A.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人
B.律師
C.會(huì)計(jì)師
D.證券公司投資顧問
E.房產(chǎn)中介
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理財(cái)規(guī)劃方案一般包含以下基本規(guī)劃()。
A.家庭收支、債務(wù)規(guī)劃;風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃
B.退休養(yǎng)老規(guī)劃;教育規(guī)劃
C.投資規(guī)劃;稅務(wù)籌劃
D.財(cái)富分配和傳承規(guī)劃等
A.理財(cái)目標(biāo)要具體明確(Specific)
B.理財(cái)目標(biāo)必須是可以量化和檢驗(yàn)的(MeasuraBle)
C.理財(cái)目標(biāo)必須具備合理性和可行性(Attainable),實(shí)事求是(Realistic)
D.理財(cái)目標(biāo)要有時(shí)限和先后順序(Time—binding)
A.是否有穩(wěn)定、充足的收入;個(gè)人事業(yè)是否有發(fā)展的潛力
B.是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備;是否有舒適的住房
C.是否購買了適當(dāng)?shù)呢?cái)產(chǎn)和人身保險(xiǎn);是否有適當(dāng)、收益穩(wěn)定投資
D.是否享受社會(huì)保障;是否有額外的養(yǎng)老保障計(jì)劃
A.家庭收支與債務(wù)管理;家庭財(cái)富保障
B.投資規(guī)劃;教育投資規(guī)劃;退休養(yǎng)老規(guī)劃
C.稅務(wù)規(guī)劃
D.遺囑、遺產(chǎn)分配
A.家庭收支儲(chǔ)蓄表
B.資產(chǎn)負(fù)債表
C.現(xiàn)金流量表
D.權(quán)益變動(dòng)表
E.收入支出規(guī)劃表
A.家庭流動(dòng)性現(xiàn)狀分析
B.信用和債務(wù)管理現(xiàn)狀分析
C.收支儲(chǔ)蓄現(xiàn)狀分析
D.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)配置和投資現(xiàn)狀分析家庭財(cái)務(wù)保障現(xiàn)狀分析
A.資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)分析
B.收入結(jié)構(gòu)分析
C.支出結(jié)構(gòu)分析
D.儲(chǔ)蓄結(jié)構(gòu)分析
A.家庭基本信息:聯(lián)系方式、住址、家庭主要成員結(jié)構(gòu)等
B.職業(yè)生涯發(fā)展?fàn)顩r:包括所在行業(yè)、職業(yè)職位、職業(yè)生涯發(fā)展前景等
C.家庭主要成員的情況:包括客戶及其配偶的風(fēng)險(xiǎn)屬性、性格特征、受教育程度、投資經(jīng)驗(yàn)、人生觀、財(cái)富觀等,還包括子女的情況,如是否財(cái)務(wù)獨(dú)立或者學(xué)程階段等
D.客戶的期望和目標(biāo):客戶的生活品質(zhì)要求,以及按時(shí)間長短可分為短、中、長期的理財(cái)目標(biāo)
A.家庭各類資產(chǎn)額度
B.家庭各類負(fù)債額度
C.家庭各類收入額度;家庭各類支出額度
D.家庭儲(chǔ)蓄額度
A.理財(cái)師自己沒有心理障礙
B.引導(dǎo)客戶告訴客戶為什么我們要了解這些信息
C.在具體提問的時(shí)候.盡可能先圍繞客戶關(guān)心的f"G題,不要去問那些與其不相關(guān)的信息
D.制定系統(tǒng)性收集客戶信息的框架,以便于把f"G題延伸出來。較為全面地了解客戶信息
E.專業(yè)理財(cái)是在收集信息的時(shí)候要注意不要觸犯客戶的隱私
最新試題
()是分析家庭財(cái)務(wù)狀況、進(jìn)行家庭收支規(guī)劃最重要的指標(biāo)和工具。
定性信息則包含的內(nèi)容更加廣泛,包括()。
客戶的理財(cái)目標(biāo)一般包括以下幾方面的內(nèi)容。()
()屬于客戶自身情況的突然變動(dòng)。
衡量一個(gè)人或者家庭的財(cái)務(wù)安全,主要包括以下內(nèi)容。()
理財(cái)師的工作流程概括為()。
不定期的理財(cái)方案或建議評(píng)估,以及隨后的調(diào)整發(fā)生在出現(xiàn)某些突發(fā)和重大情況時(shí),主要有()。
初次接觸客戶階段,理財(cái)師需要明白如下幾個(gè)問題()。
分析客戶財(cái)務(wù)現(xiàn)狀,對(duì)客戶家庭信息進(jìn)行整理后,接下來理財(cái)師的工作就進(jìn)入到客戶家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀的分析環(huán)節(jié)。主要的分析內(nèi)容分為以下幾個(gè)部分。()
定量信息包括了以下幾個(gè)主要方面的信息。()