多項(xiàng)選擇題客戶的理財(cái)目標(biāo)一般包括以下幾方面的內(nèi)容。()

A.家庭收支與債務(wù)管理;家庭財(cái)富保障
B.投資規(guī)劃;教育投資規(guī)劃;退休養(yǎng)老規(guī)劃
C.稅務(wù)規(guī)劃
D.遺囑、遺產(chǎn)分配


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1.多項(xiàng)選擇題()是分析家庭財(cái)務(wù)狀況、進(jìn)行家庭收支規(guī)劃最重要的指標(biāo)和工具。

A.家庭收支儲蓄表
B.資產(chǎn)負(fù)債表
C.現(xiàn)金流量表
D.權(quán)益變動表
E.收入支出規(guī)劃表

2.多項(xiàng)選擇題綜合家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀分析,主要是根據(jù)信息整理情況,提供家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀中以下幾個方面的綜合分析。()

A.家庭流動性現(xiàn)狀分析
B.信用和債務(wù)管理現(xiàn)狀分析
C.收支儲蓄現(xiàn)狀分析
D.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)配置和投資現(xiàn)狀分析家庭財(cái)務(wù)保障現(xiàn)狀分析

4.多項(xiàng)選擇題定性信息則包含的內(nèi)容更加廣泛,包括()。

A.家庭基本信息:聯(lián)系方式、住址、家庭主要成員結(jié)構(gòu)等
B.職業(yè)生涯發(fā)展?fàn)顩r:包括所在行業(yè)、職業(yè)職位、職業(yè)生涯發(fā)展前景等
C.家庭主要成員的情況:包括客戶及其配偶的風(fēng)險屬性、性格特征、受教育程度、投資經(jīng)驗(yàn)、人生觀、財(cái)富觀等,還包括子女的情況,如是否財(cái)務(wù)獨(dú)立或者學(xué)程階段等
D.客戶的期望和目標(biāo):客戶的生活品質(zhì)要求,以及按時間長短可分為短、中、長期的理財(cái)目標(biāo)

5.多項(xiàng)選擇題定量信息包括了以下幾個主要方面的信息。()

A.家庭各類資產(chǎn)額度
B.家庭各類負(fù)債額度
C.家庭各類收入額度;家庭各類支出額度
D.家庭儲蓄額度

6.多項(xiàng)選擇題信息收集的具體步驟包括()。

A.理財(cái)師自己沒有心理障礙
B.引導(dǎo)客戶告訴客戶為什么我們要了解這些信息
C.在具體提問的時候.盡可能先圍繞客戶關(guān)心的f"G題,不要去問那些與其不相關(guān)的信息
D.制定系統(tǒng)性收集客戶信息的框架,以便于把f"G題延伸出來。較為全面地了解客戶信息
E.專業(yè)理財(cái)是在收集信息的時候要注意不要觸犯客戶的隱私

7.多項(xiàng)選擇題專業(yè)理財(cái)師在和客戶建立關(guān)系的過程中,需要關(guān)注以下幾方面的內(nèi)容。()

A.明確自身定位,樹立專業(yè)形象
B.關(guān)注自身禮儀和工作的狀態(tài)
C.理財(cái)夸夸其談
D.理財(cái)師與普通人員一樣

8.多項(xiàng)選擇題理財(cái)師在與客戶的接觸中要經(jīng)歷()的階段。

A.發(fā)現(xiàn)潛在理財(cái)客戶
B.通過接觸發(fā)現(xiàn)需求
C.才目互認(rèn)可
D.確立理財(cái)師為客戶提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的關(guān)系
E.后續(xù)跟蹤服務(wù)

9.多項(xiàng)選擇題初次接觸客戶階段,理財(cái)師需要明白如下幾個問題()。

A.理財(cái)師的客戶從哪里來
B.客戶的需求是什么
C.理財(cái)師的專業(yè)
D.理財(cái)師的道德

10.多項(xiàng)選擇題理財(cái)師的工作流程概括為()。

A.接觸客戶,建立信任關(guān)系
B.明確客戶的理財(cái)目標(biāo)
C.制訂理財(cái)規(guī)劃方案
D.后續(xù)跟蹤服務(wù)
E.理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行

最新試題

客戶的理財(cái)目標(biāo)一般包括以下幾方面的內(nèi)容。()

題型:多項(xiàng)選擇題

()屬于客戶自身情況的突然變動。

題型:單項(xiàng)選擇題

定量信息包括了以下幾個主要方面的信息。()

題型:多項(xiàng)選擇題

()是分析家庭財(cái)務(wù)狀況、進(jìn)行家庭收支規(guī)劃最重要的指標(biāo)和工具。

題型:多項(xiàng)選擇題

專業(yè)理財(cái)師在和客戶建立關(guān)系的過程中,需要關(guān)注以下幾方面的內(nèi)容。()

題型:多項(xiàng)選擇題

理財(cái)師在與客戶的接觸中要經(jīng)歷()的階段。

題型:多項(xiàng)選擇題

在理財(cái)規(guī)劃中,風(fēng)險管理規(guī)劃是指經(jīng)客戶通過對風(fēng)險的識別、衡量和評價,并在此基礎(chǔ)上選擇與優(yōu)化組合各種風(fēng)險管理工具和方法.對風(fēng)險實(shí)施有效管理和妥善處理風(fēng)險所導(dǎo)致?lián)p失的后果,以盡量小的成本去爭取較為完善的安全保障和經(jīng)濟(jì)利益的行為。

題型:判斷題

分析客戶財(cái)務(wù)現(xiàn)狀,對客戶家庭信息進(jìn)行整理后,接下來理財(cái)師的工作就進(jìn)入到客戶家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀的分析環(huán)節(jié)。主要的分析內(nèi)容分為以下幾個部分。()

題型:多項(xiàng)選擇題

初次接觸客戶階段,理財(cái)師需要明白如下幾個問題()。

題型:多項(xiàng)選擇題

()要求應(yīng)以充分了解客戶真實(shí)需求為基礎(chǔ),選擇與客戶情況、財(cái)務(wù)目標(biāo)及方案實(shí)施要求相一致的金融產(chǎn)品和服務(wù)。

題型:單項(xiàng)選擇題