人民銀行關(guān)于取消企業(yè)銀行賬戶(hù)許可知識(shí)章節(jié)練習(xí)(2019.11.12)

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1.填空題銀行應(yīng)當(dāng)完成相關(guān)企業(yè)銀行賬戶(hù)管理、（）、（）、（）等制度以及企業(yè)銀行賬戶(hù)管理協(xié)議修訂工作，并報(bào)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。

參考答案：內(nèi)控合規(guī)；業(yè)務(wù)考核；責(zé)任追究

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2.填空題企業(yè)基本存款賬戶(hù)在試點(diǎn)地區(qū)內(nèi)（）或（）的，賬戶(hù)管理系統(tǒng)生成新的基本存款賬戶(hù)編號(hào)，試點(diǎn)地區(qū)銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)將新的基本存款賬戶(hù)編號(hào)告知企業(yè)。

參考答案：批量遷移；賬號(hào)批量變更

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3 企業(yè)只能在銀行開(kāi)立一個(gè)（）。

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4.填空題對(duì)于企業(yè)銀行賬戶(hù)服務(wù)較差、造成惡劣影響，或者系統(tǒng)內(nèi)出現(xiàn)大面積賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)事件的銀行，人民銀行總行和分支機(jī)構(gòu)（）、（），并建議（）予以問(wèn)責(zé)。

參考答案：依法查處；嚴(yán)厲處罰；紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)

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5 符合基本存款賬戶(hù)撤銷(xiāo)條件的，銀行應(yīng)當(dāng)于收到企業(yè)申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)辦理撤銷(xiāo)手續(xù)。

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6 試點(diǎn)地區(qū)銀行按規(guī)定審核開(kāi)戶(hù)證明文件的（），面簽企業(yè)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人，并依托賬戶(hù)管理系統(tǒng)審核基本存款賬戶(hù)唯一性后，為符合條件的企業(yè)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)，并將基本存款賬戶(hù)編號(hào)、存款人密碼交付企業(yè)。

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7 當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬(wàn)元以上、外幣等值（）萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。（）

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8 試點(diǎn)地區(qū)銀行為企業(yè)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)后應(yīng)當(dāng)立即至遲于當(dāng)日19：00前將開(kāi)戶(hù)信息通過(guò)賬戶(hù)管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案，并在（）個(gè)工作日內(nèi)將開(kāi)戶(hù)資料復(fù)印件或影印件報(bào)送人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。

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9.填空題試點(diǎn)地區(qū)銀行可以委托本銀行其他分支機(jī)構(gòu)見(jiàn)證企業(yè)法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人（），因委托見(jiàn)證引發(fā)的法律責(zé)任由試點(diǎn)地區(qū)的（）承擔(dān)。

參考答案：面簽；開(kāi)戶(hù)銀行

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10.填空題全面、獨(dú)立承擔(dān)企業(yè)銀行賬戶(hù)合法合規(guī)主體責(zé)任，對(duì)（）實(shí)施全生命周期管理，減少（），遏制（）。

參考答案：企業(yè)銀行賬戶(hù)；存量賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)；新增賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)

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