合規(guī)風險防控章節(jié)練習(2020.04.27)

來源：考試資料網(wǎng)

1 商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)，應(yīng)當按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)的營運資金額，但是撥付各分支機構(gòu)營運資金額的總和，不得超過總行資本總金額的（）。

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2 下面哪些機構(gòu)是經(jīng)中國人民銀行或其分支機構(gòu)批準的合法儲蓄機構(gòu)（）

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3 （）是指金融機構(gòu)為了取得資金，將未到期的商業(yè)匯票，再以貼現(xiàn)方式向另一金融機構(gòu)轉(zhuǎn)讓的票據(jù)行為。

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4 某商業(yè)銀行蘋事會明確定位銀行為一家積極進取、以利潤最大化為首要經(jīng)營目標的銀行。2002一2007年問，其信貸資產(chǎn)主要投向房地產(chǎn)行業(yè)，其資金交易業(yè)務(wù)主要集中于高收益的次級債券。2008年起因受到金融危機的沖擊，該銀行面臨的流動性風險是其（）。

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5.判斷題對代理開辦網(wǎng)上銀行的經(jīng)辦柜員不受理，必須客戶本人同意后才能注冊網(wǎng)上銀行。

參考答案：正確

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6.判斷題商業(yè)銀行的內(nèi)部審計部門無權(quán)獲得商業(yè)銀行的所有經(jīng)營信息和管理信息。

參考答案：錯誤

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7 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的派出機構(gòu)在（）的授權(quán)范圍內(nèi)，履行監(jiān)督管理職責。

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8 除（）時無需取得被查詢?nèi)说臅嫱馔猓虡I(yè)銀行查詢個人信用報告必須取得被查詢?nèi)说臅媸跈?quán)。

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9 甲在成衣店加工一套西裝。取貨時，因帶錢不夠支付加工費，得到成衣店同意將一條金項鏈留下，過幾天交費取回金項鏈。成衣店享有金項鏈（）。

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10 商業(yè)銀行的主要風險包括信用風險、市場風險、操作風險、國家和轉(zhuǎn)移風險、流動性風險、法律風險以及（）等。

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