唐先生今年35歲,在一家私營企業(yè)中工作,職位穩(wěn)定,月薪1.5萬元(稅后),企業(yè)為其繳納五險(xiǎn)一金,每年可獲得年終獎(jiǎng)5萬元。唐太太今年30歲,在公立學(xué)校工作,月薪6千元,社保全面。兒子糖糖今年3歲。
唐先生家庭目前擁有活期儲(chǔ)蓄14萬元,定期儲(chǔ)蓄2萬元,還持有股票30萬元,股票型基金5萬元,債券型基金5萬元。各類金融資產(chǎn)2020年合計(jì)盈利約4萬元。
現(xiàn)有一套住房,是在5年前進(jìn)行購置的,當(dāng)時(shí)的價(jià)格是200萬元,首付比例為30%,貸款期限為20年,利率為4.9%,還款方式為等額本息還款法,目前已還貸60個(gè)月,該房產(chǎn)目前市值為300萬元。唐先生還擁有市價(jià)8萬元的家庭轎車一輛,無貸款。
唐先生一家每月生活日常開支4000元,養(yǎng)車費(fèi)用每月1000元,孝敬雙方父母每月2000元。此外每年全家外出旅游花費(fèi)15000元,唐太太美容健身卡每年支出5000元。
唐先生家庭的理財(cái)目標(biāo)主要有以下幾點(diǎn):
1、唐先生希望理財(cái)規(guī)劃師對其家庭的流動(dòng)性資產(chǎn)進(jìn)行規(guī)劃,做好家庭資產(chǎn)的保值增值;
2、唐先生夫婦希望兒子將來在大學(xué)畢業(yè)后可以出國留學(xué),預(yù)計(jì)屆時(shí)需要留學(xué)費(fèi)用共計(jì)150萬元,希望盡早建立教育金賬戶進(jìn)行儲(chǔ)備。
3、一家三口除基本社保外,只有唐先生投保有短期意外保險(xiǎn),希望理財(cái)規(guī)劃師提出相關(guān)建議,降低家庭風(fēng)險(xiǎn)。
4、以目前二人的收入情況,唐先生希望25年后夫婦二人同時(shí)退休,以便更好地享受晚年生活。考慮到通貨膨脹因素,預(yù)計(jì)退休后每年養(yǎng)老開支需要15萬元,預(yù)計(jì)退休后生存25年,希望從現(xiàn)在開始準(zhǔn)備養(yǎng)老基金。
提示:
假設(shè)唐先生家庭子女教育開支專項(xiàng)資金投資收益率為6%;
退休專項(xiàng)資金于退休前采取相對積極投資策略,收益率為5%;
退休后投資相對保守,收益率為3%,預(yù)計(jì)退休后的通貨膨脹率為3%。
信息收集時(shí)間為2020年12月31日;
不考慮存款利息收入;
月支出均化為年支出的1/12;
不考慮折舊。
A.負(fù)債比率參考值應(yīng)低于50%
B.負(fù)債比率過高,說明家庭的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)小,是良好的表現(xiàn)
C.唐先生家庭負(fù)債比率過高
D.從清償比率可以側(cè)面觀測家庭的負(fù)債情況
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唐先生今年35歲,在一家私營企業(yè)中工作,職位穩(wěn)定,月薪1.5萬元(稅后),企業(yè)為其繳納五險(xiǎn)一金,每年可獲得年終獎(jiǎng)5萬元。唐太太今年30歲,在公立學(xué)校工作,月薪6千元,社保全面。兒子糖糖今年3歲。
唐先生家庭目前擁有活期儲(chǔ)蓄14萬元,定期儲(chǔ)蓄2萬元,還持有股票30萬元,股票型基金5萬元,債券型基金5萬元。各類金融資產(chǎn)2020年合計(jì)盈利約4萬元。
現(xiàn)有一套住房,是在5年前進(jìn)行購置的,當(dāng)時(shí)的價(jià)格是200萬元,首付比例為30%,貸款期限為20年,利率為4.9%,還款方式為等額本息還款法,目前已還貸60個(gè)月,該房產(chǎn)目前市值為300萬元。唐先生還擁有市價(jià)8萬元的家庭轎車一輛,無貸款。
唐先生一家每月生活日常開支4000元,養(yǎng)車費(fèi)用每月1000元,孝敬雙方父母每月2000元。此外每年全家外出旅游花費(fèi)15000元,唐太太美容健身卡每年支出5000元。
唐先生家庭的理財(cái)目標(biāo)主要有以下幾點(diǎn):
1、唐先生希望理財(cái)規(guī)劃師對其家庭的流動(dòng)性資產(chǎn)進(jìn)行規(guī)劃,做好家庭資產(chǎn)的保值增值;
2、唐先生夫婦希望兒子將來在大學(xué)畢業(yè)后可以出國留學(xué),預(yù)計(jì)屆時(shí)需要留學(xué)費(fèi)用共計(jì)150萬元,希望盡早建立教育金賬戶進(jìn)行儲(chǔ)備。
3、一家三口除基本社保外,只有唐先生投保有短期意外保險(xiǎn),希望理財(cái)規(guī)劃師提出相關(guān)建議,降低家庭風(fēng)險(xiǎn)。
4、以目前二人的收入情況,唐先生希望25年后夫婦二人同時(shí)退休,以便更好地享受晚年生活??紤]到通貨膨脹因素,預(yù)計(jì)退休后每年養(yǎng)老開支需要15萬元,預(yù)計(jì)退休后生存25年,希望從現(xiàn)在開始準(zhǔn)備養(yǎng)老基金。
提示:
假設(shè)唐先生家庭子女教育開支專項(xiàng)資金投資收益率為6%;
退休專項(xiàng)資金于退休前采取相對積極投資策略,收益率為5%;
退休后投資相對保守,收益率為3%,預(yù)計(jì)退休后的通貨膨脹率為3%。
信息收集時(shí)間為2020年12月31日;
不考慮存款利息收入;
月支出均化為年支出的1/12;
不考慮折舊。
A.流動(dòng)性比率=流動(dòng)性資產(chǎn)/每月支出
B.唐先生家庭的流動(dòng)性比率可以適當(dāng)調(diào)低
C.流動(dòng)性過剩說明家庭資產(chǎn)流動(dòng)性好,是良好的表現(xiàn)
D.唐先生家庭流動(dòng)性比率應(yīng)設(shè)定的合理區(qū)間為月支出的3~6倍
唐先生今年35歲,在一家私營企業(yè)中工作,職位穩(wěn)定,月薪1.5萬元(稅后),企業(yè)為其繳納五險(xiǎn)一金,每年可獲得年終獎(jiǎng)5萬元。唐太太今年30歲,在公立學(xué)校工作,月薪6千元,社保全面。兒子糖糖今年3歲。
唐先生家庭目前擁有活期儲(chǔ)蓄14萬元,定期儲(chǔ)蓄2萬元,還持有股票30萬元,股票型基金5萬元,債券型基金5萬元。各類金融資產(chǎn)2020年合計(jì)盈利約4萬元。
現(xiàn)有一套住房,是在5年前進(jìn)行購置的,當(dāng)時(shí)的價(jià)格是200萬元,首付比例為30%,貸款期限為20年,利率為4.9%,還款方式為等額本息還款法,目前已還貸60個(gè)月,該房產(chǎn)目前市值為300萬元。唐先生還擁有市價(jià)8萬元的家庭轎車一輛,無貸款。
唐先生一家每月生活日常開支4000元,養(yǎng)車費(fèi)用每月1000元,孝敬雙方父母每月2000元。此外每年全家外出旅游花費(fèi)15000元,唐太太美容健身卡每年支出5000元。
唐先生家庭的理財(cái)目標(biāo)主要有以下幾點(diǎn):
1、唐先生希望理財(cái)規(guī)劃師對其家庭的流動(dòng)性資產(chǎn)進(jìn)行規(guī)劃,做好家庭資產(chǎn)的保值增值;
2、唐先生夫婦希望兒子將來在大學(xué)畢業(yè)后可以出國留學(xué),預(yù)計(jì)屆時(shí)需要留學(xué)費(fèi)用共計(jì)150萬元,希望盡早建立教育金賬戶進(jìn)行儲(chǔ)備。
3、一家三口除基本社保外,只有唐先生投保有短期意外保險(xiǎn),希望理財(cái)規(guī)劃師提出相關(guān)建議,降低家庭風(fēng)險(xiǎn)。
4、以目前二人的收入情況,唐先生希望25年后夫婦二人同時(shí)退休,以便更好地享受晚年生活??紤]到通貨膨脹因素,預(yù)計(jì)退休后每年養(yǎng)老開支需要15萬元,預(yù)計(jì)退休后生存25年,希望從現(xiàn)在開始準(zhǔn)備養(yǎng)老基金。
提示:
假設(shè)唐先生家庭子女教育開支專項(xiàng)資金投資收益率為6%;
退休專項(xiàng)資金于退休前采取相對積極投資策略,收益率為5%;
退休后投資相對保守,收益率為3%,預(yù)計(jì)退休后的通貨膨脹率為3%。
信息收集時(shí)間為2020年12月31日;
不考慮存款利息收入;
月支出均化為年支出的1/12;
不考慮折舊。
A.投資與凈資產(chǎn)比率=凈資產(chǎn)/投資資產(chǎn)
B.投資與凈資產(chǎn)比率反映唐先生家庭通過投資提高凈資產(chǎn)規(guī)模的能力
C.投資資產(chǎn)包括股票、債券、基金等金融資產(chǎn),但不能包括實(shí)物資產(chǎn)
D.唐先生家庭的投資與凈資產(chǎn)比率過低
最新試題
下列對唐先生家庭收入支出信息描述正確的是()。
關(guān)于唐先生家庭的結(jié)余比率,下列說法正確的是()。
關(guān)于唐先生家庭的財(cái)務(wù)診斷正確的是()。
根據(jù)唐先生家庭流動(dòng)性比率,下列說法正確的是()。
如果唐先生現(xiàn)在開始采用每年末投入相同金額的方式對夫婦二人的養(yǎng)老基金進(jìn)行積累,那么每年所需要投入的金額為()元。
在收入支出中關(guān)于唐先生家庭收入的數(shù)據(jù)表述正確的是()。
根據(jù)唐先生家庭投資與凈資產(chǎn)比率,下列說法正確的是()。
根據(jù)題目,我們可以得知,關(guān)于唐先生家庭資產(chǎn)表述正確的是()。
張先生上一年收到每股1元的股利,并預(yù)期本年度以及以后每年度股利會(huì)有20%的增長,按照要求的10%的收益率,對于該股票的判斷應(yīng)為()。
張先生經(jīng)過慎重考慮,因?yàn)榉孔舆€需要一部分裝修費(fèi)用,且如果按照20年貸款計(jì)算,每個(gè)月還款壓力較大,所以調(diào)整為30年貸款期限了,在還款期間,張先生擔(dān)心自己收入損失無法還貸,請問以下哪種保險(xiǎn)可以補(bǔ)充其收入損失?()