多項選擇題理財師的服務(wù)是“持續(xù)”的且服務(wù)方式是多樣的，下列選項中屬于理財規(guī)劃服務(wù)的內(nèi)容的是（）

A.定期的投資市場分析報告
B.每天向客戶匯報情況
C.定期投資、理財刊物、文章
D.不定期解讀市場事件的快報
E.年度或半年度理財規(guī)劃會議


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1.多項選擇題在解決了客戶“現(xiàn)在在哪里”和“準(zhǔn)備去哪里”的問題后，理財師需要向客戶提出綜合的實現(xiàn)其各項理財目標(biāo)的建議、措施。這些建議主要包括哪些內(nèi)容？（）

A.針對客戶當(dāng)前關(guān)心的財務(wù)問題的建議，以及和其他理財目標(biāo)之間的關(guān)系和影響的分析
B.針對其他各項理財目標(biāo)和方案的總結(jié)，以及提出的具體財務(wù)安排或措施
C.針對客戶現(xiàn)階段的家庭財富保障的建議，以及保險產(chǎn)品的推薦
D.針對客戶現(xiàn)階段的資產(chǎn)配置的診斷分析和調(diào)整建議，以及具體理財產(chǎn)品的推薦
E.關(guān)于實施理財規(guī)劃方案的相關(guān)安排和建議

2.多項選擇題通過全生涯模擬仿真和理財目標(biāo)的調(diào)整和明確，理財師可以（）

A.對客戶現(xiàn)在的資源和未來的資源進行了科學(xué)的規(guī)劃
B.對客戶人生不同階段的各個單項規(guī)劃也進行了量化處理
C.明確了客戶的理財目標(biāo)
D.明確了客戶要實現(xiàn)其理財目標(biāo)所需要的最低投資報酬率
E.注重單項規(guī)劃

3.多項選擇題客戶的風(fēng)險屬性一般分為（）

A.風(fēng)險承受能力層面
B.風(fēng)險容忍態(tài)度層面
C.風(fēng)險認知度層面
D.資金承受能力層面
E.家庭層面

4.多項選擇題下列對綜合理財規(guī)劃時，理財師應(yīng)該做的主要工作和遵循的步驟說法正確的有（）

A.首先應(yīng)分析和評估客戶的家庭情況和財務(wù)狀況
B.第二步應(yīng)根據(jù)設(shè)定的現(xiàn)階段投資報酬率，進行相應(yīng)的資產(chǎn)配置
C.最后應(yīng)根據(jù)資產(chǎn)配置比例選擇具體的投資理財產(chǎn)品，建立投資組合
D.資產(chǎn)配置由不同類別的資產(chǎn)所組成，包括股票、房產(chǎn)、債券和現(xiàn)金等
E.最后應(yīng)根據(jù)設(shè)定的現(xiàn)階段投資報酬率，進行相應(yīng)的資產(chǎn)配置

5.多項選擇題投資規(guī)劃的核心是（）

A.資產(chǎn)配置
B.風(fēng)險控制
C.風(fēng)險識別
D.投資理財產(chǎn)品推薦
E.實現(xiàn)利潤最大化

7.多項選擇題在保險產(chǎn)品的配置問題上，理財師應(yīng)遵循的原則是（）

A.保障優(yōu)先
B.爭取利潤最大化
C.合理運用客戶保險預(yù)算
D.寧多勿缺
E.保險額度盡可能小

8.多項選擇題下列具體面臨的風(fēng)險中，屬于信用風(fēng)險的有（）

A.家具等家庭財產(chǎn)的損失可能
B.朋友間借貸可能產(chǎn)生的無法收回借出去的資金的風(fēng)險
C.由于意外或疾病導(dǎo)致醫(yī)療費用的大幅度增加的風(fēng)險
D.特殊“投資”渠道產(chǎn)生的無法收回借出去的資金的風(fēng)險
E.因意外或疾病造成家庭成員失去從事原來的工作的能力（傷殘）

9.多項選擇題下列屬于一個普通家庭潛在的家庭財務(wù)風(fēng)險的有（）

A.人身風(fēng)險
B.財產(chǎn)風(fēng)險
C.意外傷害風(fēng)險
D.信用風(fēng)險
E.投資風(fēng)險

10.多項選擇題為客戶制定家庭財務(wù)保障規(guī)劃包括了以下哪些步驟？（）

A.風(fēng)險識別
B.風(fēng)險評估
C.保險產(chǎn)品建議
D.督促建議實行
E.評估風(fēng)險管理效果

最新試題

孫先生與張女士均為外企職員，夫婦倆的稅后家庭年收入約為40萬元。2001年夫婦倆購買了一套總價為90萬元的復(fù)式住宅，該房產(chǎn)還剩10萬左右的貸款未還，因當(dāng)初買房時采用等額本息還款法，孫先生沒有提前還貸的打算。夫婦倆在股市的投資約為70萬元（現(xiàn)值）。銀行存款25萬元左右。則該家庭的資產(chǎn)負債率為（）

題型：單項選擇題

全生涯現(xiàn)金流量模擬主要反映了（）

題型：單項選擇題

一個人要渡過一條河流、到達彼岸，理財師就是幫助他渡河的人。如果要幫助客戶“過河”，那么理財師需要做什么？（）

題型：多項選擇題

評估風(fēng)險管理效果是指對風(fēng)險管理策略的（）及收益性情況的分析、檢查、修正和評估。

題型：單項選擇題

下列不屬于評估風(fēng)險管理效果這一工作包括的內(nèi)容的是（）

題型：單項選擇題

下列信用和債務(wù)管理指標(biāo)的計算公式正確的是（）

題型：多項選擇題

綜合理財規(guī)劃服務(wù)的第一步是（）

題型：單項選擇題

家庭財富保障規(guī)劃應(yīng)以（）優(yōu)先為原則來制定。

題型：單項選擇題

對理財規(guī)劃方案的執(zhí)行和跟蹤服務(wù)，說法不正確的是（）

題型：單項選擇題

一般來說保障型保險的保費預(yù)算不應(yīng)超過可支配收入的（）

題型：單項選擇題