單項選擇題以下哪一項不屬于走私犯罪在資金交易方面的識別點()?

A.部分團伙賬戶使用OSA 賬戶或NRA 賬戶支付資金,有時利用非銀行支付機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)支付資金
B.賬戶因涉及走私被海關(guān)緝私部門查詢,或公開信息顯示個人存在走私負面信息,例如有被海關(guān)處罰記錄等
C.團伙資金用途或附言中出現(xiàn)走私貨品的名稱或代碼,或出現(xiàn)運費、拖工等字樣
D.部分團伙賬戶有一定比例的資金流向境內(nèi)開立的非居民賬戶


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.單項選擇題以下哪一項不屬于涉嫌貪腐犯罪的資金交易識別點()?

A.一段時間(例如,半年、一年)內(nèi)通過柜面或ATM 自助設(shè)備存入現(xiàn)金,累計存現(xiàn)金額鉸大,與其身份和職業(yè)背景不符
B.將銀行賬戶余額轉(zhuǎn)換為資產(chǎn)持有。例如,分散存定期、大量購買理財產(chǎn)品、貴金屬、證券,或高額頻繁投保退保、購買房產(chǎn)等
C.辦理存現(xiàn)業(yè)務(wù)時,出具的現(xiàn)金為某些舊版人民幣,且現(xiàn)金封條較為陳舊
D.以現(xiàn)金方式辦理多種業(yè)務(wù)。例如,信用卡還款、購買理財產(chǎn)品、貴金屬、房產(chǎn)、投保等,與正常交易習(xí)慣不符

2.單項選擇題以下哪一項不屬于涉嫌電信詐騙的資金交易識別點()?

A.上游賬戶呈"分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出"特征,頻繁接收通過網(wǎng)上銀行、柜面匯款和ATM 自助設(shè)備轉(zhuǎn)賬、非銀行支付機構(gòu)轉(zhuǎn)賬等方式轉(zhuǎn)入的資金
B.過渡賬戶呈現(xiàn)"分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出"特征,收到匯款后立即通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬等方式將資金分拆轉(zhuǎn)入團伙個人或公司賬戶
C.下游賬戶接收轉(zhuǎn)賬后通過短時間內(nèi)迅速取現(xiàn)等形式實現(xiàn)資金轉(zhuǎn)移
D.下游賬戶頻繁出現(xiàn)境外查詢,產(chǎn)生多筆相同金額的手續(xù)費。境外取現(xiàn)地點主要集中在東南亞等地

3.單項選擇題以下哪一項屬于非法集資行為方面的識別點()?

A.客戶匯款后單獨到網(wǎng)點詢問資金匯出的收款公司是否正常、是否與銀行存在資管協(xié)議、高利率是否合理等問題
B.上游賬戶收入方交易對手基本不重復(fù)、無關(guān)聯(lián)性,來自全國各地,交易對手轉(zhuǎn)入交易一般為一次性交易
C.團伙頻繁更換主要資金賬戶,單個賬戶一般經(jīng)測試后啟用,短期頻繁發(fā)生較大金額的資金收付,隨后休眠
D.頻繁跨地區(qū)、跨銀行交易,賬戶不計轉(zhuǎn)賬成本,頻繁發(fā)生手續(xù)費支出

4.單項選擇題走私犯罪在"個人身份背景"方面的識別點包括()。

A.涉及的個人多為個體工商戶,或為團伙公司的法定代表人、股東、實際控制人、受益所有人、高管人員、財務(wù)人員或其他團伙公司所屬人員
B.部分個人可能為親屬或同鄉(xiāng)關(guān)系
C.有時個人所屬行業(yè)對走私商品存在需求,或個人職業(yè)為外貿(mào)、代購等與走私產(chǎn)業(yè)相關(guān)的職業(yè)
D.以上全對

5.單項選擇題網(wǎng)絡(luò)賭博在"資金交易"方面的識別點包括()。

A.商戶部分賬戶全天候24小時不間斷交易。交易時間頻繁發(fā)生在凌晨、深夜,或與重大體育賽事結(jié)果或體育彩票、境外賭博開獎時間等高度關(guān)聯(lián)
B.多個賬戶的網(wǎng)上銀行交易IP 地址或MAC 地址相同,顯示為菲律賓、柬埔寨、緬甸、老撾、越南、新加坡、馬來西亞等東南亞國家或境內(nèi)賭博活躍地區(qū),有時IP 地址短時間內(nèi)變化頻繁
C.交易備注中出現(xiàn)賭博"黑話"、賭博指令、賭博網(wǎng)站名稱、賭博網(wǎng)站網(wǎng)址,或"棋牌、充值、某某點、字母+數(shù)字組合"等字樣
D.以上全對

6.單項選擇題套現(xiàn)洗錢在"身份信息"方面的識別點包括()。

A.商戶多為注冊資金較少的小型貿(mào)易經(jīng)營部或個體工商戶,經(jīng)營范圍多為服裝、建材、電子設(shè)備、生活用品批發(fā)與零售、餐飲等
B.商戶經(jīng)營地址存在疑點。例如,經(jīng)營地址虛假或不存在,無固定經(jīng)營地址或營業(yè)場所簡陋
C.商戶由代辦機構(gòu)統(tǒng)一辦理工商注冊、銀行開戶以及POS 機具申請,經(jīng)營場所的業(yè)主與商戶的法定代表人不一致,存在多個商戶實際控制人相同、聯(lián)系方式相同等現(xiàn)象
D.以上全對

7.單項選擇題以下哪一項不屬于疑似大宗販毒的客戶身份識別點()?

A.販毒團伙具有家族或同鄉(xiāng)特征,嫌疑人與越南、老撾、緬甸等境外地區(qū)毒販關(guān)系密切
B.部分團伙控制多家企業(yè)轉(zhuǎn)移毒資,公司賬戶注冊時間較為集中,地址相同或相似
C.多選擇基層網(wǎng)點較多的銀行,或小型地方性法人銀行開立賬戶或發(fā)生資金交易
D.一般通過具備通存通兌功能基層網(wǎng)點較多的銀行匯款

8.單項選擇題以下哪一項屬于涉嫌貪腐犯罪的客戶行為識別點()?

A.存在刻意掩飾、隱瞞真實身份的行為。例如.不愿填寫職業(yè)信息、不愿配合客戶盡職調(diào)查等
B.部分客戶有開立保管箱業(yè)務(wù)記錄,與個人身份背景不符
C.故意分拆資金,避免受到關(guān)注
D.部分賬戶一次性存入現(xiàn)金或接收轉(zhuǎn)賬后,用于取現(xiàn)、消費或投資性支出,賬戶資金只出不進,賬戶內(nèi)資金用完后很快銷戶或者休眠

9.單項選擇題以下哪一項不屬于疑似零包販毒的資金交易識別點()?

A.個人賬戶資金呈"多點流入、集中轉(zhuǎn)出"特點,歸集吸毒人員毒資后,集中轉(zhuǎn)出至"上線"賬戶
B.賬戶發(fā)生整百、整千交易時多為午夜或凌展,有時可見相應(yīng)時間的出行消費記錄。例如,打車支出等
C.通過ATM 自助設(shè)備存取現(xiàn)記錄發(fā)現(xiàn),交易地點多位于夜生活豐富、繁華街區(qū)或出租房、私人旅店較多的城鄉(xiāng)結(jié)合部
D.購買毒品和販賣毒品時的資金各自運作,呈"收支兩條線"特征

10.單項選擇題以下哪一項不屬于套現(xiàn)洗錢在資金交易方面的識別點()?

A.套現(xiàn)交易通常涉及套現(xiàn)商戶賬戶、團伙控制的個人賬戶、信用卡持有人賬戶三類
B.由傳統(tǒng)POS 機具套現(xiàn)逐漸向使用"聚合支付"、條碼支付方式轉(zhuǎn)變
C.商戶使用POS 機具過程中不配合銀企對賬
D.商戶刷卡收款時單筆金額較大,多為整數(shù)金額或接近整數(shù)金額(受手續(xù)費影響)。商戶收款金額與商戶正常銷售的商品價格背離

最新試題

從個人背景分析,疑似涉嫌零包販毒的客戶職業(yè)一般為無業(yè)者,部分為青少年,且部分個人預(yù)留工作單位為娛樂場所。

題型:判斷題

從身份背景看,涉嫌網(wǎng)絡(luò)賭博的個人客戶多為中老年男性,身份集中在務(wù)工人員、務(wù)農(nóng)人員、自由職業(yè)者,或未完整留存工作單位信息,個人身份與其賬戶實際交易規(guī)模不符。

題型:判斷題

從行為特征來看,涉嫌網(wǎng)絡(luò)賭博的賬戶往往在開戶后不久便通過自助非柜面渠道變更賬戶信息。例如,更改電子銀行業(yè)務(wù)預(yù)留電話、銀行卡密碼等。

題型:判斷題

從行業(yè)特點來看,走私主要集中干進出口貿(mào)易領(lǐng)域,走私商品主要有高稅負產(chǎn)品、電子產(chǎn)品、資源性產(chǎn)品(礦產(chǎn)品)、水產(chǎn)凍品、珍稀野生動植物及制品、可回收利用的廢品、成品油、黃金、手表、香煙等,多為生產(chǎn)性原料或者與人民群眾生活密切相關(guān)的日用商品。

題型:判斷題

從交易模式看,電信詐騙團伙賬戶分為上游賬戶、過渡賬戶和下游賬戶三類。

題型:判斷題

涉嫌信用卡套現(xiàn)的商戶在扣率方面,通常設(shè)置為較高或高收單扣率收費類型。

題型:判斷題

以下哪一項不屬于匯兌型地下錢莊交易模式方面的識別點()?

題型:單項選擇題

以下哪一項不屬于涉嫌貪腐犯罪的資金交易識別點()?

題型:單項選擇題

如果懷疑客戶涉嫌洗錢或者恐怖融資活動,在什么情況下是不適合開展客戶盡職調(diào)查的?

題型:問答題

以下關(guān)于反洗錢資料保存的方式,說法正確的是()。

題型:多項選擇題