單項(xiàng)選擇題對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估,除定性情況外,應(yīng)全面評估客戶特性、地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)(職業(yè))等方面的風(fēng)險(xiǎn)狀況,科學(xué)合理得確定每一名客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級,以下是客戶()分類原則的涵義。

A.風(fēng)險(xiǎn)相當(dāng)原則
B.動(dòng)態(tài)管理原則
C.全面性原則
D.保密性原則


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1.單項(xiàng)選擇題以下()不是業(yè)務(wù)產(chǎn)品固有洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)考慮的風(fēng)險(xiǎn)因素。

A.業(yè)務(wù)主管部門是否已經(jīng)將該業(yè)務(wù)報(bào)備監(jiān)管機(jī)構(gòu)
B.是否接受現(xiàn)金辦理
C.是否允許通過網(wǎng)銀、自助等非面對面方式辦理交易
D.是否具有跨行或跨境轉(zhuǎn)移資金功能

2.單項(xiàng)選擇題對于不屬于人行風(fēng)險(xiǎn)名單的下列客戶,不可以直接定性為低風(fēng)險(xiǎn)等級客戶的是()。

A.客戶號下未開立賬戶的自然人客戶
B.涉及可疑交易的客戶
C.上年度主動(dòng)發(fā)起的交易發(fā)生額為零的客戶
D.處世界500強(qiáng)的銀行同業(yè)

3.單項(xiàng)選擇題下列哪種身份的客戶開戶需要經(jīng)過行領(lǐng)導(dǎo)或其授權(quán)經(jīng)辦人審批?()

A.外國政要
B.恐怖分子
C.內(nèi)部員工
D.關(guān)系客戶

5.單項(xiàng)選擇題以下哪個(gè)特殊名單控制類型的分析意見必須填寫?()

A.正常
B.禁止
C.授權(quán)
D.其他選項(xiàng)全部是

7.單項(xiàng)選擇題對于關(guān)注客戶,實(shí)現(xiàn)以關(guān)注客戶群為單位的交易監(jiān)控,對判斷為單一機(jī)構(gòu)可疑交易的,提交到()功能進(jìn)行填報(bào)。

A.異常交易人工上報(bào)
B.可疑交易填報(bào)
C.可疑交易審核上報(bào)
D.跨機(jī)構(gòu)可疑交易識別

10.單項(xiàng)選擇題數(shù)據(jù)來源為總分行下發(fā)的可疑事件只能操作()功能。

A.不可疑
B.合并
C.上報(bào)
D.新增

最新試題

關(guān)于反洗錢,以下說法錯(cuò)誤的是()

題型:單項(xiàng)選擇題

各銀行、支付機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)、電信主管部門應(yīng)加強(qiáng)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的宣傳教育,及時(shí)通報(bào)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案例,總結(jié)作案手段和特點(diǎn),交流防堵經(jīng)驗(yàn)做法,展示宣傳資料,提高一線人員的防范和識別能力,加強(qiáng)社公眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識,有效勸阻、提示社會公眾謹(jǐn)防詐騙。

題型:判斷題

個(gè)人被列入暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金名單的,不得委托他人向外匯局分支局查詢境外提取現(xiàn)金明細(xì)。

題型:判斷題

電信詐騙犯罪已經(jīng)高度產(chǎn)業(yè)化運(yùn)作,作案媒介呈現(xiàn)出專業(yè)化和市場化特征。

題型:判斷題

證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)不遵守《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》有關(guān)報(bào)告、備案或建立相關(guān)內(nèi)控制度等規(guī)定的,證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可采取哪些監(jiān)管措施不包括以下哪項(xiàng)?()

題型:單項(xiàng)選擇題

柜面人員要密切關(guān)注客戶是否有人員陪同或電話操縱指導(dǎo)辦理等異常行為,并主動(dòng)引導(dǎo)客戶到其他銀行辦理業(yè)務(wù)。

題型:判斷題

貴金屬交易場所、交易商在提供服務(wù)或者開展業(yè)務(wù)時(shí),必須使用交易當(dāng)事人的同名銀行賬戶。

題型:判斷題

對客戶真實(shí)職業(yè)信息的了解,對可疑交易甄別工作意義不大。

題型:判斷題

針對交易金額大且頻繁的客戶需進(jìn)一步核實(shí)交易背景和資金用途。

題型:判斷題

下列哪些國家屬于金融行動(dòng)特別工作組(FATF)定義的高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)?()

題型:多項(xiàng)選擇題