A.為控制其他賬戶轉移資金,網(wǎng)絡賭博團伙成員住往陪同他人在柜面或自助設備開立賬戶,并針對銀行盡職調(diào)查問題進行專門指導,被控制賬戶的所有者在回答銀行盡職調(diào)查問題時往往口徑一致
B.搜索團伙公司網(wǎng)址,出現(xiàn)跳轉至賭博網(wǎng)站的情況
C.互聯(lián)網(wǎng)搜索交易備注中出現(xiàn)的平臺名稱發(fā)現(xiàn),網(wǎng)站制作粗糙,存在權限限制,需注冊登陸后才能瀏覽詳細信息
D.賬戶電子渠道交易活躍,但多次進行電話回訪時,手機均為關機或無人接聽狀態(tài),或接到盡職調(diào)查電話后賬戶休眠,或直接注銷賬戶
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A.客戶預留地址包含"村"組"鄉(xiāng)"莊"等字樣,或周邊有化工園區(qū)
B.客戶職業(yè)為無業(yè)、自由職業(yè)、個體工商戶、農(nóng)民等,或客戶為化工企業(yè)、化學試劑公司、醫(yī)藥公司法定代表人及股東
C.賬戶資金通過ATM 自助設備、網(wǎng)上銀行、非銀行支付機構集中轉入,隨后分散轉出至制毒原料來源高風險地區(qū)的化工企業(yè)、化學試劑公司、醫(yī)藥公司及其法定代表人或股東,資金快進快出,收支持平
D.交易備注出現(xiàn)制毒設備或制毒原料相關字樣
A.除借"房地產(chǎn)、養(yǎng)老、科技開發(fā)"等名義開展非法集資以外,"投資理財、非融資性擔保、P2P 網(wǎng)絡借貸、小額貸款公司、藝術品收藏"等成為新的高發(fā)領域
B.犯罪分子不再單純以高息為誘餌,而是設立與金融機構名稱相近的空殼公司,并以類似的"金融"業(yè)務變相集資
C.利用職業(yè)融資團隊通過包裝企業(yè)、招募專業(yè)營銷人員、跨省異地設點等職業(yè)化運作方式開展非法集資,提取高額"提成",資金鏈斷裂和風險跨區(qū)域傳導加速,發(fā)案周期縮短
D.作案賬戶分工明確,收款賬戶"分散轉入、集中轉出"吸收轉移集資款,中轉賬戶"快進快出、頻繁收付"過渡分配集資款,返款賬戶"集中轉入、分散轉出"定期向投資者返本付息
A.多個公司賬戶和個人賬戶疑似被同一團伙控制,身份信息相同或相似
B.個人客戶身份資料顯示無固定職業(yè)或收入不高,個人身份與其賬戶實際交易規(guī)模不符
C.部分個人持護照、港澳通行證等特殊證件開戶
D.客戶對盡職調(diào)查敏感,往往在接到銀行盡職調(diào)查后賬戶進入沉睡狀態(tài),或之后較少發(fā)生交易
A.客戶具有特定身份。如國家機關、國有企業(yè)、事業(yè)單位、人民團體領導干部、相關工作人員及其親屬和關系密切的人員
B.客戶在多家銀行擁有多個賬戶,存在多頭開戶的情況
C.客戶名下有較大數(shù)額的外幣資產(chǎn)
D.以親屬或關系密切人的名義存款、投資、投保、消費、開立保管箱業(yè)務
A.團伙控制的個人賬戶資金流向多個信用卡持有人賬戶。部分資金流向非銀行支付機構,用途為還款
B.交易備注中多出現(xiàn)"某某POS 款、交易出款、清算款、某某分潤、雙免、激活返現(xiàn)、舊機回收"等字樣
C.團伙控制的個人賬戶可能頻繁發(fā)生大額取現(xiàn),或頻繁使用ATM 自助設備支取現(xiàn)金
D.團伙控制的個人賬戶網(wǎng)上銀行IP 地址、MAC 地址相同
最新試題
以下哪一項不屬于套現(xiàn)洗錢在資金交易方面的識別點()?
以下哪一項不屬于涉嫌電信詐騙的資金交易識別點()?
從身份背景看,涉嫌網(wǎng)絡賭博的個人客戶多為中老年男性,身份集中在務工人員、務農(nóng)人員、自由職業(yè)者,或未完整留存工作單位信息,個人身份與其賬戶實際交易規(guī)模不符。
關于反洗錢內(nèi)部審計工作,下列說法正確的有哪些()?
當"有合理理由懷疑客戶或者其交易對手或者客戶的受益所有人、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關",現(xiàn)行反洗錢法規(guī)中提及的后續(xù)措施包括∶()。
走私犯罪在"個人身份背景"方面的識別點包括()。
從犯罪規(guī)模上看,毒品共同犯罪案件所占比例很高,且呈團伙化、家族化、集團化趨勢。
反洗錢的審計要點包括()。
內(nèi)部審計在檢查分支機構對單位客戶受益所有人的識別時的關注重點包括什么?
從交易金額看,涉嫌電信詐騙的賬戶交易中,單筆交易金額通常沒有明顯的規(guī)律性。