多項選擇題以下國際結(jié)算結(jié)售匯業(yè)務有哪些異常交易需要關(guān)注：（）。

A.個人頻繁通過分拆方式結(jié)售匯，且不能合理解釋資金來源和用途
B.企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)鈔購匯，且不能提供合理理由
C.企業(yè)結(jié)售匯單證不全，結(jié)售匯金額突然增大，結(jié)售匯頻率加快或者結(jié)售匯金額明顯超過其正常經(jīng)營水平
D.企業(yè)辦理出口入賬手續(xù)，沒有或拒絕提供有效商業(yè)單據(jù)


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2.多項選擇題反洗錢客戶風險等級分類應遵循以下原則：（）。

A.審慎性原則
B.客戶評級為主、賬戶評級為輔原則
C.系統(tǒng)初評與人工復評相結(jié)合原則
D.持續(xù)性原則
E.保密性原則

3.多項選擇題客戶經(jīng)理應切實履行客戶身份識別職責，做到如下幾點：（）。

A.充分了解客戶和交易背景信息
B.關(guān)注所管客戶的日常經(jīng)營活動、金融交易情況
C.及時更新客戶信息，提高可疑交易分析和甄別的能力

4.多項選擇題分行在辦理日常業(yè)務時，以下哪些業(yè)務必須進行聯(lián)網(wǎng)核查處理。（）

A.銀行賬戶業(yè)務，包括個人賬戶開立、個人客戶資料修改業(yè)務；單位代理人申請單位賬戶開立、單位客戶資料修改業(yè)務
B.支付結(jié)算業(yè)務，包括未在交行開戶的個人辦理的現(xiàn)金銀行匯票、銀行本票業(yè)務等
C.電子渠道協(xié)議簽約業(yè)務
D.其他需核對客戶身份證件的業(yè)務、交行或人民銀行規(guī)定需要進行聯(lián)網(wǎng)核查的業(yè)務

5.多項選擇題當客戶聯(lián)網(wǎng)核查反饋結(jié)果中的個人姓名、公民身份號碼、照片和簽發(fā)機關(guān)中一項或多項核對不一致且無法確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件時，以下處理方式正確的是：（）。

A.如客戶申請辦理的是單位結(jié)算賬戶業(yè)務的，分行可繼續(xù)為該客戶辦理業(yè)務
B.如客戶申請辦理的是個人銀行賬戶業(yè)務的，分行應暫停為該客戶辦理業(yè)務，并在事后對客戶身份進一步進行核實
C.如客戶申請辦理支付結(jié)算業(yè)務，分行可根據(jù)法規(guī)制度規(guī)定、內(nèi)部管理要求及風險程度決定是否為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務
D.分行如繼續(xù)為客戶辦理相關(guān)業(yè)務，應通過第二代居民身份證閱讀器、請客戶出具輔助證件、有權(quán)機關(guān)證明材料、上門核實等方式核實客戶身份，并根據(jù)核實情況決定是否繼續(xù)辦理業(yè)務。分行在辦理業(yè)務時，應詳細登記客戶準確的聯(lián)系方式，并在事后進一步核實客戶身份