單項(xiàng)選擇題在通常情況下,客戶所屬行業(yè)現(xiàn)金使用密集程度越高,其洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高,以下不屬現(xiàn)金密集程度高的行業(yè)的是()。

A.廢品收購(gòu)
B.餐飲
C.輕工業(yè)
D.娛樂(lè)業(yè)


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你可能感興趣的試題

1.單項(xiàng)選擇題鑒于代理交易在現(xiàn)實(shí)中的合理性,金融機(jī)構(gòu)可將關(guān)注點(diǎn)集中于一些風(fēng)險(xiǎn)較高的特定情形,以下情形中不屬代理交易中洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高的是()。

A.客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個(gè)客戶預(yù)留電話為同一號(hào)碼
B.對(duì)公客戶批量代理開立多張借記卡,且經(jīng)柜面電話確認(rèn)為代發(fā)資所用
C.客戶由他人代辦的業(yè)務(wù)多次涉及可疑交易報(bào)告
D.同一代辦人同時(shí)或短期內(nèi)分多次代理多個(gè)賬戶開立

2.單項(xiàng)選擇題非面對(duì)面交易使客戶無(wú)需與銀行工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務(wù),同時(shí)金融機(jī)構(gòu)開展盡職調(diào)查的難度也增大,洗錢風(fēng)險(xiǎn)相應(yīng)上升,以下不屬于銀應(yīng)行重點(diǎn)審查的交易是()。

A.網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外
B.金額特別巨大的網(wǎng)上資金交易
C.企業(yè)客戶每月通過(guò)網(wǎng)上銀行進(jìn)行批量代發(fā)工資
D.關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的異常POS交易

3.單項(xiàng)選擇題對(duì)于上游犯罪狀況,金融機(jī)構(gòu)可參考我國(guó)有關(guān)部門以及金融行動(dòng)特別工作組等國(guó)際權(quán)威組織發(fā)布的信息,下列不屬于重點(diǎn)關(guān)注的國(guó)家或地區(qū)的是()。

A.存在較嚴(yán)重恐怖活動(dòng)的國(guó)家或地區(qū)
B.已加入FATF組織的成員國(guó)
C.存在嚴(yán)重的毒品、走私犯罪的國(guó)家或地區(qū)
D.存在嚴(yán)重的金融詐騙、海盜等犯罪活動(dòng)的國(guó)家或地發(fā)起

4.單項(xiàng)選擇題關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢技術(shù)保障措施,下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作所需的必要技術(shù)條件
B.金融機(jī)構(gòu)可利用計(jì)算機(jī)系統(tǒng)等技術(shù)手段輔助完成部分初評(píng)工作
C.金融機(jī)構(gòu)可不必通過(guò)人工審核,直接運(yùn)用技術(shù)手段完成全部洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定工作
D.金融機(jī)構(gòu)的反洗錢系統(tǒng)設(shè)計(jì)應(yīng)著眼于運(yùn)用客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理工作成果

最新試題

自然人客戶的“身份基本信息”中的證件有效期限,無(wú)關(guān)緊要,金融機(jī)構(gòu)可以不去了解。

題型:判斷題

代理存取款業(yè)務(wù)時(shí),無(wú)論金額是否達(dá)到規(guī)定的限額,金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)采取合理方式確認(rèn)其是否代人辦理存取款業(yè)務(wù)。

題型:判斷題

金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層因未勤勉盡責(zé)、未有效與人民銀行就反洗錢監(jiān)管問(wèn)題進(jìn)行溝通而造成不利影響的,人民銀行在對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí),情節(jié)嚴(yán)重的扣2分,情節(jié)較輕的,扣1分,扣完為止。

題型:判斷題

金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢培訓(xùn),可以不包含新員工。

題型:判斷題

對(duì)于已開戶客戶在利用非柜臺(tái)方式辦理業(yè)務(wù)時(shí),金融機(jī)構(gòu)仍應(yīng)強(qiáng)化內(nèi)部管理規(guī)程,識(shí)別客戶身份。

題型:判斷題

有關(guān)客戶控股股東和實(shí)際控制人的客戶身份識(shí)別要求,對(duì)境內(nèi)的國(guó)家機(jī)關(guān)和國(guó)有企業(yè)同樣適用。

題型:判斷題

法人、其他組織和個(gè)體工商戶的控股股東或?qū)嶋H控制人信息,無(wú)關(guān)緊要,金融機(jī)構(gòu)可以不去了解。

題型:判斷題

反洗錢培訓(xùn)應(yīng)覆蓋高級(jí)管理人員、反洗錢主管部門成員及反洗錢專員、各業(yè)務(wù)條線人員。

題型:判斷題

金融機(jī)構(gòu)在與自然人客戶以開立賬戶的方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),應(yīng)建立完整的“客戶身份基本信息”,但職業(yè)、國(guó)籍信息,可以不去了解。

題型:判斷題

采取批量開卡方式的企業(yè),無(wú)須員工本人持身份證原件到網(wǎng)點(diǎn)辦理激活,批量開卡后可直接正常使用。

題型:判斷題