多項(xiàng)選擇題在實(shí)務(wù)中，金融機(jī)構(gòu)可通過(guò)下列方式（）確認(rèn)代理關(guān)系的存在，并采取相關(guān)的客戶身份識(shí)別措施。

A.客戶手持被代理人證件可作為代理關(guān)系存在的證據(jù)之一
B.對(duì)私客戶的代理協(xié)議可不限于書(shū)面合同
C.確認(rèn)代理關(guān)系有起點(diǎn)金額要求
D.高風(fēng)險(xiǎn)客戶或高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的代理協(xié)議可不限于書(shū)面合同


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1.多項(xiàng)選擇題代理開(kāi)立人民幣銀行結(jié)算賬戶的識(shí)別要求，根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)[2011]116號(hào)）規(guī)定，對(duì)于代理開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)采取以下哪些措施（）。

A.應(yīng)聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)，并留存電話記錄等聯(lián)系資料
B.對(duì)于同一自然人作為具體經(jīng)辦人員辦理兩個(gè)以上單位的銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立業(yè)務(wù)的，除審核存款人提供的開(kāi)戶證明文件外，還應(yīng)采取回訪、實(shí)地查訪等措施進(jìn)一步核實(shí)存款人身份
C.同一自然人是兩個(gè)以上單位的法定代表人或單位負(fù)責(zé)人，除審核存款人提供的開(kāi)戶證明文件外，還應(yīng)采取回訪、實(shí)地查訪等措施進(jìn)一步核實(shí)存款人身份
D.兩個(gè)以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中聯(lián)系電話、地址等相同的，除審核存款人提供的開(kāi)戶證明文件外，還應(yīng)采取回訪、實(shí)地查訪等措施進(jìn)一步核實(shí)存款人身份

2.多項(xiàng)選擇題客戶王某到N銀行辦理代理開(kāi)戶業(yè)務(wù)，王某手持本人居民身份證件及林某、徐某居民身份證，要求以林某、徐某名義開(kāi)立個(gè)人賬戶，N銀行柜面人員應(yīng)如何處理（）。

A.N銀行柜面人員應(yīng)首先確認(rèn)王某代理林某、徐某開(kāi)戶代理關(guān)系的存在
B.王某需持林某、徐某居民身份證辦理業(yè)務(wù)
C.N銀行應(yīng)聯(lián)系林某和徐某，核實(shí)二人確實(shí)授權(quán)王某代理開(kāi)戶，并留存電話記錄等相關(guān)資料
D.N銀行柜面人員應(yīng)核對(duì)王某的居民身份證，進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，并登記王某的姓名、聯(lián)系方式、身份證件或身份證明文件種類、號(hào)碼

3.多項(xiàng)選擇題對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)程度顯著較低且能夠有效控制其風(fēng)險(xiǎn)的客戶，金融機(jī)構(gòu)可直接確定為低風(fēng)險(xiǎn)客戶。但此類客戶不應(yīng)具有以下任何一種情形（）。

A.頻繁與境外機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)生資金往來(lái)的客戶
B.與金融機(jī)構(gòu)建立了或開(kāi)展了代理行、依托等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)關(guān)系的
C.客戶交易單純的只有水電費(fèi)代扣業(yè)務(wù)
D.客戶為非居民，或使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件

5.多項(xiàng)選擇題鑒于代理交易在現(xiàn)實(shí)中的合理性，金融機(jī)構(gòu)可將關(guān)注點(diǎn)集中于一些風(fēng)險(xiǎn)較高的特定情形，以下情形中屬代理交易中風(fēng)險(xiǎn)較高的有（）。

A.經(jīng)柜面電話確認(rèn)代理人與被代理人為父子關(guān)系的
B.客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個(gè)客戶預(yù)留電話為同一號(hào)碼
C.客戶由他人代辦的業(yè)務(wù)多次涉及可疑交易報(bào)告
D.短期內(nèi)同一代辦人同時(shí)或分多次代理多個(gè)賬戶開(kāi)立

最新試題

如果對(duì)公客戶的控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的身份證件或者身份證明文件一旦過(guò)了有效期的，，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立即中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。

題型：判斷題

金融機(jī)構(gòu)在與自然人客戶以開(kāi)立賬戶的方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)建立完整的“客戶身份基本信息”，但職業(yè)、國(guó)籍信息，可以不去了解。

題型：判斷題

只有當(dāng)客戶有業(yè)務(wù)需要辦理時(shí)，才存在金融機(jī)構(gòu)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)的問(wèn)題。

題型：判斷題

對(duì)于經(jīng)常使用非柜臺(tái)方式辦理業(yè)務(wù)的客戶，金融機(jī)構(gòu)可以適當(dāng)延長(zhǎng)其身份資料信息的更新周期。

題型：判斷題

代理存取款業(yè)務(wù)時(shí)，無(wú)論金額是否達(dá)到規(guī)定的限額，金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)采取合理方式確認(rèn)其是否代人辦理存取款業(yè)務(wù)。

題型：判斷題

反洗錢培訓(xùn)應(yīng)覆蓋高級(jí)管理人員、反洗錢主管部門(mén)成員及反洗錢專員、各業(yè)務(wù)條線人員。

題型：判斷題

法人、其他組織和個(gè)體工商戶的控股股東或?qū)嶋H控制人信息，無(wú)關(guān)緊要，金融機(jī)構(gòu)可以不去了解。

題型：判斷題

金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層因未勤勉盡責(zé)、未有效與人民銀行就反洗錢監(jiān)管問(wèn)題進(jìn)行溝通而造成不利影響的，人民銀行在對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，情節(jié)嚴(yán)重的扣2分，情節(jié)較輕的，扣1分，扣完為止。

題型：判斷題

《境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》中所稱的境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指依法具有辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算等業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的境內(nèi)中資和外資銀行。

題型：判斷題

如客戶為政府機(jī)關(guān)、事業(yè)單位客戶，應(yīng)要求登記控股股東或者實(shí)際控制人。

題型：判斷題