判斷題發(fā)現(xiàn)賬戶存在大量轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出交易的，應(yīng)當(dāng)按照“了解你的客戶”原則，對單位或者個人的交易背景進(jìn)行調(diào)查。如發(fā)現(xiàn)存在異常的，應(yīng)當(dāng)按照審慎原則調(diào)整向單位和個人提供的相關(guān)服務(wù)。

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2.多項(xiàng)選擇題下列哪些行為屬于未盡受委托義務(wù)，損害公司或客戶合法權(quán)益（）

A.超越公司授權(quán)范圍收取客戶保費(fèi)，偽造客戶信息或擅自利用客戶證件申請銀行存折、銀行卡
B.與客戶串通安排他人頂替體檢，或擅自安排他人頂替客戶體檢，或未及時報告客戶代體檢情況
C.隱瞞、偽造或提供虛假個人資料、保證人信息
D.套取、騙取公司傭金、手續(xù)費(fèi)、獎勵等

3.多項(xiàng)選擇題以下屬于《中國人壽保險股份有限公司保險銷售人員違規(guī)處理規(guī)定》中關(guān)于違規(guī)行為記分原則的規(guī)定是（）

A.每一個違規(guī)行為對應(yīng)一次違規(guī)記分處理，違規(guī)行為涉及保單的，原則上每一件保單所對應(yīng)的行為視為一個違規(guī)行為，但保單之間具有從屬關(guān)系的除外；
B.一個違規(guī)行為符合若干違規(guī)行為的構(gòu)成要件，應(yīng)選擇處罰較重的違規(guī)類別進(jìn)行處理；
C.同一保單上存在多個違規(guī)行為，應(yīng)擇一重處；
D.銷售人員拒不配合或故意干擾違規(guī)調(diào)查工作，應(yīng)從重處理；

4.多項(xiàng)選擇題因違規(guī)導(dǎo)致客戶全額退保的，銷售人員還應(yīng)承擔(dān)以下哪些經(jīng)濟(jì)責(zé)任？（）

A.退回所涉及保單已發(fā)放的代理手續(xù)費(fèi)（傭金）
B.補(bǔ)償客戶退保產(chǎn)生的損失
C.補(bǔ)償客戶誤工費(fèi)
D.補(bǔ)償客戶交通費(fèi)

5.多項(xiàng)選擇題銷售人員存在以下何種情形時，直接計(jì)扣12分？（）

A.違規(guī)行為情節(jié)嚴(yán)重，已構(gòu)成案件
B.因觸犯國家其他法律被司法機(jī)構(gòu)拘留
C.因觸犯國家其他法律被司法機(jī)構(gòu)逮捕
D.因觸犯國家其他法律被司法機(jī)構(gòu)判處刑罰

最新試題

人民銀行、銀保監(jiān)會、公安機(jī)關(guān)、電信主管部門、工商行政管理部門和銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)溝通、密切配合，積極推進(jìn)信息共享，建立高效運(yùn)轉(zhuǎn)的緊急止付和快速凍結(jié)工作機(jī)制，推動緊急止付和快速凍結(jié)順利實(shí)施。

題型：判斷題

涉腐嫌疑人通常主要將貪污受賄資金轉(zhuǎn)移隱藏至親屬賬戶。

題型：判斷題

“公轉(zhuǎn)私”交易對手常固定一人或幾人，且轉(zhuǎn)入個人名下同個賬戶。

題型：判斷題

受毒品犯罪形勢影響，販毒分子往往采用“人、毒、錢”相分離的方式交易。

題型：判斷題

證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)不遵守《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》有關(guān)報告、備案或建立相關(guān)內(nèi)控制度等規(guī)定的，證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可采取哪些監(jiān)管措施不包括以下哪項(xiàng)？（）

題型：單項(xiàng)選擇題

當(dāng)重點(diǎn)可疑交易研判線索分析報告篇幅較長、超過2000字符時，填寫分析判斷的主要依據(jù)和理由。完整的分析內(nèi)容以附件形式上報。

題型：判斷題

數(shù)據(jù)完整性和邏輯驗(yàn)證是各業(yè)務(wù)系統(tǒng)信息采集、反洗錢數(shù)據(jù)傳輸流程中的基礎(chǔ)環(huán)節(jié)。

題型：判斷題

對客戶真實(shí)職業(yè)信息的了解，對可疑交易甄別工作意義不大。

題型：判斷題

個人被列入暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金名單的，不得委托他人向外匯局分支局查詢境外提取現(xiàn)金明細(xì)。

題型：判斷題

反洗錢報告機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年度結(jié)束后20日內(nèi)將本機(jī)構(gòu)反洗錢年度報告及附表報送至法人金融機(jī)構(gòu)總部。

題型：判斷題