多項(xiàng)選擇題2006年2月,在**銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)新客戶名稱為**農(nóng)副產(chǎn)品公司,經(jīng)常性的收取來(lái)自外地單位匯款,然后將資金分別多次以現(xiàn)金形式取走,累計(jì)資金交易量非常大,該公司開(kāi)戶以后,從2006年2月10日到2月19日期間,該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆,合計(jì)1000萬(wàn)元,支取現(xiàn)金50筆,合計(jì)950萬(wàn)元,匯款單位均不同,多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查,這是經(jīng)營(yíng)范圍為收購(gòu)農(nóng)副產(chǎn)品的公司,只有一名員工,真正的法人代表經(jīng)終沒(méi)有出現(xiàn)過(guò)。外地的匯款用途是買(mǎi)農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營(yíng)面積約20M2,工商注冊(cè)有限責(zé)任公司,注冊(cè)資金50萬(wàn)元,平時(shí)顧客很少。請(qǐng)問(wèn)的**商行的交易符合以下哪些可疑交易類(lèi)型?()

A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出,與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符
B.頻繁收付現(xiàn)金,且交易金額接近或超過(guò)大額交易標(biāo)準(zhǔn)
C.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款
D.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用,短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付
E.平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入,且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付


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1.多項(xiàng)選擇題某銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)可疑現(xiàn)象,A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個(gè)人共開(kāi)立的11戶個(gè)人銀行結(jié)算賬戶,6月5日A客戶在其本人賬戶存入50萬(wàn)元,并分別向其他10個(gè)賬戶各存入現(xiàn)金35萬(wàn)元,合計(jì)存入400萬(wàn)元現(xiàn)金。6月11日,該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶,并將賬戶中400萬(wàn)元資金匯往異地他行的同名個(gè)人銀行結(jié)算賬戶,然后將本人賬戶銷(xiāo)戶。請(qǐng)問(wèn)A客戶的行為符合以下哪種可疑交易類(lèi)型?()

A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付,且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)
B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款,或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款
C.沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷(xiāo)戶,且銷(xiāo)戶前發(fā)生大量資金收付
D.自然人銀行結(jié)算賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑,或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑

2.單項(xiàng)選擇題A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易,某服裝加工公司法人代理李某近日持25位個(gè)人身份證,聲稱這些人均為本公司員工,要求開(kāi)立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)為這些身份證均為真實(shí)身份證,并為這些人開(kāi)立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日,這些賬戶相繼收到來(lái)自于開(kāi)曼群島某貿(mào)易公司匯來(lái)的外匯各3000美元,合計(jì)75000美元,并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請(qǐng)問(wèn)李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類(lèi)型?()

A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付,且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)
B.多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款,其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個(gè)或者少數(shù)人操作
C.沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷(xiāo)戶,且銷(xiāo)戶前發(fā)生大量資金收付
D.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入,且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

4.單項(xiàng)選擇題《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦理》所稱的“頻繁”是指()

A.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上,或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上
B.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上
C.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生,且持續(xù)5天以上
D.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生,且持續(xù)7天以上

最新試題

金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告,()可對(duì)該金融機(jī)構(gòu)做出行政處罰?

題型:填空題

《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》明確,商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將()類(lèi)交易或者行為,作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍,短期內(nèi)款項(xiàng)分別通過(guò)網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入,筆數(shù)極多,存入款項(xiàng)短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出,提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個(gè)賬戶。請(qǐng)問(wèn)該交易符合以下哪個(gè)可疑點(diǎn)()

題型:多項(xiàng)選擇題

《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦理》所稱的“頻繁”是指()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易,某服裝加工公司法人代理李某近日持25位個(gè)人身份證,聲稱這些人均為本公司員工,要求開(kāi)立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)為這些身份證均為真實(shí)身份證,并為這些人開(kāi)立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日,這些賬戶相繼收到來(lái)自于開(kāi)曼群島某貿(mào)易公司匯來(lái)的外匯各3000美元,合計(jì)75000美元,并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請(qǐng)問(wèn)李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類(lèi)型?()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中明確了由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑交易或者行為有()項(xiàng)。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

某投資顧問(wèn)有限公司,注冊(cè)資本金100萬(wàn)元,經(jīng)營(yíng)范圍是項(xiàng)目投資咨詢、市場(chǎng)調(diào)查、企業(yè)管理、營(yíng)銷(xiāo)策劃、中介服務(wù)。該賬戶2007年5月9日至5月16日,資金交易高達(dá)1.26億元,主要是A證券營(yíng)業(yè)部集中轉(zhuǎn)入2筆共5200萬(wàn)元,然后將資金分散轉(zhuǎn)給某綜合大藥房5筆2050萬(wàn)元、B證券營(yíng)業(yè)部5筆3000萬(wàn)元、某典當(dāng)有限公司2筆900萬(wàn)元。該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易?()

題型:多項(xiàng)選擇題

某面包店為個(gè)人經(jīng)營(yíng),經(jīng)營(yíng)范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開(kāi)戶。開(kāi)戶以來(lái),該賬戶交易極為頻繁,幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是,每天從同一個(gè)貿(mào)易公司匯入幾筆資金后,立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出,提現(xiàn)交易的金額均接近10萬(wàn)元,賬戶的余額通常很小。經(jīng)統(tǒng)計(jì),2007年該賬戶共:轉(zhuǎn)賬收入101筆,金額27346894.67元;提現(xiàn)79筆,金額12848900元,金額為199800元的交易多達(dá)59筆;轉(zhuǎn)賬付出109筆,金額17692620元;全年無(wú)1筆存入現(xiàn)金交易。請(qǐng)說(shuō)出選項(xiàng)中的情況符合哪些可疑情形?()

題型:多項(xiàng)選擇題

XX商行經(jīng)營(yíng)范圍為零售農(nóng)機(jī)配件、五金等,其注冊(cè)資本為10萬(wàn)元,平時(shí)該商行賬戶資金收支總約在200萬(wàn)元左右,但該商行在2006年5月10日、13日、17日、18日分別收到來(lái)自來(lái)自XX投資公司轉(zhuǎn)賬收入共計(jì)850萬(wàn)元;5月20日,該商行轉(zhuǎn)賬給XX汽修廠。5月30日該商行收到來(lái)自XX投資公司轉(zhuǎn)入資金1000萬(wàn)元,6月4、8、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆,共計(jì)100萬(wàn)元;6月5、7、9、11日轉(zhuǎn)出資金4筆,共計(jì)900萬(wàn)元。該公司的交易符合以下哪些疑點(diǎn)()

題型:多項(xiàng)選擇題

《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第9條規(guī)定,單筆或者當(dāng)日累計(jì)達(dá)到規(guī)定金額的,應(yīng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。其中,累計(jì)交易金額以單一客戶為單位,按資金收入或者付出的情況,單邊累計(jì)計(jì)算,對(duì)其正確的理解是()

題型:填空題