A.未嚴格執(zhí)行代發(fā)業(yè)務(wù)制度和操作流程
B.業(yè)務(wù)審核和授權(quán)落實不到位，流于形式
C.因違規(guī)操作導致客戶與銀行發(fā)生糾紛
D.代發(fā)前未與客戶進行核實確認，引發(fā)風險
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A.組織人員事先主動電話或至柜面，詢問網(wǎng)點在季均資產(chǎn)不滿50萬元前提下能否辦理預(yù)選卡號的沃德卡業(yè)務(wù)
B.組織人員在交行柜面直接申請或曾辦理過預(yù)選卡號的沃德卡，人員多為90后，且多為外地人士
C.客戶辦理預(yù)選卡號業(yè)務(wù)過程中，有陪同人員一同出現(xiàn)或在網(wǎng)點外等候
D.該類客戶在被告知沃德卡未達標需收取25元/月情況下，仍堅持辦理
E.需要辦理預(yù)選卡號的沃德卡客戶，開卡后的領(lǐng)卡方式多為寄送至指定地址，而非柜面領(lǐng)卡
F.組織人員大量辦理交行靚號借記卡出售，或以在網(wǎng)點有熟人可以介紹辦理交行靚號為由收取介紹費，這類借記卡一旦被不法分子用以非法買賣或從中漁利，將會給交行帶來聲譽風險
A.營運部
B.風險部
C.個金部
D.保衛(wèi)部
A.柜面
B.手持終端
C.e動終端
D.手機銀行
A.經(jīng)辦柜員在受理單位銀行結(jié)算賬戶開戶申請時，應(yīng)嚴格審核客戶提供的開戶申請資料，確保資料的真實性、合規(guī)性、完整性
B.在開戶資料審查環(huán)節(jié)，一旦柜面發(fā)現(xiàn)注冊地址相似、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果存疑、單位留存電話異常、開戶經(jīng)辦對其單位具體情況了解不清晰等可疑情形，應(yīng)第一時間告知營運主管或副主管，由其進行進一步審查，必要時可當面撥打電話核實開戶真實性意愿
C.各開戶網(wǎng)點應(yīng)加強與公司業(yè)務(wù)部門的溝通聯(lián)系，確保落實上門核實工作，從源頭把控風險
D.一旦認定發(fā)生風險事件，各基層營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)當?shù)谝粫r間上報省分行營運管理部，并將事件經(jīng)過匯總材料及時上報，以便將此風險事件盡快傳達至轄內(nèi)各網(wǎng)點，嚴防類似案件的發(fā)生
A.營運主管
B.轄行營運部
C.分行營運部
D.分行業(yè)務(wù)處理中心
最新試題
為加強交行資金集中管理，進一步提升前臺服務(wù)水平，防范操作風險，總行近期對中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)（簡稱（））資金歸集業(yè)務(wù)的部分功能進行了優(yōu)化，于2018年5月19日投產(chǎn)上線。
智易通清卡時間是多久？（）
根據(jù)2018年“531”工程核心賬務(wù)系統(tǒng)零售業(yè)務(wù)第六期優(yōu)化投產(chǎn)后，關(guān)于“安心付“賬戶說法錯誤的是（）。
根據(jù)2018年“531”工程核心賬務(wù)系統(tǒng)公司業(yè)務(wù)第十批優(yōu)化投產(chǎn)后，優(yōu)化了高風險客戶電子渠道簽約審批流程，超過（）個月有效期后，客戶辦理業(yè)務(wù)時如仍為高風險、較高風險客戶，則需重新發(fā)起審批流程。
在線傳輸交易主要用于已開通企業(yè)網(wǎng)銀用戶簽約在線傳輸功能企業(yè)網(wǎng)銀簽約的交易模塊中新增（）。
通過二代待處理交易，處理方式選擇“代發(fā)工資劃轉(zhuǎn)”，柜員發(fā)現(xiàn)選擇有誤退出交易后，若需對該筆來賬重新進行代發(fā)資金劃轉(zhuǎn)，則通過（）進行賬務(wù)處理。
護照號碼為“NO.0944770702”時，交行系統(tǒng)錄入客戶信息應(yīng)為（）。
二代KEY默認密碼為（）。
對公賬戶開戶時，只能掃描一次組織機構(gòu)代碼證，若存在重復(fù)掃描的情況，或上傳上級單位組織機構(gòu)代碼證時，注明清分為（）。
持卡人申請借記卡重寫磁應(yīng)填寫（）。