單項(xiàng)選擇題發(fā)放個(gè)人二手住房貸款時(shí)，根據(jù)借款人的授權(quán)，貸款資金劃入（）。

A.借款人指定賬戶
B.借款人配偶賬戶
C.開發(fā)商賬戶
D.售房人賬戶


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1.單項(xiàng)選擇題個(gè)人二手住房貸款調(diào)查中，客戶經(jīng)理與售房人及其共有權(quán)人的面談重點(diǎn)不包括（）。

A.出售房屋的真實(shí)性
B.出售房屋的合法性
C.見證簽署共有權(quán)人同意房屋交易的書面聲明
D.售房人經(jīng)濟(jì)狀況

4.單項(xiàng)選擇題下列不能有效防范個(gè)人住房貸款假按揭風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.優(yōu)選房地產(chǎn)開發(fā)商和按揭合作樓盤
B.貸款資金直接劃入購房人賬戶
C.謹(jǐn)慎發(fā)放開發(fā)商內(nèi)部員工或關(guān)聯(lián)企業(yè)員工按揭貸款
D.加強(qiáng)盡職調(diào)查

5.單項(xiàng)選擇題下列不屬于一手住房貸款發(fā)放前必須落實(shí)的放款條件是（）。

A.有權(quán)審批人已經(jīng)審批同意
B.房屋買賣合同已經(jīng)生效
C.所購住房已辦理抵押登記
D.限制性條款已經(jīng)全部落實(shí)

最新試題

對反洗錢內(nèi)部控制基礎(chǔ)與環(huán)境的評價(jià)可以考慮哪些因素？（）

題型：多項(xiàng)選擇題

下面關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶等級劃分時(shí)機(jī)表述正確的是？（）

題型：多項(xiàng)選擇題

每年（），法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將單位負(fù)責(zé)人或主管反洗錢工作高級管理人員簽字確認(rèn)的自評表及相關(guān)證明材料報(bào)送中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)。

題型：單項(xiàng)選擇題

關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告，以下表述正確的是？（）

題型：多項(xiàng)選擇題

下列不屬于現(xiàn)行安理會制裁國家的是？（）

題型：單項(xiàng)選擇題

并不是所有用美元進(jìn)行的交易，都會被假定為存在美國連接點(diǎn)或者美國具有司法管轄權(quán)。

題型：判斷題

二級制裁是美國政府針對非美國人實(shí)施的制裁懲罰，其主要制裁對象是與被美國政府制裁的個(gè)人、政體、組織或國家進(jìn)行交易的非美國人。

題型：判斷題

根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理指引》，同一性原則是指？（）

題型：單項(xiàng)選擇題

業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括（）。

題型：多項(xiàng)選擇題

法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合理劃分固有風(fēng)險(xiǎn)、控制措施有效性以及剩余風(fēng)險(xiǎn)的等級。風(fēng)險(xiǎn)等級原則上應(yīng)分為（）。

題型：單項(xiàng)選擇題