A.確定退休目標
B.計算資金需求和退休收入
C.計算資金缺口
D.制定退休規(guī)劃,確定投資工具、投資方式的選擇
E.投資規(guī)劃的執(zhí)行和跟蹤
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A.客戶的年齡
B.客戶的學歷
C.客戶的風險偏好
D.客戶的性別
E.客戶的投資經驗
A.女性平均壽命高于男性
B.大體上說,女性對生活質量的要求高于男性
C.女性在工作期間平均收入低于男性
D.女性的風險偏好程度較低,更愿意選擇保守的投資理財方式
E.女性年老后更容易生病,需要的醫(yī)療費用等比男性高
A.退休生活的時間長短所帶來的退休費用多寡
B.退休時身體健康狀況所需要的醫(yī)療費用高低
C.退休后所能領取的養(yǎng)老保險金額不同
D.工作時長不同帶來的對未來生活水平預期的不同
E.工作時長不同帶來的財富累積數量的區(qū)別
A.國家基本養(yǎng)老金計劃覆蓋面廣泛,保障程度較高
B.解決養(yǎng)老金缺口問題對國家基本養(yǎng)老金計劃提出了一定壓力
C.個人養(yǎng)老儲蓄已經形成制度化
D.現有的養(yǎng)老保險體系對保證退休者退休生活品質還存在較大缺口
E.制定退休規(guī)劃舉足輕重,任重而道遠
A.“零支柱”是提供最低水平保障的非繳費型
B.“第一支柱”具有強制性
C.“第二支柱”是與本人收入水平掛鉤的繳費型
D.“第三支柱”是由雇主自愿發(fā)起的
E.“第四支柱”是個人和家庭的商業(yè)保險之類的計劃
最新試題
目前而言,退休收入的主要來源是()
基礎養(yǎng)老金由當地上年度在崗職工月平均工資和()共同決定。
社會養(yǎng)老保險的目的是對勞動者退出勞動領域后的基本生活予以保障,這一原則更多地強調社會公平性。一般而言,低收入人群基本養(yǎng)老金替代率(指養(yǎng)老金相當于在職時工資收入的比例)()
今年50歲的張先生計劃于10年后退休,現在正在制定退休規(guī)劃。已知張先生目前年開支額為10萬元,投資回報率一直為6%,通脹率為3%。如果張先生的預期壽命為70歲,目前所需籌集的養(yǎng)老金為()元。
假設李先生上年度平均月薪為10000元,其愛人李太太上年度的平均月薪為1500元,統(tǒng)籌地職工上年度月平均工資為4000元,那么李先生和李太太每月應繳納多少社會養(yǎng)老保險金?()
在為客戶進行退休規(guī)劃時,預期投資回報率的設定與客戶的年齡、學歷、風險偏好、對投資工具的認識、風險承受能力等相關。下列關于預期投資回報率的表述,錯誤的是()
下列哪一項不屬于客戶退休后的收入?()
進行退休規(guī)劃安排時,需要考慮的因素有()以及預期生活方式、現有資產狀況、預期投資回報率。
()是整個個人財務規(guī)劃中不可缺少的部分,是為了退休后能夠享受自立、尊嚴、高品質的生活。
在6%通脹率的影響下,現在10000元的購買力水平,20年后該筆費用要高達()元才能具備同樣的購買力水平。同樣,現在10000元的購買力水平,如果不進行任何投資,20年后10000元僅相當于()元。