多項選擇題對（）的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告。

A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶。
B、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)入在同一金融機構(gòu)開立的另一戶名下的賬戶內(nèi)的活期存款。
C、實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。
D、金融機構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。


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2.多項選擇題根據(jù)有關(guān)存款實名證件的規(guī)定，下列哪些表述正確？（）

A、外國公民可將護照作為實名證件。
B、臨時身份證也是有效的實名證件。
C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件。
D、國家公務(wù)員的工作證、駕駛員的駕駛證可作實名證件。

3.多項選擇題異常大額現(xiàn)金交易有哪幾種情況？（）

A、開戶單位提取的大額現(xiàn)金明顯超過其實際需求。
B、開戶單位提取的大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化。
C、開戶單位提取的大額現(xiàn)金用于發(fā)放職工福利。
D、開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化。
E、開戶銀行認為的其它異常大額支取情況（如突發(fā)性的集中提現(xiàn)等）。

4.多項選擇題金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，出現(xiàn)什么情況應(yīng)當及時向反洗錢主管部門報告客戶的可疑行為？（）

A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。
B、對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的。
C、客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的。
D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的。
E、履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。

5.多項選擇題對辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的客戶，柜員如何履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)？（）

A、客戶在辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時，柜員要采取合理的方式切實履行客戶身份識別義務(wù)，確?？蛻艋旧矸菪畔⒌恼鎸嵧暾?、合法有效，同時要注意了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。
B、嚴禁以任何形式掩飾、隱瞞資金流向，利用多頭開戶套取大額現(xiàn)金，
C、嚴禁鈔不離柜轉(zhuǎn)賬等方式造成交易線索中斷，規(guī)避監(jiān)督的做法。
D、從防洗錢、防搶劫、防詐騙的角度引導(dǎo)客戶采用非現(xiàn)金結(jié)算，糾正用現(xiàn)偏好。
E、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件。