多項選擇題余額不符的回執(zhí)由對賬中心在2個工作日內與客戶聯系核查處理，以下描述正確的是（）。

A.發(fā)現正常未達賬和客戶錯賬，應取得客戶確認余額相符的書面證明，如無法取得，核查人員應在回執(zhí)上做好核查記錄、簽章確認
B.發(fā)現正常未達賬和客戶錯賬，對賬管理部門應書面通知賬務處理機構調賬
C.發(fā)現銀行錯賬，應取得客戶確認余額相符的書面證明，如無法取得，核查人員應在回執(zhí)上做好核查記錄、簽章確認
D.發(fā)現銀行錯賬，對賬管理部門應書面通知賬務處理機構調賬


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1.多項選擇題與信用風險、市場風險相比，操作風險具有以下哪些特點（）

A.操作風險中的風險因素很大比例上來源于銀行的業(yè)務操作，屬于銀行可控范圍內的內生風險
B.操作風險管理幾乎覆蓋了銀行經營管理所有方面的不同風險。既包括發(fā)生頻率高、但損失相對較低的日常業(yè)務流程處理上的小紕漏，也包括發(fā)生頻率低、但一旦發(fā)生就會造成極大損失，甚至危及到銀行存亡的自然災害、大規(guī)模舞弊等
C.業(yè)務規(guī)模大、交易量大、結構變化迅速的業(yè)務領域，受操作風險沖擊的可能性最大
D.對于信用風險和市場風險而言，風險與報酬存在一一映射關系，但這種關系并不一定適用于操作風險

2.多項選擇題在（）情況下，單位客戶不能辦理賬戶的銷戶手續(xù)

A.有未了的債權債務關系
B.正被司法機關凍結
C.有透支金額或未扣罰款項
D.未交回各種重要空白憑證

4.多項選擇題在辦理協(xié)助扣劃業(yè)務時，應當核實以下哪些證件和法律文書（）

A.有權機關執(zhí)法人員的身份證件
B.有權機關執(zhí)法人員的工作證件
C.有權機關縣團級以上機構簽發(fā)的《協(xié)助扣劃存款通知書》，法律、行政法規(guī)規(guī)定應當由有權機關主要負責人簽字的，應當由主要負責人簽字
D.有關生效法律文書或行政機關的有關決定書

5.多項選擇題在核心系統(tǒng)創(chuàng)建個人客戶信息時，證件的錄入規(guī)則為（）。

A.居民身份證號碼校驗位為“X”的，錄入時統(tǒng)一使用小寫
B.軍人身份證、武裝警察身份證等軍人身份證件由于軍區(qū)、軍種不同，數字編號存在重復，要求錄入時將證件號碼錄入完整，且漢字與數字間無任何分隔，如“海字第123456號”
C.錄入港澳臺居民往來內地通行證時，應根據公安部門發(fā)放的通行證如實填寫，英文使用大寫字母，如“M0211674501”
D.使用戶口簿創(chuàng)建客戶時，業(yè)務人員須確認其未曾使用戶口薄及其中的居民身份證號創(chuàng)建客戶。證件類型選擇“戶口簿”，號碼填寫戶口簿編號，有效期為長期有效，到期日為“2100/12/31”。交易結束后，須將該客戶對應的身份證號碼通過“個人客戶證件信息維護”交易進行添加，證件類型選擇“居民身份證”