唐先生今年35歲，在一家私營企業(yè)中工作，職位穩(wěn)定，月薪1.5萬元（稅后），企業(yè)為其繳納五險一金，每年可獲得年終獎5萬元。唐太太今年30歲，在公立學(xué)校工作，月薪6千元，社保全面。兒子糖糖今年3歲。
唐先生家庭目前擁有活期儲蓄14萬元，定期儲蓄2萬元，還持有股票30萬元，股票型基金5萬元，債券型基金5萬元。各類金融資產(chǎn)2020年合計盈利約4萬元。
現(xiàn)有一套住房，是在5年前進行購置的，當(dāng)時的價格是200萬元，首付比例為30%，貸款期限為20年，利率為4.9%，還款方式為等額本息還款法，目前已還貸60個月，該房產(chǎn)目前市值為300萬元。唐先生還擁有市價8萬元的家庭轎車一輛，無貸款。
唐先生一家每月生活日常開支4000元，養(yǎng)車費用每月1000元，孝敬雙方父母每月2000元。此外每年全家外出旅游花費15000元，唐太太美容健身卡每年支出5000元。
唐先生家庭的理財目標(biāo)主要有以下幾點：
1、唐先生希望理財規(guī)劃師對其家庭的流動性資產(chǎn)進行規(guī)劃，做好家庭資產(chǎn)的保值增值；
2、唐先生夫婦希望兒子將來在大學(xué)畢業(yè)后可以出國留學(xué)，預(yù)計屆時需要留學(xué)費用共計150萬元，希望盡早建立教育金賬戶進行儲備。
3、一家三口除基本社保外，只有唐先生投保有短期意外保險，希望理財規(guī)劃師提出相關(guān)建議，降低家庭風(fēng)險。
4、以目前二人的收入情況，唐先生希望25年后夫婦二人同時退休，以便更好地享受晚年生活?？紤]到通貨膨脹因素，預(yù)計退休后每年養(yǎng)老開支需要15萬元，預(yù)計退休后生存25年，希望從現(xiàn)在開始準(zhǔn)備養(yǎng)老基金。
提示：
假設(shè)唐先生家庭子女教育開支專項資金投資收益率為6%；
退休專項資金于退休前采取相對積極投資策略，收益率為5%；
退休后投資相對保守，收益率為3%，預(yù)計退休后的通貨膨脹率為3%。
信息收集時間為2020年12月31日；
不考慮存款利息收入；
月支出均化為年支出的1/12；
不考慮折舊。
A.唐先生家庭結(jié)余過低
B.唐先生家庭償債能力很強
C.唐先生家庭投資資產(chǎn)過多
D.唐先生家庭風(fēng)險保障非常充分
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唐先生今年35歲，在一家私營企業(yè)中工作，職位穩(wěn)定，月薪1.5萬元（稅后），企業(yè)為其繳納五險一金，每年可獲得年終獎5萬元。唐太太今年30歲，在公立學(xué)校工作，月薪6千元，社保全面。兒子糖糖今年3歲。
唐先生家庭目前擁有活期儲蓄14萬元，定期儲蓄2萬元，還持有股票30萬元，股票型基金5萬元，債券型基金5萬元。各類金融資產(chǎn)2020年合計盈利約4萬元。
現(xiàn)有一套住房，是在5年前進行購置的，當(dāng)時的價格是200萬元，首付比例為30%，貸款期限為20年，利率為4.9%，還款方式為等額本息還款法，目前已還貸60個月，該房產(chǎn)目前市值為300萬元。唐先生還擁有市價8萬元的家庭轎車一輛，無貸款。
唐先生一家每月生活日常開支4000元，養(yǎng)車費用每月1000元，孝敬雙方父母每月2000元。此外每年全家外出旅游花費15000元，唐太太美容健身卡每年支出5000元。
唐先生家庭的理財目標(biāo)主要有以下幾點：
1、唐先生希望理財規(guī)劃師對其家庭的流動性資產(chǎn)進行規(guī)劃，做好家庭資產(chǎn)的保值增值；
2、唐先生夫婦希望兒子將來在大學(xué)畢業(yè)后可以出國留學(xué)，預(yù)計屆時需要留學(xué)費用共計150萬元，希望盡早建立教育金賬戶進行儲備。
3、一家三口除基本社保外，只有唐先生投保有短期意外保險，希望理財規(guī)劃師提出相關(guān)建議，降低家庭風(fēng)險。
4、以目前二人的收入情況，唐先生希望25年后夫婦二人同時退休，以便更好地享受晚年生活?？紤]到通貨膨脹因素，預(yù)計退休后每年養(yǎng)老開支需要15萬元，預(yù)計退休后生存25年，希望從現(xiàn)在開始準(zhǔn)備養(yǎng)老基金。
提示：
假設(shè)唐先生家庭子女教育開支專項資金投資收益率為6%；
退休專項資金于退休前采取相對積極投資策略，收益率為5%；
退休后投資相對保守，收益率為3%，預(yù)計退休后的通貨膨脹率為3%。
信息收集時間為2020年12月31日；
不考慮存款利息收入；
月支出均化為年支出的1/12；
不考慮折舊。
A.負(fù)債比率參考值應(yīng)低于50%
B.負(fù)債比率過高，說明家庭的財務(wù)風(fēng)險小，是良好的表現(xiàn)
C.唐先生家庭負(fù)債比率過高
D.從清償比率可以側(cè)面觀測家庭的負(fù)債情況
唐先生今年35歲，在一家私營企業(yè)中工作，職位穩(wěn)定，月薪1.5萬元（稅后），企業(yè)為其繳納五險一金，每年可獲得年終獎5萬元。唐太太今年30歲，在公立學(xué)校工作，月薪6千元，社保全面。兒子糖糖今年3歲。
唐先生家庭目前擁有活期儲蓄14萬元，定期儲蓄2萬元，還持有股票30萬元，股票型基金5萬元，債券型基金5萬元。各類金融資產(chǎn)2020年合計盈利約4萬元。
現(xiàn)有一套住房，是在5年前進行購置的，當(dāng)時的價格是200萬元，首付比例為30%，貸款期限為20年，利率為4.9%，還款方式為等額本息還款法，目前已還貸60個月，該房產(chǎn)目前市值為300萬元。唐先生還擁有市價8萬元的家庭轎車一輛，無貸款。
唐先生一家每月生活日常開支4000元，養(yǎng)車費用每月1000元，孝敬雙方父母每月2000元。此外每年全家外出旅游花費15000元，唐太太美容健身卡每年支出5000元。
唐先生家庭的理財目標(biāo)主要有以下幾點：
1、唐先生希望理財規(guī)劃師對其家庭的流動性資產(chǎn)進行規(guī)劃，做好家庭資產(chǎn)的保值增值；
2、唐先生夫婦希望兒子將來在大學(xué)畢業(yè)后可以出國留學(xué)，預(yù)計屆時需要留學(xué)費用共計150萬元，希望盡早建立教育金賬戶進行儲備。
3、一家三口除基本社保外，只有唐先生投保有短期意外保險，希望理財規(guī)劃師提出相關(guān)建議，降低家庭風(fēng)險。
4、以目前二人的收入情況，唐先生希望25年后夫婦二人同時退休，以便更好地享受晚年生活。考慮到通貨膨脹因素，預(yù)計退休后每年養(yǎng)老開支需要15萬元，預(yù)計退休后生存25年，希望從現(xiàn)在開始準(zhǔn)備養(yǎng)老基金。
提示：
假設(shè)唐先生家庭子女教育開支專項資金投資收益率為6%；
退休專項資金于退休前采取相對積極投資策略，收益率為5%；
退休后投資相對保守，收益率為3%，預(yù)計退休后的通貨膨脹率為3%。
信息收集時間為2020年12月31日；
不考慮存款利息收入；
月支出均化為年支出的1/12；
不考慮折舊。
A.流動性比率=流動性資產(chǎn)/每月支出
B.唐先生家庭的流動性比率可以適當(dāng)調(diào)低
C.流動性過剩說明家庭資產(chǎn)流動性好，是良好的表現(xiàn)
D.唐先生家庭流動性比率應(yīng)設(shè)定的合理區(qū)間為月支出的3~6倍
唐先生今年35歲，在一家私營企業(yè)中工作，職位穩(wěn)定，月薪1.5萬元（稅后），企業(yè)為其繳納五險一金，每年可獲得年終獎5萬元。唐太太今年30歲，在公立學(xué)校工作，月薪6千元，社保全面。兒子糖糖今年3歲。
唐先生家庭目前擁有活期儲蓄14萬元，定期儲蓄2萬元，還持有股票30萬元，股票型基金5萬元，債券型基金5萬元。各類金融資產(chǎn)2020年合計盈利約4萬元。
現(xiàn)有一套住房，是在5年前進行購置的，當(dāng)時的價格是200萬元，首付比例為30%，貸款期限為20年，利率為4.9%，還款方式為等額本息還款法，目前已還貸60個月，該房產(chǎn)目前市值為300萬元。唐先生還擁有市價8萬元的家庭轎車一輛，無貸款。
唐先生一家每月生活日常開支4000元，養(yǎng)車費用每月1000元，孝敬雙方父母每月2000元。此外每年全家外出旅游花費15000元，唐太太美容健身卡每年支出5000元。
唐先生家庭的理財目標(biāo)主要有以下幾點：
1、唐先生希望理財規(guī)劃師對其家庭的流動性資產(chǎn)進行規(guī)劃，做好家庭資產(chǎn)的保值增值；
2、唐先生夫婦希望兒子將來在大學(xué)畢業(yè)后可以出國留學(xué)，預(yù)計屆時需要留學(xué)費用共計150萬元，希望盡早建立教育金賬戶進行儲備。
3、一家三口除基本社保外，只有唐先生投保有短期意外保險，希望理財規(guī)劃師提出相關(guān)建議，降低家庭風(fēng)險。
4、以目前二人的收入情況，唐先生希望25年后夫婦二人同時退休，以便更好地享受晚年生活?？紤]到通貨膨脹因素，預(yù)計退休后每年養(yǎng)老開支需要15萬元，預(yù)計退休后生存25年，希望從現(xiàn)在開始準(zhǔn)備養(yǎng)老基金。
提示：
假設(shè)唐先生家庭子女教育開支專項資金投資收益率為6%；
退休專項資金于退休前采取相對積極投資策略，收益率為5%；
退休后投資相對保守，收益率為3%，預(yù)計退休后的通貨膨脹率為3%。
信息收集時間為2020年12月31日；
不考慮存款利息收入；
月支出均化為年支出的1/12；
不考慮折舊。
A.投資與凈資產(chǎn)比率=凈資產(chǎn)/投資資產(chǎn)
B.投資與凈資產(chǎn)比率反映唐先生家庭通過投資提高凈資產(chǎn)規(guī)模的能力
C.投資資產(chǎn)包括股票、債券、基金等金融資產(chǎn)，但不能包括實物資產(chǎn)
D.唐先生家庭的投資與凈資產(chǎn)比率過低
唐先生今年35歲，在一家私營企業(yè)中工作，職位穩(wěn)定，月薪1.5萬元（稅后），企業(yè)為其繳納五險一金，每年可獲得年終獎5萬元。唐太太今年30歲，在公立學(xué)校工作，月薪6千元，社保全面。兒子糖糖今年3歲。
唐先生家庭目前擁有活期儲蓄14萬元，定期儲蓄2萬元，還持有股票30萬元，股票型基金5萬元，債券型基金5萬元。各類金融資產(chǎn)2020年合計盈利約4萬元。
現(xiàn)有一套住房，是在5年前進行購置的，當(dāng)時的價格是200萬元，首付比例為30%，貸款期限為20年，利率為4.9%，還款方式為等額本息還款法，目前已還貸60個月，該房產(chǎn)目前市值為300萬元。唐先生還擁有市價8萬元的家庭轎車一輛，無貸款。
唐先生一家每月生活日常開支4000元，養(yǎng)車費用每月1000元，孝敬雙方父母每月2000元。此外每年全家外出旅游花費15000元，唐太太美容健身卡每年支出5000元。
唐先生家庭的理財目標(biāo)主要有以下幾點：
1、唐先生希望理財規(guī)劃師對其家庭的流動性資產(chǎn)進行規(guī)劃，做好家庭資產(chǎn)的保值增值；
2、唐先生夫婦希望兒子將來在大學(xué)畢業(yè)后可以出國留學(xué)，預(yù)計屆時需要留學(xué)費用共計150萬元，希望盡早建立教育金賬戶進行儲備。
3、一家三口除基本社保外，只有唐先生投保有短期意外保險，希望理財規(guī)劃師提出相關(guān)建議，降低家庭風(fēng)險。
4、以目前二人的收入情況，唐先生希望25年后夫婦二人同時退休，以便更好地享受晚年生活?？紤]到通貨膨脹因素，預(yù)計退休后每年養(yǎng)老開支需要15萬元，預(yù)計退休后生存25年，希望從現(xiàn)在開始準(zhǔn)備養(yǎng)老基金。
提示：
假設(shè)唐先生家庭子女教育開支專項資金投資收益率為6%；
退休專項資金于退休前采取相對積極投資策略，收益率為5%；
退休后投資相對保守，收益率為3%，預(yù)計退休后的通貨膨脹率為3%。
信息收集時間為2020年12月31日；
不考慮存款利息收入；
月支出均化為年支出的1/12；
不考慮折舊。
A.可以通過降低支出的方式，提高結(jié)余比率
B.唐先生家庭結(jié)余比率為41.56%
C.結(jié)余比率可以反映唐先生家庭提高其凈資產(chǎn)的能力
D.唐先生家庭的結(jié)余比率過低
最新試題
如果現(xiàn)在唐先生由于經(jīng)濟能力，無法投入所需金額，為了保持退休后的生活質(zhì)量不變，考慮推遲退休5年，則每年需要投入的金額降為（）元。
唐先生的資產(chǎn)中，包含了14萬元的活期和2萬元定期，為適當(dāng)增加其收益率，可以建議其部分調(diào)整為貨幣基金，對于這種現(xiàn)金管理工具的說法正確的是（）。
根據(jù)題目，我們可以得知，關(guān)于唐先生家庭資產(chǎn)表述正確的是（）。
如果唐先生現(xiàn)在開始采用每年末投入相同金額的方式對夫婦二人的養(yǎng)老基金進行積累，那么每年所需要投入的金額為（）元。
假如張先生購房首付30%，貸款利率6%，期限20年，采用等額本息還款方式，如果不計算年終獎且不計算股票債券以及銀行存款等被動收入的話，并且受疫情影響張先生的工資預(yù)計也不會增長，請問，張先生能否自己承擔(dān)每月還款？（）
下列對唐先生家庭收入支出信息描述正確的是（）。
張先生了解到任何投資都是有風(fēng)險的，下列（）屬于投資股票的系統(tǒng)性風(fēng)險。
唐先生雖然對養(yǎng)老金有所計劃，但是還擔(dān)心通貨膨脹對自己養(yǎng)老金的侵蝕。假設(shè)通貨膨脹率4%，現(xiàn)在的100萬，20年后相當(dāng)于多少錢？（）
張先生上一年收到每股1元的股利，并預(yù)期本年度以及以后每年度股利會有20%的增長，按照要求的10%的收益率，對于該股票的判斷應(yīng)為（）。
假如張先生持有債券的必要收益率為8%，那么單張債券的現(xiàn)值是（）元。