多項選擇題對可疑類客戶采取的風險控制措施包括()

A.與可疑類客戶建立業(yè)務關(guān)系時。應當采取標準型盡職調(diào)查措施識別客戶身份。并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務處理程序進行辦理
B.在可疑類客戶的業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間。應當全面了解客戶的信患。加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為
C.對于可疑類客戶,銀行應當對其身份信患以及資金交易狀況進行審核。審核頻率應高于關(guān)注類客戶,并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風險等級
D.可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易。應持續(xù)進行報告


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.多項選擇題對關(guān)注類客戶,應在標準型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情況采取如下加強型措施()

A.在關(guān)注客戶的業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間.應當了解客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息,關(guān)注客戶的金融交易活動
B.定期對其身份信患以及資金交易狀況進行審核,并根據(jù)審棱結(jié)果更新客戶身份信息資料,調(diào)整客戶洗錢風險等級
C.定期審棱頻率可根據(jù)各銀行的實際情況進行確定。但應高于對正常類客戶的審核頻率
D.關(guān)注類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況,重新對客戶洗錢風險進行全面評估,及時調(diào)增客戶洗錢風險等級,確認為可疑的。應及時報告可疑交易

2.多項選擇題銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中。以下哪些說法是正確的()

A.客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶
B.個人客戶的參考囡素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等
C.企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構(gòu)的評價等因素
D.被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素

3.多項選擇題銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中國家或地區(qū)因素通常包括但不限于()

A.金融行動特別工作組(FATF.等國際反洗錢組織公布的反洗錢不合作國家或地區(qū)
B.被聯(lián)合國、美國財政部海外資產(chǎn)控制辦公室(OFAC.等列入制裁名單的國家或地區(qū)
C.毒品販賣活動猖獗的國家或地區(qū)
D.欺詐或腐敗猖獗的國家或地區(qū)

4.多項選擇題銀行客戶洗錢風險分類的參考指標通常包括()

A.國家或地區(qū)因素
B.行業(yè)因素
C.業(yè)務因素
D.客戶因素

5.多項選擇題客戶洗錢風險分類標準()

A.屬于銀行內(nèi)部保密信息
B.直接關(guān)系到客戶風險分類
C.需要對客戶嚴格保密
D.避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風險控制措施