A.以開立賬戶等方式與機(jī)構(gòu)客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)
B.對(duì)公客戶辦理代發(fā)工資時(shí)
C.對(duì)公客戶辦理轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)時(shí)
D.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的機(jī)構(gòu)客戶提供交易金額單筆人民幣1萬無以上或者外幣等值1000美元以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)
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A.加強(qiáng)POS機(jī)辦理、開通和使用管理
B.加大特約商戶管理系統(tǒng)的更新改造力度，限制POS機(jī)拆遷功能
C.定期對(duì)特約商戶進(jìn)行巡檢和回訪，確保交易的真實(shí)背景
D.對(duì)已布放的POS機(jī)可以適當(dāng)放寬檢查力度，無需定期回訪
A.適度提高客戶及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人信息的收集或更新頻率
B.適當(dāng)延長客戶身份資料的更新周期
C.合理限制客戶通過非面對(duì)面方式辦理業(yè)務(wù)的金額、次數(shù)和業(yè)務(wù)類型
D.適度提高交易監(jiān)測(cè)的頻率及強(qiáng)度
A.進(jìn)一步調(diào)查客戶及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人情況
B.在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后再核實(shí)客戶實(shí)際受益人或?qū)嶋H控制人的身份
C.在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低采用持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施的頻率或強(qiáng)度
D.適當(dāng)延長客戶身份資料的更新周期
A.客戶手持被代理人證件可作為代理關(guān)系存在的證據(jù)之一
B.對(duì)私客戶的代理協(xié)議可不限于書面合同
C.確認(rèn)代理關(guān)系有起點(diǎn)金額要求
D.高風(fēng)險(xiǎn)客戶或高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的代理協(xié)議可不限于書面合同
A.應(yīng)聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)，并留存電話記錄等聯(lián)系資料
B.對(duì)于同一自然人作為具體經(jīng)辦人員辦理兩個(gè)以上單位的銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的，除審核存款人提供的開戶證明文件外，還應(yīng)采取回訪、實(shí)地查訪等措施進(jìn)一步核實(shí)存款人身份
C.同一自然人是兩個(gè)以上單位的法定代表人或單位負(fù)責(zé)人，除審核存款人提供的開戶證明文件外，還應(yīng)采取回訪、實(shí)地查訪等措施進(jìn)一步核實(shí)存款人身份
D.兩個(gè)以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中聯(lián)系電話、地址等相同的，除審核存款人提供的開戶證明文件外，還應(yīng)采取回訪、實(shí)地查訪等措施進(jìn)一步核實(shí)存款人身份
最新試題
金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層因未勤勉盡責(zé)、未有效與人民銀行就反洗錢監(jiān)管問題進(jìn)行溝通而造成不利影響的，人民銀行在對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，情節(jié)嚴(yán)重的扣2分，情節(jié)較輕的，扣1分，扣完為止。
如果對(duì)公客戶的控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的身份證件或者身份證明文件一旦過了有效期的，，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立即中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。
自然人客戶的“身份基本信息”中的證件有效期限，無關(guān)緊要，金融機(jī)構(gòu)可以不去了解。
如客戶為政府機(jī)關(guān)、事業(yè)單位客戶，不要求登記控股股東或者實(shí)際控制人。
有關(guān)客戶控股股東和實(shí)際控制人的客戶身份識(shí)別要求，對(duì)境內(nèi)的國家機(jī)關(guān)和國有企業(yè)不適用。
《境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》中所稱的境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指依法具有辦理國內(nèi)外結(jié)算等業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的境內(nèi)中資和外資銀行。
客戶身份證件或身份證明文件一旦過期后，客戶之前的業(yè)務(wù)委托也隨之無效。
對(duì)于已開戶客戶在利用非柜臺(tái)方式辦理業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)仍應(yīng)強(qiáng)化內(nèi)部管理規(guī)程，識(shí)別客戶身份。
客戶為外國政要的，金融機(jī)構(gòu)無需了解其資金來源和用途。
在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶的證件到期時(shí)，無需提醒客戶更新資料信息。