唐先生今年35歲，在一家私營企業(yè)中工作，職位穩(wěn)定，月薪1.5萬元（稅后），企業(yè)為其繳納五險一金，每年可獲得年終獎5萬元。唐太太今年30歲，在公立學(xué)校工作，月薪6千元，社保全面。兒子糖糖今年3歲。
唐先生家庭目前擁有活期儲蓄14萬元，定期儲蓄2萬元，還持有股票30萬元，股票型基金5萬元，債券型基金5萬元。各類金融資產(chǎn)2020年合計(jì)盈利約4萬元。
現(xiàn)有一套住房，是在5年前進(jìn)行購置的，當(dāng)時的價格是200萬元，首付比例為30%，貸款期限為20年，利率為4.9%，還款方式為等額本息還款法，目前已還貸60個月，該房產(chǎn)目前市值為300萬元。唐先生還擁有市價8萬元的家庭轎車一輛，無貸款。
唐先生一家每月生活日常開支4000元，養(yǎng)車費(fèi)用每月1000元，孝敬雙方父母每月2000元。此外每年全家外出旅游花費(fèi)15000元，唐太太美容健身卡每年支出5000元。
唐先生家庭的理財(cái)目標(biāo)主要有以下幾點(diǎn)：
1、唐先生希望理財(cái)規(guī)劃師對其家庭的流動性資產(chǎn)進(jìn)行規(guī)劃，做好家庭資產(chǎn)的保值增值；
2、唐先生夫婦希望兒子將來在大學(xué)畢業(yè)后可以出國留學(xué)，預(yù)計(jì)屆時需要留學(xué)費(fèi)用共計(jì)150萬元，希望盡早建立教育金賬戶進(jìn)行儲備。
3、一家三口除基本社保外，只有唐先生投保有短期意外保險，希望理財(cái)規(guī)劃師提出相關(guān)建議，降低家庭風(fēng)險。
4、以目前二人的收入情況，唐先生希望25年后夫婦二人同時退休，以便更好地享受晚年生活?？紤]到通貨膨脹因素，預(yù)計(jì)退休后每年養(yǎng)老開支需要15萬元，預(yù)計(jì)退休后生存25年，希望從現(xiàn)在開始準(zhǔn)備養(yǎng)老基金。
提示：
假設(shè)唐先生家庭子女教育開支專項(xiàng)資金投資收益率為6%；
退休專項(xiàng)資金于退休前采取相對積極投資策略，收益率為5%；
退休后投資相對保守，收益率為3%，預(yù)計(jì)退休后的通貨膨脹率為3%。
信息收集時間為2020年12月31日；
不考慮存款利息收入；
月支出均化為年支出的1/12；
不考慮折舊。
A.1手
B.100手
C.100股
D.1股
您可能感興趣的試卷
你可能感興趣的試題
唐先生今年35歲，在一家私營企業(yè)中工作，職位穩(wěn)定，月薪1.5萬元（稅后），企業(yè)為其繳納五險一金，每年可獲得年終獎5萬元。唐太太今年30歲，在公立學(xué)校工作，月薪6千元，社保全面。兒子糖糖今年3歲。
唐先生家庭目前擁有活期儲蓄14萬元，定期儲蓄2萬元，還持有股票30萬元，股票型基金5萬元，債券型基金5萬元。各類金融資產(chǎn)2020年合計(jì)盈利約4萬元。
現(xiàn)有一套住房，是在5年前進(jìn)行購置的，當(dāng)時的價格是200萬元，首付比例為30%，貸款期限為20年，利率為4.9%，還款方式為等額本息還款法，目前已還貸60個月，該房產(chǎn)目前市值為300萬元。唐先生還擁有市價8萬元的家庭轎車一輛，無貸款。
唐先生一家每月生活日常開支4000元，養(yǎng)車費(fèi)用每月1000元，孝敬雙方父母每月2000元。此外每年全家外出旅游花費(fèi)15000元，唐太太美容健身卡每年支出5000元。
唐先生家庭的理財(cái)目標(biāo)主要有以下幾點(diǎn)：
1、唐先生希望理財(cái)規(guī)劃師對其家庭的流動性資產(chǎn)進(jìn)行規(guī)劃，做好家庭資產(chǎn)的保值增值；
2、唐先生夫婦希望兒子將來在大學(xué)畢業(yè)后可以出國留學(xué)，預(yù)計(jì)屆時需要留學(xué)費(fèi)用共計(jì)150萬元，希望盡早建立教育金賬戶進(jìn)行儲備。
3、一家三口除基本社保外，只有唐先生投保有短期意外保險，希望理財(cái)規(guī)劃師提出相關(guān)建議，降低家庭風(fēng)險。
4、以目前二人的收入情況，唐先生希望25年后夫婦二人同時退休，以便更好地享受晚年生活?？紤]到通貨膨脹因素，預(yù)計(jì)退休后每年養(yǎng)老開支需要15萬元，預(yù)計(jì)退休后生存25年，希望從現(xiàn)在開始準(zhǔn)備養(yǎng)老基金。
提示：
假設(shè)唐先生家庭子女教育開支專項(xiàng)資金投資收益率為6%；
退休專項(xiàng)資金于退休前采取相對積極投資策略，收益率為5%；
退休后投資相對保守，收益率為3%，預(yù)計(jì)退休后的通貨膨脹率為3%。
信息收集時間為2020年12月31日；
不考慮存款利息收入；
月支出均化為年支出的1/12；
不考慮折舊。
A.唐先生可以減少活期存款購買指數(shù)基金
B.唐先生可以適當(dāng)配置貨幣市場基金以提高流動性資產(chǎn)收益
C.唐先生可以增加股票配置來提高流動性資產(chǎn)的收益
D.唐先生可以增加國債的配置來補(bǔ)充流動性資產(chǎn)
唐先生今年35歲，在一家私營企業(yè)中工作，職位穩(wěn)定，月薪1.5萬元（稅后），企業(yè)為其繳納五險一金，每年可獲得年終獎5萬元。唐太太今年30歲，在公立學(xué)校工作，月薪6千元，社保全面。兒子糖糖今年3歲。
唐先生家庭目前擁有活期儲蓄14萬元，定期儲蓄2萬元，還持有股票30萬元，股票型基金5萬元，債券型基金5萬元。各類金融資產(chǎn)2020年合計(jì)盈利約4萬元。
現(xiàn)有一套住房，是在5年前進(jìn)行購置的，當(dāng)時的價格是200萬元，首付比例為30%，貸款期限為20年，利率為4.9%，還款方式為等額本息還款法，目前已還貸60個月，該房產(chǎn)目前市值為300萬元。唐先生還擁有市價8萬元的家庭轎車一輛，無貸款。
唐先生一家每月生活日常開支4000元，養(yǎng)車費(fèi)用每月1000元，孝敬雙方父母每月2000元。此外每年全家外出旅游花費(fèi)15000元，唐太太美容健身卡每年支出5000元。
唐先生家庭的理財(cái)目標(biāo)主要有以下幾點(diǎn)：
1、唐先生希望理財(cái)規(guī)劃師對其家庭的流動性資產(chǎn)進(jìn)行規(guī)劃，做好家庭資產(chǎn)的保值增值；
2、唐先生夫婦希望兒子將來在大學(xué)畢業(yè)后可以出國留學(xué)，預(yù)計(jì)屆時需要留學(xué)費(fèi)用共計(jì)150萬元，希望盡早建立教育金賬戶進(jìn)行儲備。
3、一家三口除基本社保外，只有唐先生投保有短期意外保險，希望理財(cái)規(guī)劃師提出相關(guān)建議，降低家庭風(fēng)險。
4、以目前二人的收入情況，唐先生希望25年后夫婦二人同時退休，以便更好地享受晚年生活?？紤]到通貨膨脹因素，預(yù)計(jì)退休后每年養(yǎng)老開支需要15萬元，預(yù)計(jì)退休后生存25年，希望從現(xiàn)在開始準(zhǔn)備養(yǎng)老基金。
提示：
假設(shè)唐先生家庭子女教育開支專項(xiàng)資金投資收益率為6%；
退休專項(xiàng)資金于退休前采取相對積極投資策略，收益率為5%；
退休后投資相對保守，收益率為3%，預(yù)計(jì)退休后的通貨膨脹率為3%。
信息收集時間為2020年12月31日；
不考慮存款利息收入；
月支出均化為年支出的1/12；
不考慮折舊。
A.負(fù)債比率參考值應(yīng)低于50%
B.負(fù)債比率過高，說明家庭的財(cái)務(wù)風(fēng)險小，是良好的表現(xiàn)
C.唐先生家庭負(fù)債比率過高
D.從清償比率可以側(cè)面觀測家庭的負(fù)債情況
最新試題
根據(jù)唐先生家庭負(fù)債比率，下列表述正確的是（）。
（）是資產(chǎn)管理產(chǎn)品中最主要的類別，也是投資規(guī)劃中最常用的工具。
根據(jù)題目，我們可以得知，關(guān)于唐先生家庭資產(chǎn)表述正確的是（）。
唐先生在學(xué)習(xí)理財(cái)知識之前，認(rèn)為自己的投資水平需要提高，請選出投資中一些可能遇見的大坑？（）
唐先生對于理財(cái)和投資有些模糊，下列關(guān)于投資規(guī)劃的流程，說法不正確的有（）。
假如張先生購房首付30%，貸款利率6%，期限20年，采用等額本息還款方式，如果不計(jì)算年終獎且不計(jì)算股票債券以及銀行存款等被動收入的話，并且受疫情影響張先生的工資預(yù)計(jì)也不會增長，請問，張先生能否自己承擔(dān)每月還款？（）
下列關(guān)于唐先生家庭年支出的數(shù)據(jù)表述錯誤的是（）。
關(guān)于唐先生家庭的財(cái)務(wù)診斷正確的是（）。
唐先生企業(yè)為其繳納養(yǎng)老金，并且配置了年金險作為養(yǎng)老金的補(bǔ)充，為適當(dāng)增加養(yǎng)老金儲備，其計(jì)劃在自己的養(yǎng)老金中配置少量基金，下列屬于評級基金步驟的是（）。
下列關(guān)于唐先生家庭現(xiàn)金規(guī)劃方面的建議錯誤的是（）。