單項選擇題按照反洗錢的規(guī)定,金融機構對客戶的交易記錄,自交易記賬之日起至少保存()年。

A.3年
B.5年
C.10年
D.15年


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3.單項選擇題傳言某銀行分行因為一筆不良貸款可能導致分行重大損失,記者楊某找到他在該行的一位朋友張某欲進行采訪。在這種情況下,()。

A.張某本著誠實信用的原則,有責任對楊某將他所知道的情況實話實說
B.張某本著維護所在機構的形象和聲譽的原則,應對該傳言斷然否認
C.如果楊某答應不對外宣傳,張某就可以將他所知道的情況告訴李某
D.張某不應擅自代表所在機構接受新聞媒體采訪

5.單項選擇題關于商業(yè)銀行辦理業(yè)務、提供服務收取手續(xù)費,正確的做法是()。

A.可以收取手續(xù)費,收費項目和標準由中國人民銀行制定
B.可以收取手續(xù)費,收費項目和標準完全由商業(yè)銀行自行決定
C.可以收取手續(xù)費,收費項目和標準由銀監(jiān)會制定
D.可以收取手續(xù)費,收費項目和標準由銀監(jiān)會、中國人民銀行根據(jù)職責分工分別會同國務院價格主管部門制定

最新試題

B公司為汽車經(jīng)銷商,向銀行貸款,購買用于銷售的汽車。該貸款為固定資產(chǎn)貸款。

題型:判斷題

客戶經(jīng)理應恪守客戶資料保密職業(yè)操守,不得不經(jīng)授權或允許隨意向第三方泄露客戶信息。

題型:判斷題

重要空白憑證及有價單證分行內部調劑時,可允許各級使用部門相互之間直接進行重要空白憑證及有價單證的調撥。

題型:判斷題

呆賬核銷必須遵循()的原則。

題型:多項選擇題

在中華人民共和國境內設立的外商獨資銀行不適用《商業(yè)銀行操作風險管理指引》。

題型:判斷題

貸款人應采取現(xiàn)場與非現(xiàn)場相結合的形式履行盡職調查,形成書面報告,并對其內容的真實性、完整性和有效性負責。

題型:判斷題

銀行對涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結完成后,除中國人民銀行及其分支機構、公安機關、國家安全機關另有要求外,所涉及分支行應當及時告知客戶,并說明采取凍結措施的依據(jù)和理由。

題型:判斷題

外資銀行有下列什么情形之一的,應當經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準,并按照規(guī)定提交申請材料,依法向工商行政管理機關辦理有關登記?()

題型:多項選擇題

進行客戶盡職調查及風險評估,對于投資性產(chǎn)品,各分支行客戶代表或經(jīng)理應該()。

題型:多項選擇題

客戶若出現(xiàn)下述()情況,銀行可能要求對客戶的風險等級進行復審并降級。

題型:多項選擇題