多項(xiàng)選擇題

唐先生今年35歲,在一家私營(yíng)企業(yè)中工作,職位穩(wěn)定,月薪1.5萬(wàn)元(稅后),企業(yè)為其繳納五險(xiǎn)一金,每年可獲得年終獎(jiǎng)5萬(wàn)元。唐太太今年30歲,在公立學(xué)校工作,月薪6千元,社保全面。兒子糖糖今年3歲。
唐先生家庭目前擁有活期儲(chǔ)蓄14萬(wàn)元,定期儲(chǔ)蓄2萬(wàn)元,還持有股票30萬(wàn)元,股票型基金5萬(wàn)元,債券型基金5萬(wàn)元。各類金融資產(chǎn)2020年合計(jì)盈利約4萬(wàn)元。
現(xiàn)有一套住房,是在5年前進(jìn)行購(gòu)置的,當(dāng)時(shí)的價(jià)格是200萬(wàn)元,首付比例為30%,貸款期限為20年,利率為4.9%,還款方式為等額本息還款法,目前已還貸60個(gè)月,該房產(chǎn)目前市值為300萬(wàn)元。唐先生還擁有市價(jià)8萬(wàn)元的家庭轎車一輛,無(wú)貸款。
唐先生一家每月生活日常開(kāi)支4000元,養(yǎng)車費(fèi)用每月1000元,孝敬雙方父母每月2000元。此外每年全家外出旅游花費(fèi)15000元,唐太太美容健身卡每年支出5000元。
唐先生家庭的理財(cái)目標(biāo)主要有以下幾點(diǎn):
1、唐先生希望理財(cái)規(guī)劃師對(duì)其家庭的流動(dòng)性資產(chǎn)進(jìn)行規(guī)劃,做好家庭資產(chǎn)的保值增值;
2、唐先生夫婦希望兒子將來(lái)在大學(xué)畢業(yè)后可以出國(guó)留學(xué),預(yù)計(jì)屆時(shí)需要留學(xué)費(fèi)用共計(jì)150萬(wàn)元,希望盡早建立教育金賬戶進(jìn)行儲(chǔ)備。
3、一家三口除基本社保外,只有唐先生投保有短期意外保險(xiǎn),希望理財(cái)規(guī)劃師提出相關(guān)建議,降低家庭風(fēng)險(xiǎn)。
4、以目前二人的收入情況,唐先生希望25年后夫婦二人同時(shí)退休,以便更好地享受晚年生活??紤]到通貨膨脹因素,預(yù)計(jì)退休后每年養(yǎng)老開(kāi)支需要15萬(wàn)元,預(yù)計(jì)退休后生存25年,希望從現(xiàn)在開(kāi)始準(zhǔn)備養(yǎng)老基金。
提示:
假設(shè)唐先生家庭子女教育開(kāi)支專項(xiàng)資金投資收益率為6%;
退休專項(xiàng)資金于退休前采取相對(duì)積極投資策略,收益率為5%;
退休后投資相對(duì)保守,收益率為3%,預(yù)計(jì)退休后的通貨膨脹率為3%。
信息收集時(shí)間為2020年12月31日;
不考慮存款利息收入;
月支出均化為年支出的1/12;
不考慮折舊。

下列對(duì)唐先生家庭收入支出信息描述正確的是()。

A.唐先生家庭投資收入為40000元
B.唐先生家庭收入總計(jì)為342000元
C.唐先生家庭支出總計(jì)為213946.6元
D.唐先生家庭年結(jié)余為128053.4元


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1.多項(xiàng)選擇題

唐先生今年35歲,在一家私營(yíng)企業(yè)中工作,職位穩(wěn)定,月薪1.5萬(wàn)元(稅后),企業(yè)為其繳納五險(xiǎn)一金,每年可獲得年終獎(jiǎng)5萬(wàn)元。唐太太今年30歲,在公立學(xué)校工作,月薪6千元,社保全面。兒子糖糖今年3歲。
唐先生家庭目前擁有活期儲(chǔ)蓄14萬(wàn)元,定期儲(chǔ)蓄2萬(wàn)元,還持有股票30萬(wàn)元,股票型基金5萬(wàn)元,債券型基金5萬(wàn)元。各類金融資產(chǎn)2020年合計(jì)盈利約4萬(wàn)元。
現(xiàn)有一套住房,是在5年前進(jìn)行購(gòu)置的,當(dāng)時(shí)的價(jià)格是200萬(wàn)元,首付比例為30%,貸款期限為20年,利率為4.9%,還款方式為等額本息還款法,目前已還貸60個(gè)月,該房產(chǎn)目前市值為300萬(wàn)元。唐先生還擁有市價(jià)8萬(wàn)元的家庭轎車一輛,無(wú)貸款。
唐先生一家每月生活日常開(kāi)支4000元,養(yǎng)車費(fèi)用每月1000元,孝敬雙方父母每月2000元。此外每年全家外出旅游花費(fèi)15000元,唐太太美容健身卡每年支出5000元。
唐先生家庭的理財(cái)目標(biāo)主要有以下幾點(diǎn):
1、唐先生希望理財(cái)規(guī)劃師對(duì)其家庭的流動(dòng)性資產(chǎn)進(jìn)行規(guī)劃,做好家庭資產(chǎn)的保值增值;
2、唐先生夫婦希望兒子將來(lái)在大學(xué)畢業(yè)后可以出國(guó)留學(xué),預(yù)計(jì)屆時(shí)需要留學(xué)費(fèi)用共計(jì)150萬(wàn)元,希望盡早建立教育金賬戶進(jìn)行儲(chǔ)備。
3、一家三口除基本社保外,只有唐先生投保有短期意外保險(xiǎn),希望理財(cái)規(guī)劃師提出相關(guān)建議,降低家庭風(fēng)險(xiǎn)。
4、以目前二人的收入情況,唐先生希望25年后夫婦二人同時(shí)退休,以便更好地享受晚年生活??紤]到通貨膨脹因素,預(yù)計(jì)退休后每年養(yǎng)老開(kāi)支需要15萬(wàn)元,預(yù)計(jì)退休后生存25年,希望從現(xiàn)在開(kāi)始準(zhǔn)備養(yǎng)老基金。
提示:
假設(shè)唐先生家庭子女教育開(kāi)支專項(xiàng)資金投資收益率為6%;
退休專項(xiàng)資金于退休前采取相對(duì)積極投資策略,收益率為5%;
退休后投資相對(duì)保守,收益率為3%,預(yù)計(jì)退休后的通貨膨脹率為3%。
信息收集時(shí)間為2020年12月31日;
不考慮存款利息收入;
月支出均化為年支出的1/12;
不考慮折舊。

下列關(guān)于唐先生家庭年支出的數(shù)據(jù)表述錯(cuò)誤的是()。

A.日常生活支出為48000元
B.房屋按揭還貸年支出為108634.60元
C.旅游支出為15000元
D.家庭支出總額為212634.60元

2.多項(xiàng)選擇題

唐先生今年35歲,在一家私營(yíng)企業(yè)中工作,職位穩(wěn)定,月薪1.5萬(wàn)元(稅后),企業(yè)為其繳納五險(xiǎn)一金,每年可獲得年終獎(jiǎng)5萬(wàn)元。唐太太今年30歲,在公立學(xué)校工作,月薪6千元,社保全面。兒子糖糖今年3歲。
唐先生家庭目前擁有活期儲(chǔ)蓄14萬(wàn)元,定期儲(chǔ)蓄2萬(wàn)元,還持有股票30萬(wàn)元,股票型基金5萬(wàn)元,債券型基金5萬(wàn)元。各類金融資產(chǎn)2020年合計(jì)盈利約4萬(wàn)元。
現(xiàn)有一套住房,是在5年前進(jìn)行購(gòu)置的,當(dāng)時(shí)的價(jià)格是200萬(wàn)元,首付比例為30%,貸款期限為20年,利率為4.9%,還款方式為等額本息還款法,目前已還貸60個(gè)月,該房產(chǎn)目前市值為300萬(wàn)元。唐先生還擁有市價(jià)8萬(wàn)元的家庭轎車一輛,無(wú)貸款。
唐先生一家每月生活日常開(kāi)支4000元,養(yǎng)車費(fèi)用每月1000元,孝敬雙方父母每月2000元。此外每年全家外出旅游花費(fèi)15000元,唐太太美容健身卡每年支出5000元。
唐先生家庭的理財(cái)目標(biāo)主要有以下幾點(diǎn):
1、唐先生希望理財(cái)規(guī)劃師對(duì)其家庭的流動(dòng)性資產(chǎn)進(jìn)行規(guī)劃,做好家庭資產(chǎn)的保值增值;
2、唐先生夫婦希望兒子將來(lái)在大學(xué)畢業(yè)后可以出國(guó)留學(xué),預(yù)計(jì)屆時(shí)需要留學(xué)費(fèi)用共計(jì)150萬(wàn)元,希望盡早建立教育金賬戶進(jìn)行儲(chǔ)備。
3、一家三口除基本社保外,只有唐先生投保有短期意外保險(xiǎn),希望理財(cái)規(guī)劃師提出相關(guān)建議,降低家庭風(fēng)險(xiǎn)。
4、以目前二人的收入情況,唐先生希望25年后夫婦二人同時(shí)退休,以便更好地享受晚年生活??紤]到通貨膨脹因素,預(yù)計(jì)退休后每年養(yǎng)老開(kāi)支需要15萬(wàn)元,預(yù)計(jì)退休后生存25年,希望從現(xiàn)在開(kāi)始準(zhǔn)備養(yǎng)老基金。
提示:
假設(shè)唐先生家庭子女教育開(kāi)支專項(xiàng)資金投資收益率為6%;
退休專項(xiàng)資金于退休前采取相對(duì)積極投資策略,收益率為5%;
退休后投資相對(duì)保守,收益率為3%,預(yù)計(jì)退休后的通貨膨脹率為3%。
信息收集時(shí)間為2020年12月31日;
不考慮存款利息收入;
月支出均化為年支出的1/12;
不考慮折舊。

在收入支出中關(guān)于唐先生家庭收入的數(shù)據(jù)表述正確的是()。

A.唐先生年總收入為180000元
B.唐先生年總收入為230000元
C.唐太太年總收入為60000元
D.唐太太年總收入為72000元

3.多項(xiàng)選擇題

唐先生今年35歲,在一家私營(yíng)企業(yè)中工作,職位穩(wěn)定,月薪1.5萬(wàn)元(稅后),企業(yè)為其繳納五險(xiǎn)一金,每年可獲得年終獎(jiǎng)5萬(wàn)元。唐太太今年30歲,在公立學(xué)校工作,月薪6千元,社保全面。兒子糖糖今年3歲。
唐先生家庭目前擁有活期儲(chǔ)蓄14萬(wàn)元,定期儲(chǔ)蓄2萬(wàn)元,還持有股票30萬(wàn)元,股票型基金5萬(wàn)元,債券型基金5萬(wàn)元。各類金融資產(chǎn)2020年合計(jì)盈利約4萬(wàn)元。
現(xiàn)有一套住房,是在5年前進(jìn)行購(gòu)置的,當(dāng)時(shí)的價(jià)格是200萬(wàn)元,首付比例為30%,貸款期限為20年,利率為4.9%,還款方式為等額本息還款法,目前已還貸60個(gè)月,該房產(chǎn)目前市值為300萬(wàn)元。唐先生還擁有市價(jià)8萬(wàn)元的家庭轎車一輛,無(wú)貸款。
唐先生一家每月生活日常開(kāi)支4000元,養(yǎng)車費(fèi)用每月1000元,孝敬雙方父母每月2000元。此外每年全家外出旅游花費(fèi)15000元,唐太太美容健身卡每年支出5000元。
唐先生家庭的理財(cái)目標(biāo)主要有以下幾點(diǎn):
1、唐先生希望理財(cái)規(guī)劃師對(duì)其家庭的流動(dòng)性資產(chǎn)進(jìn)行規(guī)劃,做好家庭資產(chǎn)的保值增值;
2、唐先生夫婦希望兒子將來(lái)在大學(xué)畢業(yè)后可以出國(guó)留學(xué),預(yù)計(jì)屆時(shí)需要留學(xué)費(fèi)用共計(jì)150萬(wàn)元,希望盡早建立教育金賬戶進(jìn)行儲(chǔ)備。
3、一家三口除基本社保外,只有唐先生投保有短期意外保險(xiǎn),希望理財(cái)規(guī)劃師提出相關(guān)建議,降低家庭風(fēng)險(xiǎn)。
4、以目前二人的收入情況,唐先生希望25年后夫婦二人同時(shí)退休,以便更好地享受晚年生活??紤]到通貨膨脹因素,預(yù)計(jì)退休后每年養(yǎng)老開(kāi)支需要15萬(wàn)元,預(yù)計(jì)退休后生存25年,希望從現(xiàn)在開(kāi)始準(zhǔn)備養(yǎng)老基金。
提示:
假設(shè)唐先生家庭子女教育開(kāi)支專項(xiàng)資金投資收益率為6%;
退休專項(xiàng)資金于退休前采取相對(duì)積極投資策略,收益率為5%;
退休后投資相對(duì)保守,收益率為3%,預(yù)計(jì)退休后的通貨膨脹率為3%。
信息收集時(shí)間為2020年12月31日;
不考慮存款利息收入;
月支出均化為年支出的1/12;
不考慮折舊。

根據(jù)題目,我們可以得知,關(guān)于唐先生家庭資產(chǎn)表述正確的是()。

A.唐先生家庭現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物金額為160000元
B.唐先生家庭其他金融資產(chǎn)為400000元
C.唐先生家庭實(shí)物資產(chǎn)為3080000元
D.唐先生家庭總資產(chǎn)為3640000元

4.多項(xiàng)選擇題張先生為某公司的技術(shù)顧問(wèn),年齡32歲,未婚,每月稅前工薪收入2萬(wàn)元,年底發(fā)放年終獎(jiǎng)金6萬(wàn)元。因尚未購(gòu)房,目前租房居住,房租每月5000元;此外,每個(gè)月基本消費(fèi)5000元。目前,張先生有銀行存款10萬(wàn)元,持有某公司股票1萬(wàn)股,每股市場(chǎng)價(jià)格13元,持有5年期債券面值總額20萬(wàn)元,每張面值100元,每年付息一次,債券票面利率6%,債券剩余期限3年。張先生計(jì)劃近期購(gòu)買價(jià)值200萬(wàn)元的期房。根據(jù)已知材料回答下列問(wèn)題:如果張先生是您的客戶,作為理財(cái)規(guī)劃師的您,請(qǐng)給出合理的理財(cái)建議()

A.張先生目前每月日常支出5000,房租5000,小計(jì)10000元,現(xiàn)金類資產(chǎn)應(yīng)保持在月支出的3到6倍,建議張先生縮減10萬(wàn)的銀行存款
B.張先生現(xiàn)在身強(qiáng)力壯,但風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的,建議張先生配置保險(xiǎn)
C.根據(jù)張先生資產(chǎn)增值的需求,在其資產(chǎn)配置中建議其縮減債券比例,增加股權(quán)類資產(chǎn)
D.因?yàn)閺埾壬谟?jì)劃買房,所以將每個(gè)月的結(jié)余,繼續(xù)增持其股票

最新試題

如果張先生是您的客戶,作為理財(cái)規(guī)劃師的您,請(qǐng)給出合理的理財(cái)建議()

題型:多項(xiàng)選擇題

張先生經(jīng)過(guò)慎重考慮,因?yàn)榉孔舆€需要一部分裝修費(fèi)用,且如果按照20年貸款計(jì)算,每個(gè)月還款壓力較大,所以調(diào)整為30年貸款期限了,在還款期間,張先生擔(dān)心自己收入損失無(wú)法還貸,請(qǐng)問(wèn)以下哪種保險(xiǎn)可以補(bǔ)充其收入損失?()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

為了保障養(yǎng)老資金的安全可靠,唐先生可以選取的養(yǎng)老金投資手段包括()。

題型:多項(xiàng)選擇題

關(guān)于唐先生家庭的財(cái)務(wù)診斷正確的是()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

唐先生在學(xué)習(xí)理財(cái)知識(shí)之前,認(rèn)為自己的投資水平需要提高,請(qǐng)選出投資中一些可能遇見(jiàn)的大坑?()

題型:多項(xiàng)選擇題

下列關(guān)于唐先生家庭現(xiàn)金規(guī)劃方面的建議錯(cuò)誤的是()。

題型:多項(xiàng)選擇題

根據(jù)題目,我們可以得知,關(guān)于唐先生家庭資產(chǎn)表述正確的是()。

題型:多項(xiàng)選擇題

下列比率中,反映客戶家庭投資意識(shí)的強(qiáng)弱,是衡量客戶能否實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由重要指標(biāo)的是()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

關(guān)于唐先生家庭的結(jié)余比率,下列說(shuō)法正確的是()。

題型:多項(xiàng)選擇題

下列對(duì)唐先生家庭收入支出信息描述正確的是()。

題型:多項(xiàng)選擇題