反洗錢考試反洗錢金融法律多項選擇題每日一練(2019.05.09)

來源：考試資料網(wǎng)

1 合規(guī)管理的三大要素是什么？（）

2 金融機構委托其他金融機構向客戶銷售金融產(chǎn)品時，如果銷售金融產(chǎn)品的金融機構采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律、行政法規(guī)和《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》要求，且金融機構能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息，金融機構（）。

3 導致商業(yè)銀行終止的法定事由有哪些？（）

4 下列哪些機構有權制定銀行業(yè)金融機構的審慎經(jīng)營規(guī)則？（）

5 《關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》（法釋［2009］15號，以下簡稱《解釋》）指出“明知”不意味著確實知道，確定性認識和可能性認識均應納入“明知”范疇，規(guī)定：刑法第一百九十一條、第三百一十二條規(guī)定的“明知”，應當結合（）等主、客觀因素進行認定。