多項(xiàng)選擇題異常大額現(xiàn)金交易有哪幾種情況？（）

A、開戶單位提取的大額現(xiàn)金明顯超過其實(shí)際需求。
B、開戶單位提取的大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化。
C、開戶單位提取的大額現(xiàn)金用于發(fā)放職工福利。
D、開戶單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化。
E、開戶銀行認(rèn)為的其它異常大額支取情況（如突發(fā)性的集中提現(xiàn)等）。


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1.多項(xiàng)選擇題金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，出現(xiàn)什么情況應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢主管部門報(bào)告客戶的可疑行為？（）

A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。
B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的。
C、客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的。
D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的。
E、履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。

2.多項(xiàng)選擇題對(duì)辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的客戶，柜員如何履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)？（）

A、客戶在辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，柜員要采取合理的方式切實(shí)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，確?？蛻艋旧矸菪畔⒌恼鎸?shí)完整、合法有效，同時(shí)要注意了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。
B、嚴(yán)禁以任何形式掩飾、隱瞞資金流向，利用多頭開戶套取大額現(xiàn)金，
C、嚴(yán)禁鈔不離柜轉(zhuǎn)賬等方式造成交易線索中斷，規(guī)避監(jiān)督的做法。
D、從防洗錢、防搶劫、防詐騙的角度引導(dǎo)客戶采用非現(xiàn)金結(jié)算，糾正用現(xiàn)偏好。
E、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件。

3.多項(xiàng)選擇題客戶身份識(shí)別制度要求了解客戶的（）。

A、職業(yè)情況
B、經(jīng)營背景
C、交易目的
D、交易性質(zhì)
E、資金來源

4.多項(xiàng)選擇題目前我國現(xiàn)行的反洗錢法律及規(guī)章制度主要有（）。

A、《中華人民共和國反洗錢法》
B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》
C、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》
D、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》
E、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

5.多項(xiàng)選擇題我國目前發(fā)現(xiàn)的洗錢犯罪主要有哪幾種形式？（）

A、成立空殼公司洗錢。
B、化名存款或購置金融票證洗錢。
C、違規(guī)轉(zhuǎn)賬洗錢。
D、利用進(jìn)出口貿(mào)易洗錢。
E、騙稅洗錢。