多項選擇題對大額個貸業(yè)務(wù)需實行雙人調(diào)查，雙人調(diào)查的方式包括（）。

A.并列調(diào)查
B.復(fù)核調(diào)查
C.同步調(diào)查
D.分步調(diào)查


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你可能感興趣的試題

1.多項選擇題采取自主支付方式的，以下表述正確的包括（）。

A.借款人在業(yè)務(wù)申請時可不提供貸款用途證明
B.借款人在貸款發(fā)放前需提供貸款用途證明
C.借款人應(yīng)保留用途證明材料，并在規(guī)定時間提供
D.借款人應(yīng)定期向我行告知貸款資金支付情況

2.多項選擇題借款人提供的戶口簿復(fù)印件應(yīng)涵蓋（）。

A.首頁
B.末頁
C.本人頁
D.信息變更頁

3.多項選擇題客戶申請貸款時不得存在到期未還的逾期貸款和信用卡惡意透支，可視為信用卡惡意透支的情況包括（）。

A.當前逾期金額超過800元
B.當前逾期期數(shù)為2期及以上
C.信用卡賬戶狀態(tài)為凍結(jié)、止付、呆賬等非正常狀態(tài)
D.最近24個月存在連續(xù)未還最低還款額3次及以上，或累計6次未還最低還款額

4.多項選擇題借款人住房公積金賬戶余額可折算計入借款人收入，折算比例為（）。

A.貸款用途為購買商用房時折算比例為100%
B.貸款用途為購買商用車時折算比例為100%
C.貸款用途為購買住房時折算比例為100%
D.貸款用途為購買住房以外用途時折算比例適當降低

5.多項選擇題借款人提供的證券公司、基金公司或托管機構(gòu)出具的股票、基金明細清單顯示的市值可折算計入收入，折算比例有所不同，具體為（）。

A.股票折算比例不超過50%
B.股票型基金折算比例不超過60%
C.債券型基金折算比例不超過80%
D.貨幣性基金折算比例不超過90%

最新試題

二級制裁是美國政府針對非美國人實施的制裁懲罰，其主要制裁對象是與被美國政府制裁的個人、政體、組織或國家進行交易的非美國人。

題型：判斷題

如果金融機構(gòu)懷疑或有合理理由懷疑資金為犯罪收益，或與恐怖融資有關(guān)，金融機構(gòu)應(yīng)當依據(jù)法律要求，立即向（）報告。

題型：單項選擇題

對于被境外金融機構(gòu)拒絕受理的跨境匯款業(yè)務(wù)，須對農(nóng)業(yè)銀行端的匯款客戶開展加強型盡職調(diào)查。

題型：判斷題

下列關(guān)于大額交易報送表述正確的是？（）

題型：多項選擇題

下列關(guān)于可疑交易報送表述正確的是？（）

題型：多項選擇題

對反洗錢內(nèi)部控制基礎(chǔ)與環(huán)境的評價可以考慮哪些因素？（）

題型：多項選擇題

下面關(guān)于風險評估及客戶等級劃分時機表述正確的是？（）

題型：多項選擇題

根據(jù)二級制裁的規(guī)定，美國主管部門有權(quán)向參與制裁業(yè)務(wù)的非美國人、實體或金融機構(gòu)實施制裁，即使業(yè)務(wù)本身不涉及美國司法管轄權(quán)。

題型：判斷題

下列不屬于現(xiàn)行安理會制裁國家的是？（）

題型：單項選擇題

在兩次自評估間期，法人金融機構(gòu)在哪些情況下，要對相應(yīng)的地域、客戶群體、產(chǎn)品業(yè)務(wù)、渠道或控制措施開展專項評估，并考慮其對機構(gòu)整體風險的影響？（）

題型：多項選擇題