單項選擇題以下哪一項不屬于匯兌型地下錢莊和結算型地下錢莊在身份信息方面的共同識別點（）？

A.犯罪團伙非法獲取多名個人信息用于注冊空殼公司或開立人頭賬戶。相關主體開戶資料中存在個人或公司法定代表人年齡偏大或偏小、住址偏遠等異?，F(xiàn)象
B.開戶時主動要求開通多項電子銀行服務。例如，主動要求同時開通網(wǎng)上銀行、手機銀行、余額變動提醒等功能，要求將交易限額設置為最高額度
C.留存的聯(lián)系方式、聯(lián)系地址等信息虛假。例如，后續(xù)盡職調(diào)查中發(fā)現(xiàn)手機號碼為空號、停機或由他人使用，聯(lián)系地址為公共場所或不存在的地址等
D.部分個人開戶時使用護照、港澳通行證、邊民證等特殊證件


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1.單項選擇題以下哪一項屬于涉嫌電信詐騙的客戶行為識別點（）？

A.客戶在實施轉(zhuǎn)賬或取現(xiàn)時刻意掩飾。例如，使用帽子、墨鏡等遮擋面部
B.團伙公司和個人在多家銀行開立多個賬戶，往往存在異地開戶現(xiàn)象
C.團伙非法獲取多名個人信息用于注冊空殼公司或開立人頭賬戶。相關主體開戶資料中存在個人或公司法定代表人年齡偏大或偏小、住址偏遠等異?，F(xiàn)象
D.開戶網(wǎng)點集中在火車站周邊等交通便利區(qū)域、城鄉(xiāng)結合部等城市管理薄弱區(qū)域或銀行網(wǎng)點密集區(qū)域

2.單項選擇題以下哪一項不屬于非法集資交易模式方面的識別點（）？

A.收款賬戶呈"分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出"特征，有時會有巨額資金沉淀
B.過渡賬戶呈現(xiàn)"快進快出、頻繁收付"特征，賬面余額基本為零
C.返款賬戶呈現(xiàn)"集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出"特征，通過網(wǎng)上銀行、非銀行支付機構等方式支付本金、利息，交易時間往往較為集中
D.資金在極短時間內(nèi)通過多個賬戶劃轉(zhuǎn)

3.單項選擇題以下哪一項屬于網(wǎng)絡賭博在客戶行為方面的識別點（）？

A.為控制其他賬戶轉(zhuǎn)移資金，網(wǎng)絡賭博團伙成員住往陪同他人在柜面或自助設備開立賬戶，并針對銀行盡職調(diào)查問題進行專門指導，被控制賬戶的所有者在回答銀行盡職調(diào)查問題時往往口徑一致
B.搜索團伙公司網(wǎng)址，出現(xiàn)跳轉(zhuǎn)至賭博網(wǎng)站的情況
C.互聯(lián)網(wǎng)搜索交易備注中出現(xiàn)的平臺名稱發(fā)現(xiàn)，網(wǎng)站制作粗糙，存在權限限制，需注冊登陸后才能瀏覽詳細信息
D.賬戶電子渠道交易活躍，但多次進行電話回訪時，手機均為關機或無人接聽狀態(tài)，或接到盡職調(diào)查電話后賬戶休眠，或直接注銷賬戶

4.多項選擇題疑似制毒的識別點包括哪些（）？

A.客戶預留地址包含"村"組"鄉(xiāng)"莊"等字樣，或周邊有化工園區(qū)
B.客戶職業(yè)為無業(yè)、自由職業(yè)、個體工商戶、農(nóng)民等，或客戶為化工企業(yè)、化學試劑公司、醫(yī)藥公司法定代表人及股東
C.賬戶資金通過ATM 自助設備、網(wǎng)上銀行、非銀行支付機構集中轉(zhuǎn)入，隨后分散轉(zhuǎn)出至制毒原料來源高風險地區(qū)的化工企業(yè)、化學試劑公司、醫(yī)藥公司及其法定代表人或股東，資金快進快出，收支持平
D.交易備注出現(xiàn)制毒設備或制毒原料相關字樣

5.多項選擇題從犯罪手法上看，非法集資洗錢包括以下哪些特征（）？

A.除借"房地產(chǎn)、養(yǎng)老、科技開發(fā)"等名義開展非法集資以外，"投資理財、非融資性擔保、P2P 網(wǎng)絡借貸、小額貸款公司、藝術品收藏"等成為新的高發(fā)領域
B.犯罪分子不再單純以高息為誘餌，而是設立與金融機構名稱相近的空殼公司，并以類似的"金融"業(yè)務變相集資
C.利用職業(yè)融資團隊通過包裝企業(yè)、招募專業(yè)營銷人員、跨省異地設點等職業(yè)化運作方式開展非法集資，提取高額"提成"，資金鏈斷裂和風險跨區(qū)域傳導加速，發(fā)案周期縮短
D.作案賬戶分工明確，收款賬戶"分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出"吸收轉(zhuǎn)移集資款，中轉(zhuǎn)賬戶"快進快出、頻繁收付"過渡分配集資款，返款賬戶"集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出"定期向投資者返本付息