多項選擇題按照廣東農(nóng)信社小額支付系統(tǒng)通存通兌業(yè)務(wù)的規(guī)定，在廣東農(nóng)信社賬戶信息查詢業(yè)務(wù)的交易處理中，以下對其業(yè)務(wù)審核要求描述正確的有（）

A.向客戶詳細解釋并詢問是否認同該項業(yè)務(wù)必須收費及其費率
B.檢查客戶是否開通小額通存通兌業(yè)務(wù)
C.查驗本人的身份證件是否真實有效
D.個人存款賬戶存折（卡）密碼是否正確
E.《支付通存通兌業(yè)務(wù)委托書》是否填寫完整，并與客戶提供的信息一致


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1.多項選擇題以下對廣東農(nóng)信社小額支付系統(tǒng)來賬業(yè)務(wù)的主要風險點描述正確的有（）

A.補打來賬報單，用于其他非法行為
B.存放在省中心的頭寸戶不足，導致業(yè)務(wù)無法復(fù)核成功
C.手工入賬時，入賬賬號與實際收款人不符
D.差錯處理人員作案
E.待處理來賬處理不及時，掛賬資金被挪用

2.多項選擇題以下不屬于廣東農(nóng)信社小額支付系統(tǒng)中的托收承付業(yè)務(wù)的后續(xù)處理要求的有（）

A.要求將往賬錄入和復(fù)核交易打印在同一張《業(yè)務(wù)交易單》上，作匯出匯款憑證，做復(fù)核柜員的傳票
B.注銷后的往賬再重新錄入復(fù)核時，需在新的匯出匯款憑證上注明原往賬的日期、操作柜員、交易流水號以及重匯原因
C.對全額支付的款項，要求經(jīng)辦人員轉(zhuǎn)賬后在《登記簿》上填注轉(zhuǎn)賬日期
D.要求發(fā)出往賬機構(gòu)在當日執(zhí)行"[200700]報表打印"交易，打印當日的往賬清單并作專夾保管
E.付款人在承付期內(nèi)提出部分拒絕付款時，經(jīng)辦柜員審查后同意部分拒付的，需在《托收憑證》和《登記簿》備注欄注明"部分拒付"字樣及部分拒付金額。

3.多項選擇題以下對廣東農(nóng)信社小額支付系統(tǒng)委托收款業(yè)務(wù)的主要風險點描述正確的有（）

A.放在省中心的頭寸戶不足，導致大金額往賬業(yè)務(wù)無法復(fù)核成功
B.超過柜員權(quán)限，無授權(quán)或授權(quán)流于形式
C.柜員未認真審核收到的相關(guān)資料
D.收到相關(guān)資料后，通知客戶遲緩或無交接手續(xù)
E.客戶資金被挪用

4.多項選擇題對通存業(yè)務(wù)的主要風險點描述正確的有（）

A.客戶密碼不正確，不法分子冒認客戶，挪用客戶資金
B.泄漏客戶賬戶信息，造成客戶資金損失的
C.因系統(tǒng)故障造成的通存通兌業(yè)務(wù)差錯，廣東農(nóng)信社（行）無主動協(xié)調(diào)解決，拖延支付截留客戶資金，影響客戶資金使用的
D.會計主管審核授權(quán)不嚴格
E.對可疑交易無做好反洗錢登記

5.多項選擇題在通存業(yè)務(wù)的交易處理中，以下對業(yè)務(wù)審核要求描述正確的有（）

A.檢查客戶是否開通小額通存通兌業(yè)務(wù)
B.查驗本人和代理人的身份證件是否真實有效
C.《支付通存通兌業(yè)務(wù)委托書》是否填寫完整，且與客戶提供的信息一致
D.以轉(zhuǎn)賬辦理通存業(yè)務(wù)的，檢查轉(zhuǎn)出賬戶是否開通小額通存通兌業(yè)務(wù)
E.以現(xiàn)金辦理通存業(yè)務(wù)的，清點現(xiàn)金是否正確無誤