判斷題理財師應(yīng)當(dāng)認(rèn)識到理財規(guī)劃跟蹤服務(wù)的重要性,這也是產(chǎn)生客戶黏性、維護(hù)良好客戶關(guān)系,以及開發(fā)新客戶(包括通過轉(zhuǎn)介紹)的一個重要手段。

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2.多項選擇題綜合理財規(guī)劃服務(wù)涵蓋了客戶理財目標(biāo)的所有方面,其內(nèi)容包括()。

A.現(xiàn)金收支管理(包括債務(wù)管理)
B.保險規(guī)劃
C.投資規(guī)劃(不包括教育、退休養(yǎng)老問題)
D.稅務(wù)規(guī)劃
E.遺產(chǎn)規(guī)劃

3.多項選擇題理財師并不需要每天或非常頻繁地接觸客戶、向客戶匯報情況,但是理財師應(yīng)()。

A.確保理財規(guī)劃方案的如期執(zhí)行
B.維護(hù)與客戶的感情、關(guān)系
C.定期聯(lián)系客戶(電話或見面)
D.盡心盡力提供幫助和專業(yè)意見,或只是心理安慰
E.讓客戶感受到理財師一直在身邊

4.多項選擇題了解客戶的風(fēng)險屬性有許多方法,以下選項中屬于的是()。

A.與客戶面對面溝通、觀察
B.風(fēng)險測評問卷
C.應(yīng)用風(fēng)險屬性工具
D.了解客戶過往的投資歷史
E.了解客戶過往的行為

5.單項選擇題()是檢驗客戶家庭資產(chǎn)流動性的最主要的指標(biāo)。

A.流動性資產(chǎn)比率
B.流動性資產(chǎn)
C.現(xiàn)金儲備
D.自用性資產(chǎn)

6.單項選擇題對于雇傭了家政服務(wù)人員的家庭,該家庭潛在的財務(wù)風(fēng)險是()。

A.人身風(fēng)險
B.責(zé)任風(fēng)險
C.信用風(fēng)險
D.投資風(fēng)險

7.單項選擇題在保險產(chǎn)品的配置問題上,理財師應(yīng)遵循保障優(yōu)先,合理運(yùn)用客戶保險預(yù)算的原則,以下說法錯誤的是()。

A.先依照客戶的保障需求做好人壽保險規(guī)劃,再考慮客戶的預(yù)算能力來規(guī)劃險種
B.發(fā)生幾率雖小但后果嚴(yán)重的風(fēng)險不用優(yōu)先考慮
C.以“保障優(yōu)先”的原則來制定家庭財富保障規(guī)劃
D.盡量不要減少客戶所需的保險額度

8.單項選擇題有經(jīng)驗的理財師通常會把規(guī)劃的重心放在客戶家庭的主要成員身上,不包括()。

A.客戶
B.配偶
C.有收入來源且已經(jīng)成家的子女
D.需要贍養(yǎng)的父母

9.單項選擇題()是指對風(fēng)險管理策略的適用性及收益性情況的分析、檢查、修正和評估。

A.分析風(fēng)險管理策略
B.評估風(fēng)險管理策略
C.分析風(fēng)險管理效果
D.評估風(fēng)險管理效果

最新試題

下列指標(biāo)中,屬于收支結(jié)余方面涉及的指標(biāo)的有()

題型:多項選擇題

下列()不屬于家庭資產(chǎn)負(fù)債表中投資性資產(chǎn)的內(nèi)容。

題型:單項選擇題

緊急準(zhǔn)備金可以以()個月的家庭月平均支出加上短期的大額資本支出為基數(shù)。

題型:單項選擇題

下列不屬于評估風(fēng)險管理效果這一工作包括的內(nèi)容的是()

題型:單項選擇題

孫先生與張女士均為外企職員,夫婦倆的稅后家庭年收入約為40萬元。2001年夫婦倆購買了一套總價為90萬元的復(fù)式住宅,該房產(chǎn)還剩10萬左右的貸款未還,因當(dāng)初買房時采用等額本息還款法,孫先生沒有提前還貸的打算。夫婦倆在股市的投資約為70萬元(現(xiàn)值)。銀行存款25萬元左右。則該家庭的資產(chǎn)負(fù)債率為()

題型:單項選擇題

理財師幫助客戶了解清楚“自己現(xiàn)在在哪里”的切入點(diǎn)是()

題型:單項選擇題

根據(jù)經(jīng)驗法則,資產(chǎn)負(fù)債率的范圍宜在()

題型:單項選擇題

一個人要渡過一條河流、到達(dá)彼岸,理財師就是幫助他渡河的人。如果要幫助客戶“過河”,那么理財師需要做什么?()

題型:多項選擇題

全生涯現(xiàn)金流量模擬主要反映了()

題型:單項選擇題

評估風(fēng)險管理效果是指對風(fēng)險管理策略的()及收益性情況的分析、檢查、修正和評估。

題型:單項選擇題