A.犯罪團伙非法獲取多名個人信息用于注冊空殼公司或開立人頭賬戶。相關(guān)主體開戶資料中存在個人或公司法定代表人年齡偏大或偏小、住址偏遠等異?，F(xiàn)象
B.開戶時主動要求開通多項電子銀行服務。例如，主動要求同時開通網(wǎng)上銀行、手機銀行、余額變動提醒等功能，要求將交易限額設(shè)置為最高額度
C.留存的聯(lián)系方式、聯(lián)系地址等信息虛假。例如，后續(xù)盡職調(diào)查中發(fā)現(xiàn)手機號碼為空號、停機或由他人使用，聯(lián)系地址為公共場所或不存在的地址等
D.部分個人開戶時使用護照、港澳通行證、邊民證等特殊證件
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A.客戶在實施轉(zhuǎn)賬或取現(xiàn)時刻意掩飾。例如，使用帽子、墨鏡等遮擋面部
B.團伙公司和個人在多家銀行開立多個賬戶，往往存在異地開戶現(xiàn)象
C.團伙非法獲取多名個人信息用于注冊空殼公司或開立人頭賬戶。相關(guān)主體開戶資料中存在個人或公司法定代表人年齡偏大或偏小、住址偏遠等異?，F(xiàn)象
D.開戶網(wǎng)點集中在火車站周邊等交通便利區(qū)域、城鄉(xiāng)結(jié)合部等城市管理薄弱區(qū)域或銀行網(wǎng)點密集區(qū)域
A.收款賬戶呈"分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出"特征，有時會有巨額資金沉淀
B.過渡賬戶呈現(xiàn)"快進快出、頻繁收付"特征，賬面余額基本為零
C.返款賬戶呈現(xiàn)"集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出"特征，通過網(wǎng)上銀行、非銀行支付機構(gòu)等方式支付本金、利息，交易時間往往較為集中
D.資金在極短時間內(nèi)通過多個賬戶劃轉(zhuǎn)
A.為控制其他賬戶轉(zhuǎn)移資金，網(wǎng)絡賭博團伙成員住往陪同他人在柜面或自助設(shè)備開立賬戶，并針對銀行盡職調(diào)查問題進行專門指導，被控制賬戶的所有者在回答銀行盡職調(diào)查問題時往往口徑一致
B.搜索團伙公司網(wǎng)址，出現(xiàn)跳轉(zhuǎn)至賭博網(wǎng)站的情況
C.互聯(lián)網(wǎng)搜索交易備注中出現(xiàn)的平臺名稱發(fā)現(xiàn)，網(wǎng)站制作粗糙，存在權(quán)限限制，需注冊登陸后才能瀏覽詳細信息
D.賬戶電子渠道交易活躍，但多次進行電話回訪時，手機均為關(guān)機或無人接聽狀態(tài)，或接到盡職調(diào)查電話后賬戶休眠，或直接注銷賬戶
A.客戶預留地址包含"村"組"鄉(xiāng)"莊"等字樣，或周邊有化工園區(qū)
B.客戶職業(yè)為無業(yè)、自由職業(yè)、個體工商戶、農(nóng)民等，或客戶為化工企業(yè)、化學試劑公司、醫(yī)藥公司法定代表人及股東
C.賬戶資金通過ATM 自助設(shè)備、網(wǎng)上銀行、非銀行支付機構(gòu)集中轉(zhuǎn)入，隨后分散轉(zhuǎn)出至制毒原料來源高風險地區(qū)的化工企業(yè)、化學試劑公司、醫(yī)藥公司及其法定代表人或股東，資金快進快出，收支持平
D.交易備注出現(xiàn)制毒設(shè)備或制毒原料相關(guān)字樣
A.除借"房地產(chǎn)、養(yǎng)老、科技開發(fā)"等名義開展非法集資以外，"投資理財、非融資性擔保、P2P 網(wǎng)絡借貸、小額貸款公司、藝術(shù)品收藏"等成為新的高發(fā)領(lǐng)域
B.犯罪分子不再單純以高息為誘餌，而是設(shè)立與金融機構(gòu)名稱相近的空殼公司，并以類似的"金融"業(yè)務變相集資
C.利用職業(yè)融資團隊通過包裝企業(yè)、招募專業(yè)營銷人員、跨省異地設(shè)點等職業(yè)化運作方式開展非法集資，提取高額"提成"，資金鏈斷裂和風險跨區(qū)域傳導加速，發(fā)案周期縮短
D.作案賬戶分工明確，收款賬戶"分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出"吸收轉(zhuǎn)移集資款，中轉(zhuǎn)賬戶"快進快出、頻繁收付"過渡分配集資款，返款賬戶"集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出"定期向投資者返本付息
A.多個公司賬戶和個人賬戶疑似被同一團伙控制，身份信息相同或相似
B.個人客戶身份資料顯示無固定職業(yè)或收入不高，個人身份與其賬戶實際交易規(guī)模不符
C.部分個人持護照、港澳通行證等特殊證件開戶
D.客戶對盡職調(diào)查敏感，往往在接到銀行盡職調(diào)查后賬戶進入沉睡狀態(tài)，或之后較少發(fā)生交易
A.客戶具有特定身份。如國家機關(guān)、國有企業(yè)、事業(yè)單位、人民團體領(lǐng)導干部、相關(guān)工作人員及其親屬和關(guān)系密切的人員
B.客戶在多家銀行擁有多個賬戶，存在多頭開戶的情況
C.客戶名下有較大數(shù)額的外幣資產(chǎn)
D.以親屬或關(guān)系密切人的名義存款、投資、投保、消費、開立保管箱業(yè)務
A.團伙控制的個人賬戶資金流向多個信用卡持有人賬戶。部分資金流向非銀行支付機構(gòu)，用途為還款
B.交易備注中多出現(xiàn)"某某POS 款、交易出款、清算款、某某分潤、雙免、激活返現(xiàn)、舊機回收"等字樣
C.團伙控制的個人賬戶可能頻繁發(fā)生大額取現(xiàn)，或頻繁使用ATM 自助設(shè)備支取現(xiàn)金
D.團伙控制的個人賬戶網(wǎng)上銀行IP 地址、MAC 地址相同
A.東南沿海（福建、浙江、廣東、海南等地）
B.東北（黑龍江等地）
C.西南邊境（云南等地）
D.中部地區(qū)（武漢、河南等地）
A.走私犯罪涉及的單位、人員、地域、物品的種類越來越廣
B.走私犯罪金額越來越大，重特大案件數(shù)量明顯上升
C.當前走私的主要手段包括偽報逃稅、倒賣進料加工料件、成品，海上偷運等
D.走私犯罪呈現(xiàn)國際化、集團化、暴力化的趨勢，境內(nèi)走私集團與境外走私集團的勾結(jié)愈加緊密
最新試題
非法集資案件涉及領(lǐng)域較多，其中投資理財領(lǐng)域占比較小。
以下哪一項不屬于匯兌型地下錢莊交易模式方面的識別點（）？
套現(xiàn)洗錢在"身份信息"方面的識別點包括（）。
通關(guān)走私是指通過海關(guān)監(jiān)管區(qū)進出境，采取瞞報、偽報、低報、偽裝、藏匿等手段進行走私，通常報關(guān)價格明顯低于市場價格或有違常理。
網(wǎng)絡賭博在"資金交易"方面的識別點包括（）。
涉嫌匯兌型地下錢莊的公司經(jīng)營范圍多為商貿(mào)、建材、文具、服裝、咨詢、技術(shù)服務、文化傳媒等。
反洗錢資料保存的范圍包括哪些方面（）？
以下哪一項不屬于疑似大宗販毒的客戶身份識別點（）？
以下哪一項不屬于疑似零包販毒的資金交易識別點（）？
反洗錢監(jiān)控名單的監(jiān)測對象包括（）。