多項選擇題銀行應當保存的交易記錄包括關于匯教、轉(zhuǎn)賬、存取款、貸款、兌換、結算、掛失等每筆交易的（）及有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料。

A.數(shù)據(jù)信息
B.業(yè)務憑證
C.賬簿
D.協(xié)議


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1.多項選擇題客戶身份資料與交易記錄保存的原則包括（）

A.建立相關制度原則
B.完整真實原則
C.安全保存原則
D.從嚴原則

2.多項選擇題對可疑類客戶采取的風險控制措施包括（）

A.與可疑類客戶建立業(yè)務關系時。應當采取標準型盡職調(diào)查措施識別客戶身份。并按照本機構特定的業(yè)務處理程序進行辦理
B.在可疑類客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間。應當全面了解客戶的信患。加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為
C.對于可疑類客戶，銀行應當對其身份信患以及資金交易狀況進行審核。審核頻率應高于關注類客戶，并根據(jù)結果調(diào)整客戶洗錢風險等級
D.可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易。應持續(xù)進行報告

3.多項選擇題對關注類客戶，應在標準型盡職調(diào)查措施基礎上視情況采取如下加強型措施（）

A.在關注客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間.應當了解客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關注客戶的金融交易活動
B.定期對其身份信患以及資金交易狀況進行審核，并根據(jù)審棱結果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風險等級
C.定期審棱頻率可根據(jù)各銀行的實際情況進行確定。但應高于對正常類客戶的審核頻率
D.關注類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風險等級，確認為可疑的。應及時報告可疑交易

4.多項選擇題銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中。以下哪些說法是正確的（）

A.客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶
B.個人客戶的參考囡素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等
C.企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構的評價等因素
D.被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素

5.多項選擇題銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中國家或地區(qū)因素通常包括但不限于（）

A.金融行動特別工作組（FATF.等國際反洗錢組織公布的反洗錢不合作國家或地區(qū)
B.被聯(lián)合國、美國財政部海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC.等列入制裁名單的國家或地區(qū)
C.毒品販賣活動猖獗的國家或地區(qū)
D.欺詐或腐敗猖獗的國家或地區(qū)