A.具有固定住所，或穩(wěn)定工作單位，或穩(wěn)定經(jīng)營場所
B.最近24個月內(nèi)不存在連續(xù)90天以上或累計180天以上逾期記錄
C.收入來源穩(wěn)定，具備按期償還信用的能力
D.對于經(jīng)營類貸款，要有合理的生產(chǎn)經(jīng)營計劃，個人商用房貸款除外
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A.個人住房貸款
B.個人助業(yè)貸款
C.個人薪資保障貸款
D.個人商用房貸款
A.60天，90天
B.60天，180天
C.60天，270天
D.90天，180天
最新試題
對各類渠道的固有風(fēng)險評估可考慮哪些因素？（）
下面哪種情形下，金融機(jī)構(gòu)不能直接將客戶定級為低風(fēng)險客戶？（）
關(guān)于大額交易和可疑交易報告，以下表述正確的是？（）
下列關(guān)于大額交易報送表述正確的是？（）
地域風(fēng)險子項(xiàng)包括（）。
根據(jù)《出口管制法》，下列關(guān)于明知出口經(jīng)營者從事出口管制違法行為仍為其提供金融服務(wù)的表述正確的是？（）
客戶或其控股股東/投資人（持股比例50%及以上）真實(shí)命中美國財政部海外資產(chǎn)控制辦公室（Officeof Foreign Asset Control，簡稱OFAC）特別指定國民名單（SDN名單）的，原則上應(yīng)拒絕準(zhǔn)入，避免向SDN名單制裁對象提供跨境金融服務(wù)。
二級制裁是美國政府針對非美國人實(shí)施的制裁懲罰，其主要制裁對象是與被美國政府制裁的個人、政體、組織或國家進(jìn)行交易的非美國人。
客戶特性風(fēng)險子項(xiàng)包括（）。
根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》，同一性原則是指？（）