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判斷題理財師應(yīng)當(dāng)認(rèn)識到理財規(guī)劃跟蹤服務(wù)的重要性，這也是產(chǎn)生客戶黏性、維護(hù)良好客戶關(guān)系，以及開發(fā)新客戶（包括通過轉(zhuǎn)介紹）的一個重要手段。

1.判斷題Excel是一款功能強(qiáng)大的電子表格和數(shù)據(jù)分析應(yīng)用程序，熟練操作Excel的能力是是理財師必須擁有的基本技能。

2.多項選擇題綜合理財規(guī)劃服務(wù)涵蓋了客戶理財目標(biāo)的所有方面，其內(nèi)容包括（）。

A.現(xiàn)金收支管理（包括債務(wù)管理）
B.保險規(guī)劃
C.投資規(guī)劃（不包括教育、退休養(yǎng)老問題）
D.稅務(wù)規(guī)劃
E.遺產(chǎn)規(guī)劃

3.多項選擇題理財師并不需要每天或非常頻繁地接觸客戶、向客戶匯報情況，但是理財師應(yīng)（）。

A.確保理財規(guī)劃方案的如期執(zhí)行
B.維護(hù)與客戶的感情、關(guān)系
C.定期聯(lián)系客戶（電話或見面）
D.盡心盡力提供幫助和專業(yè)意見，或只是心理安慰
E.讓客戶感受到理財師一直在身邊

4.多項選擇題了解客戶的風(fēng)險屬性有許多方法，以下選項中屬于的是（）。

A.與客戶面對面溝通、觀察
B.風(fēng)險測評問卷
C.應(yīng)用風(fēng)險屬性工具
D.了解客戶過往的投資歷史
E.了解客戶過往的行為

5.單項選擇題（）是檢驗客戶家庭資產(chǎn)流動性的最主要的指標(biāo)。

A.流動性資產(chǎn)比率
B.流動性資產(chǎn)
C.現(xiàn)金儲備
D.自用性資產(chǎn)

6.單項選擇題對于雇傭了家政服務(wù)人員的家庭，該家庭潛在的財務(wù)風(fēng)險是（）。

A.人身風(fēng)險
B.責(zé)任風(fēng)險
C.信用風(fēng)險
D.投資風(fēng)險

7.單項選擇題在保險產(chǎn)品的配置問題上，理財師應(yīng)遵循保障優(yōu)先，合理運(yùn)用客戶保險預(yù)算的原則，以下說法錯誤的是（）。

A.先依照客戶的保障需求做好人壽保險規(guī)劃，再考慮客戶的預(yù)算能力來規(guī)劃險種
B.發(fā)生幾率雖小但后果嚴(yán)重的風(fēng)險不用優(yōu)先考慮
C.以“保障優(yōu)先”的原則來制定家庭財富保障規(guī)劃
D.盡量不要減少客戶所需的保險額度

8.單項選擇題有經(jīng)驗的理財師通常會把規(guī)劃的重心放在客戶家庭的主要成員身上，不包括（）。

A.客戶
B.配偶
C.有收入來源且已經(jīng)成家的子女
D.需要贍養(yǎng)的父母

9.單項選擇題（）是指對風(fēng)險管理策略的適用性及收益性情況的分析、檢查、修正和評估。

A.分析風(fēng)險管理策略
B.評估風(fēng)險管理策略
C.分析風(fēng)險管理效果
D.評估風(fēng)險管理效果