多項(xiàng)選擇題一般來說,客戶對退休后生活樂觀估計(jì)的原因包括()

A.認(rèn)為社會基本醫(yī)療保障足夠承擔(dān)醫(yī)療費(fèi)用
B.未充分考慮旅游、培養(yǎng)興趣愛好等生活方式成本
C.未充分考慮通貨膨脹帶來的資金貶值
D.認(rèn)為兒女將來的收入可覆蓋其生活費(fèi)用
E.認(rèn)為退休養(yǎng)老是很久遠(yuǎn)的事


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1.多項(xiàng)選擇題與社會養(yǎng)老保險(xiǎn)相比,商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)的特征有()

A.品種較多
B.繳費(fèi)水平較高
C.流動性水平較高
D.風(fēng)險(xiǎn)收益水平較低
E.退保成本較高

2.多項(xiàng)選擇題下列關(guān)于制定退休規(guī)劃的說法中,正確的是()

A.養(yǎng)老投資規(guī)劃的制定,基于前期對客戶財(cái)務(wù)狀況的了解,包括現(xiàn)有儲蓄、投資分布和風(fēng)險(xiǎn)偏好
B.銀行理財(cái)產(chǎn)品收益率較低,退休養(yǎng)老投資不宜參與
C.隨著退休年齡的臨近,基金投資可以逐漸偏向中低風(fēng)險(xiǎn)的品種
D.股票投資方面,由于股票市場風(fēng)險(xiǎn)較大,老年人不宜將過多比例的資產(chǎn)投資于股票市場
E.“反向按揭”住房沒有風(fēng)險(xiǎn)

3.多項(xiàng)選擇題退休養(yǎng)老的總供給包括()

A.FV退休前積累
B.PV退休后既定養(yǎng)老金
C.FV退休后既定養(yǎng)老金
D.PV退休前積累
E.退休后既定養(yǎng)老金

4.多項(xiàng)選擇題下列關(guān)于計(jì)算資金缺口的說法,正確的是()

A.客戶應(yīng)該自籌的退休資金,即為退休規(guī)劃的資金缺口
B.退休養(yǎng)老基金的“大缺口”=PV退休需求-PV退休后既定養(yǎng)老金
C.“小缺口”=“大缺口”-已經(jīng)積累退休養(yǎng)老金基金的現(xiàn)值
D.養(yǎng)老金赤字=養(yǎng)老金總需求-養(yǎng)老金總供給
E.“小缺口”=PV退休需求-(FV退休前資金積累+PV退休后既定養(yǎng)老金)

5.多項(xiàng)選擇題我國養(yǎng)老金發(fā)放過低受困于哪些方面?()

A.國民收入水平低
B.養(yǎng)老金調(diào)整機(jī)制缺失
C.雙軌制運(yùn)行使得養(yǎng)老金替代率呈現(xiàn)分化態(tài)勢
D.財(cái)政支付水平低
E.養(yǎng)老金來源的單一化

6.多項(xiàng)選擇題退休養(yǎng)老需要的費(fèi)用受到()影響。

A.生存壽命
B.個人的健康狀況
C.家庭成員的健康狀況
D.醫(yī)療養(yǎng)老制度的改革
E.通脹率

7.多項(xiàng)選擇題制定退休規(guī)劃應(yīng)該包括哪些步驟?()

A.確定退休目標(biāo)
B.計(jì)算資金需求和退休收入
C.計(jì)算資金缺口
D.制定退休規(guī)劃,確定投資工具、投資方式的選擇
E.投資規(guī)劃的執(zhí)行和跟蹤

8.多項(xiàng)選擇題一般來說,預(yù)期投資回報(bào)率的設(shè)定與下列哪些因素相關(guān)?()

A.客戶的年齡
B.客戶的學(xué)歷
C.客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好
D.客戶的性別
E.客戶的投資經(jīng)驗(yàn)

9.多項(xiàng)選擇題一般來說,女性的退休規(guī)劃應(yīng)該比男性更早制定,其原因有()

A.女性平均壽命高于男性
B.大體上說,女性對生活質(zhì)量的要求高于男性
C.女性在工作期間平均收入低于男性
D.女性的風(fēng)險(xiǎn)偏好程度較低,更愿意選擇保守的投資理財(cái)方式
E.女性年老后更容易生病,需要的醫(yī)療費(fèi)用等比男性高

10.多項(xiàng)選擇題對于退休者個人而言,退休年齡直接影響退休規(guī)劃的兩個方面,即()

A.退休生活的時(shí)間長短所帶來的退休費(fèi)用多寡
B.退休時(shí)身體健康狀況所需要的醫(yī)療費(fèi)用高低
C.退休后所能領(lǐng)取的養(yǎng)老保險(xiǎn)金額不同
D.工作時(shí)長不同帶來的對未來生活水平預(yù)期的不同
E.工作時(shí)長不同帶來的財(cái)富累積數(shù)量的區(qū)別

最新試題

基本養(yǎng)老金支付水平的影響因素是()(1)本人指數(shù)化月平均繳費(fèi)工資(2)家庭需要贍養(yǎng)的人數(shù)(3)當(dāng)?shù)厣夏甓嚷毠ぴ缕骄べY(4)個人賬戶積累(5)企業(yè)年金的給付水平

題型:單項(xiàng)選擇題

以下選項(xiàng)中,不屬于退休規(guī)劃原則的是()

題型:單項(xiàng)選擇題

企業(yè)年金不僅僅要由企業(yè)和職工個人共同繳納,而且繳納金額也有一定限制,某企業(yè)上年度職工工資總額為600萬元,則根據(jù)我國勞動和社會保障部頒發(fā)的《企業(yè)年金試行辦法》規(guī)定,企業(yè)和職工個人繳費(fèi)合計(jì)不超過()萬元。

題型:單項(xiàng)選擇題

關(guān)于企業(yè)年金基金的管理辦法,下列敘述錯誤的是()

題型:單項(xiàng)選擇題

在我國,職工可以領(lǐng)取企業(yè)年金的年齡()

題型:單項(xiàng)選擇題

理財(cái)師建議吳先生提早進(jìn)行退休養(yǎng)老規(guī)劃,因?yàn)橥诵蒺B(yǎng)老規(guī)劃是為了保證客戶在將來有一個自立、尊嚴(yán)、高品質(zhì)的退休生活,而從現(xiàn)在開始積極實(shí)施的理財(cái)方案。以下關(guān)于退休養(yǎng)老規(guī)劃的說法錯誤的是()

題型:單項(xiàng)選擇題

退休目標(biāo)是指人們所追求的退休之后的一種生活狀態(tài)。確定退休目標(biāo)需要客戶決定()

題型:單項(xiàng)選擇題

出境定居人員的企業(yè)年金個人賬戶資金()

題型:單項(xiàng)選擇題

退休者抵御通貨膨脹的辦法,就是維持一個持續(xù)()的()收入。

題型:單項(xiàng)選擇題

按照國際通行的標(biāo)準(zhǔn),60歲以上的老年人口或65歲以上的老年人口在總?cè)丝谥械谋壤^(),即可看作是達(dá)到了人口老齡化。

題型:單項(xiàng)選擇題