A.N銀行柜面人員應首先確認王某代理林某、徐某開戶代理關系的存在
B.王某需持林某、徐某居民身份證辦理業(yè)務
C.N銀行應聯(lián)系林某和徐某，核實二人確實授權(quán)王某代理開戶，并留存電話記錄等相關資料
D.N銀行柜面人員應核對王某的居民身份證，進行聯(lián)網(wǎng)核查，并登記王某的姓名、聯(lián)系方式、身份證件或身份證明文件種類、號碼
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A.頻繁與境外機構(gòu)和個人發(fā)生資金往來的客戶
B.與金融機構(gòu)建立了或開展了代理行、依托等高風險業(yè)務關系的
C.客戶交易單純的只有水電費代扣業(yè)務
D.客戶為非居民，或使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件
A.廢品收購
B.餐飲
C.娛樂業(yè)
D.輕工業(yè)
A.經(jīng)柜面電話確認代理人與被代理人為父子關系的
B.客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個客戶預留電話為同一號碼
C.客戶由他人代辦的業(yè)務多次涉及可疑交易報告
D.短期內(nèi)同一代辦人同時或分多次代理多個賬戶開立
A.網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外
B.使用同一IP地址進行多筆不同客戶賬戶的網(wǎng)銀交易
C.企業(yè)客戶每月通過網(wǎng)上銀行進行批量代發(fā)工資
D.關聯(lián)企業(yè)之間的大額異常交易
A.收益最大化
B.效益優(yōu)先化
C.行業(yè)特點、客戶范圍
D.業(yè)務類型、經(jīng)營規(guī)模
最新試題
金融機構(gòu)高級管理層因未勤勉盡責、未有效與人民銀行就反洗錢監(jiān)管問題進行溝通而造成不利影響的，人民銀行在對金融機構(gòu)反洗錢風險評估時，情節(jié)嚴重的扣2分，情節(jié)較輕的，扣1分，扣完為止。
客戶身份證件或身份證明文件一旦過期后，客戶之前的業(yè)務委托也隨之無效。
金融機構(gòu)可以自主決定是否開展反洗錢宣傳活動。
反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時，應與被查單位舉行離場會談，檢查所涉全部借閱材料可于現(xiàn)場檢查作業(yè)結(jié)束后一個月內(nèi)歸還。
金融機構(gòu)高級管理層應參與反洗錢相關內(nèi)部溝通及政策研究工作。
代理存取款業(yè)務時，無論金額是否達到規(guī)定的限額，金融機構(gòu)都應采取合理方式確認其是否代人辦理存取款業(yè)務。
如客戶為政府機關、事業(yè)單位客戶，應要求登記控股股東或者實際控制人。
反洗錢詢問筆錄應由被查單位負責人簽字確認，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。
金融機構(gòu)在與自然人客戶以開立賬戶的方式建立業(yè)務關系時，應建立完整的“客戶身份基本信息”，但職業(yè)、國籍信息，可以不去了解。
企業(yè)申請采取批量開卡代發(fā)員工工資時，開卡企業(yè)應對員工身份的真實性承擔責任，且須員工本人持身份證原件到網(wǎng)點辦理激活并當場修改密碼后方能正常使用。