單項選擇題專業(yè)理財師能否幫助客戶做好理財規(guī)劃的關(guān)鍵。()

A.接觸客戶
B.了解客戶
C.取得客戶的信任
D.收集客戶信息


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1.多項選擇題客戶的理財目標(biāo)一般包括以下幾方面的內(nèi)容。()

A.家庭收支與債務(wù)管理;家庭財富保障
B.投資規(guī)劃;教育投資規(guī)劃;退休養(yǎng)老規(guī)劃
C.稅務(wù)規(guī)劃
D.遺囑、遺產(chǎn)分配

2.單項選擇題()屬于客戶自身情況的突然變動。

A.經(jīng)濟(jì)形勢異于理財方案估計
B.自然災(zāi)害帶來的風(fēng)險
C.政府對某個領(lǐng)域進(jìn)行改革
D.客戶進(jìn)行股權(quán)投資

3.多項選擇題理財方案的執(zhí)行過程中必然涉及許多其他領(lǐng)域的專業(yè)人士一起參與,包括()。

A.保險經(jīng)紀(jì)人
B.律師
C.會計師
D.證券公司投資顧問
E.房產(chǎn)中介

4.多項選擇題綜合家庭財務(wù)現(xiàn)狀分析,主要是根據(jù)信息整理情況,提供家庭財務(wù)現(xiàn)狀中以下幾個方面的綜合分析。()

A.家庭流動性現(xiàn)狀分析
B.信用和債務(wù)管理現(xiàn)狀分析
C.收支儲蓄現(xiàn)狀分析
D.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)配置和投資現(xiàn)狀分析家庭財務(wù)保障現(xiàn)狀分析

5.多項選擇題理財師的工作流程概括為如下()。

A.接觸客戶,建立信任關(guān)系
B.收集、整理和分析客戶的家庭財務(wù)狀況
C.明確客戶的理財目標(biāo);制訂理財規(guī)劃方案
D.理財規(guī)劃方案的執(zhí)行

6.多項選擇題定性信息則包含的內(nèi)容更加廣泛,包括()。

A.家庭基本信息:聯(lián)系方式、住址、家庭主要成員結(jié)構(gòu)等
B.職業(yè)生涯發(fā)展?fàn)顩r:包括所在行業(yè)、職業(yè)職位、職業(yè)生涯發(fā)展前景等
C.家庭主要成員的情況:包括客戶及其配偶的風(fēng)險屬性、性格特征、受教育程度、投資經(jīng)驗、人生觀、財富觀等,還包括子女的情況,如是否財務(wù)獨立或者學(xué)程階段等
D.客戶的期望和目標(biāo):客戶的生活品質(zhì)要求,以及按時間長短可分為短、中、長期的理財目標(biāo)

7.單項選擇題專業(yè)理財師能否幫助客戶做好理財規(guī)劃的關(guān)鍵。()

A.接觸客戶
B.了解客戶
C.取得客戶的信任
D.收集客戶信息

8.多項選擇題不定期的理財方案或建議評估,以及隨后的調(diào)整發(fā)生在出現(xiàn)某些突發(fā)和重大情況時,主要有()。

A.宏觀經(jīng)濟(jì)政策、法規(guī)等發(fā)生重大改變,比如政府決定對某個領(lǐng)域進(jìn)行改革或整頓,相關(guān)法律法規(guī)的修訂,稅務(wù)、養(yǎng)老金政策、公積金政策等的變化,利率、匯率政策的突然調(diào)整等。
B.金融市場的重大變化,比如經(jīng)濟(jì)形勢、經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)明顯異于理財方案的估計值,行業(yè)變革創(chuàng)新、戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害帶來的新的投資機會和風(fēng)險。
C.客戶自身情況的突然變動,例如客戶繼承大筆遺產(chǎn),家庭主要收入來源者病故或失業(yè),投資移民、客戶投資實物資產(chǎn)(如房產(chǎn)、商鋪、汽車)的計劃、客戶股權(quán)投資等。還有一種情況就是客戶的理財目標(biāo)發(fā)生改變,如提前退休、投資產(chǎn)品組合期限由長期改為短期等。
D.不定期評估的時間非常長

9.多項選擇題

理財規(guī)劃方案一般包含以下基本規(guī)劃()。
 

A.家庭收支、債務(wù)規(guī)劃;風(fēng)險管理規(guī)劃
B.退休養(yǎng)老規(guī)劃;教育規(guī)劃
C.投資規(guī)劃;稅務(wù)籌劃
D.財富分配和傳承規(guī)劃等