多項選擇題按照貸款用途，個人信貸業(yè)務(wù)可分為（）。

A.個人消費類貸款
B.個人經(jīng)營類貸款
C.抵質(zhì)押擔保方式貸款
D.信用和保證類貸款


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1.單項選擇題對采取房產(chǎn)“單證抵押”方式辦理的個人信貸業(yè)務(wù)，應(yīng)充分考慮單證對房產(chǎn)價值的影響程度，適當降低抵押率，同時在借款合同中約定（）。

A.單證房產(chǎn)不影響交易、過戶
B.土地使用權(quán)范圍內(nèi)的房產(chǎn)不得抵押給他人
C.房屋占用范圍內(nèi)的土地使用權(quán)不得抵押給他人
D.單獨土地證不影響交易、過戶

2.單項選擇題在辦理個人信貸業(yè)務(wù)時，“單證抵押”是指（）。

A.對兩個以上土地使用權(quán)人共同使用一宗土地的抵押房產(chǎn)，僅辦理房產(chǎn)抵押登記，不辦理土地使用權(quán)抵押登記
B.對兩個以上土地使用權(quán)人共同使用一宗土地的抵押房產(chǎn)，僅辦理土地使用權(quán)抵押登記，不辦理房產(chǎn)抵押登記
C.對兩個以上土地使用權(quán)人共同擁有一處房產(chǎn)的，僅辦理房產(chǎn)抵押登記，不辦理土地使用權(quán)抵押登記
D.對兩個以上土地使用權(quán)人共同擁有一處房產(chǎn)的，僅辦理土地使用權(quán)抵押登記，不辦理房產(chǎn)抵押登記

3.單項選擇題個人助業(yè)貸款可由商戶組成的“聯(lián)保體”提供保證擔保，以下可以組成聯(lián)保體的是（）。

A.相互控制的商戶
B.無任何關(guān)聯(lián)關(guān)系的三兄弟
C.已在他行辦理聯(lián)保業(yè)務(wù)的商戶
D.相互之間交易頻繁的商戶

4.單項選擇題認定保證人提供的保證擔保是否跨省的依據(jù)是（）。

A.自然人客戶以戶籍所在地為標準認定是否跨省
B.自然人客戶以居住所在地為標準認定是否跨省
C.法人客戶以經(jīng)營所在地為標準認定是否跨省
D.法人客戶以納稅所在地為標準認定是否跨省

5.單項選擇題個人助業(yè)貸款可由商戶組成的聯(lián)合擔保體提供保證擔保，以下按規(guī)定不能牽頭組建聯(lián)合擔保體的是（）。

A.行業(yè)協(xié)會
B.中小企業(yè)局
C.開發(fā)區(qū)管委會
D.農(nóng)業(yè)銀行客戶部門

最新試題

根據(jù)歐盟第3號反洗錢指令中政治公眾人物（PEP）的定義，在卸任要職（）之后，該等人員才可不被認定為政治公眾人物（PEP）。

題型：單項選擇題

并不是所有用美元進行的交易，都會被假定為存在美國連接點或者美國具有司法管轄權(quán)。

題型：判斷題

下列關(guān)于可疑交易報送表述正確的是？（）

題型：多項選擇題

關(guān)于大額交易和可疑交易報告，以下表述正確的是？（）

題型：多項選擇題

對各類產(chǎn)品業(yè)務(wù)的固有風險評估可考慮哪些因素？（）

題型：多項選擇題

對各類渠道的固有風險評估可考慮哪些因素？（）

題型：多項選擇題

對反洗錢內(nèi)部控制基礎(chǔ)與環(huán)境的評價可以考慮哪些因素？（）

題型：多項選擇題

制裁名單篩查命中且確定違反制裁規(guī)定的，應(yīng)復審后受理該業(yè)務(wù)。

題型：判斷題

客戶或其控股股東/投資人（持股比例50%及以上）真實命中美國財政部海外資產(chǎn)控制辦公室（Officeof Foreign Asset Control，簡稱OFAC）特別指定國民名單（SDN名單）的，原則上應(yīng)拒絕準入，避免向SDN名單制裁對象提供跨境金融服務(wù)。

題型：判斷題

每年（），法人金融機構(gòu)應(yīng)當將單位負責人或主管反洗錢工作高級管理人員簽字確認的自評表及相關(guān)證明材料報送中國人民銀行或其分支機構(gòu)。

題型：單項選擇題