多項(xiàng)選擇題代理開立人民幣銀行結(jié)算賬戶的識(shí)別要求,根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》(銀發(fā)[2011]116號(hào))規(guī)定,對(duì)于代理開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的,銀行應(yīng)采取以下哪些措施()。

A.應(yīng)聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí),并留存電話記錄等聯(lián)系資料
B.對(duì)于同一自然人作為具體經(jīng)辦人員辦理兩個(gè)以上單位的銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的,除審核存款人提供的開戶證明文件外,還應(yīng)采取回訪、實(shí)地查訪等措施進(jìn)一步核實(shí)存款人身份
C.同一自然人是兩個(gè)以上單位的法定代表人或單位負(fù)責(zé)人,除審核存款人提供的開戶證明文件外,還應(yīng)采取回訪、實(shí)地查訪等措施進(jìn)一步核實(shí)存款人身份
D.兩個(gè)以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中聯(lián)系電話、地址等相同的,除審核存款人提供的開戶證明文件外,還應(yīng)采取回訪、實(shí)地查訪等措施進(jìn)一步核實(shí)存款人身份


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1.多項(xiàng)選擇題客戶王某到N銀行辦理代理開戶業(yè)務(wù),王某手持本人居民身份證件及林某、徐某居民身份證,要求以林某、徐某名義開立個(gè)人賬戶,N銀行柜面人員應(yīng)如何處理()。

A.N銀行柜面人員應(yīng)首先確認(rèn)王某代理林某、徐某開戶代理關(guān)系的存在
B.王某需持林某、徐某居民身份證辦理業(yè)務(wù)
C.N銀行應(yīng)聯(lián)系林某和徐某,核實(shí)二人確實(shí)授權(quán)王某代理開戶,并留存電話記錄等相關(guān)資料
D.N銀行柜面人員應(yīng)核對(duì)王某的居民身份證,進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查,并登記王某的姓名、聯(lián)系方式、身份證件或身份證明文件種類、號(hào)碼

2.多項(xiàng)選擇題對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)程度顯著較低且能夠有效控制其風(fēng)險(xiǎn)的客戶,金融機(jī)構(gòu)可直接確定為低風(fēng)險(xiǎn)客戶。但此類客戶不應(yīng)具有以下任何一種情形()。

A.頻繁與境外機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)生資金往來的客戶
B.與金融機(jī)構(gòu)建立了或開展了代理行、依托等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)關(guān)系的
C.客戶交易單純的只有水電費(fèi)代扣業(yè)務(wù)
D.客戶為非居民,或使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件

4.多項(xiàng)選擇題鑒于代理交易在現(xiàn)實(shí)中的合理性,金融機(jī)構(gòu)可將關(guān)注點(diǎn)集中于一些風(fēng)險(xiǎn)較高的特定情形,以下情形中屬代理交易中風(fēng)險(xiǎn)較高的有()。

A.經(jīng)柜面電話確認(rèn)代理人與被代理人為父子關(guān)系的
B.客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個(gè)客戶預(yù)留電話為同一號(hào)碼
C.客戶由他人代辦的業(yè)務(wù)多次涉及可疑交易報(bào)告
D.短期內(nèi)同一代辦人同時(shí)或分多次代理多個(gè)賬戶開立

5.多項(xiàng)選擇題非面對(duì)面交易使客戶無需與工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務(wù)的同時(shí),也使金融機(jī)構(gòu)開展盡職調(diào)查的難度隨之增大,洗錢風(fēng)險(xiǎn)相應(yīng)上升,此類業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)可重點(diǎn)審查以下哪個(gè)方面()。

A.網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外
B.使用同一IP地址進(jìn)行多筆不同客戶賬戶的網(wǎng)銀交易
C.企業(yè)客戶每月通過網(wǎng)上銀行進(jìn)行批量代發(fā)工資
D.關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的大額異常交易

最新試題

采取批量開卡方式的企業(yè),無須員工本人持身份證原件到網(wǎng)點(diǎn)辦理激活,批量開卡后可直接正常使用。

題型:判斷題

金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層因未勤勉盡責(zé)、未有效與人民銀行就反洗錢監(jiān)管問題進(jìn)行溝通而造成不利影響的,人民銀行在對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí),情節(jié)嚴(yán)重的扣2分,情節(jié)較輕的,扣1分,扣完為止。

題型:判斷題

個(gè)人代理他人辦卡的,發(fā)卡機(jī)構(gòu)必須同時(shí)核對(duì)代理人和被代理人的真實(shí)身份。無正當(dāng)理由不允許個(gè)人代理多人辦卡。

題型:判斷題

對(duì)于經(jīng)常使用非柜臺(tái)方式辦理業(yè)務(wù)的客戶,金融機(jī)構(gòu)可以適當(dāng)延長(zhǎng)其身份資料信息的更新周期。

題型:判斷題

企業(yè)申請(qǐng)采取批量開卡代發(fā)員工工資時(shí),開卡企業(yè)應(yīng)對(duì)員工身份的真實(shí)性承擔(dān)責(zé)任,且須員工本人持身份證原件到網(wǎng)點(diǎn)辦理激活并當(dāng)場(chǎng)修改密碼后方能正常使用。

題型:判斷題

反洗錢詢問筆錄應(yīng)由被查單位負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn),并在詢問筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章。

題型:判斷題

如果對(duì)公客戶的控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的身份證件或者身份證明文件一旦過了有效期的,,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立即中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。

題型:判斷題

反洗錢培訓(xùn)應(yīng)覆蓋高級(jí)管理人員、反洗錢主管部門成員及反洗錢專員、各業(yè)務(wù)條線人員。

題型:判斷題

有關(guān)客戶控股股東和實(shí)際控制人的客戶身份識(shí)別要求,對(duì)境內(nèi)的國(guó)家機(jī)關(guān)和國(guó)有企業(yè)不適用。

題型:判斷題

如客戶為政府機(jī)關(guān)、事業(yè)單位客戶,應(yīng)要求登記控股股東或者實(shí)際控制人。

題型:判斷題