A.存在刻意掩飾、隱瞞真實(shí)身份的行為。例如.不愿填寫(xiě)職業(yè)信息、不愿配合客戶(hù)盡職調(diào)查等
B.部分客戶(hù)有開(kāi)立保管箱業(yè)務(wù)記錄，與個(gè)人身份背景不符
C.故意分拆資金，避免受到關(guān)注
D.部分賬戶(hù)一次性存入現(xiàn)金或接收轉(zhuǎn)賬后，用于取現(xiàn)、消費(fèi)或投資性支出，賬戶(hù)資金只出不進(jìn)，賬戶(hù)內(nèi)資金用完后很快銷(xiāo)戶(hù)或者休眠
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A.個(gè)人賬戶(hù)資金呈"多點(diǎn)流入、集中轉(zhuǎn)出"特點(diǎn)，歸集吸毒人員毒資后，集中轉(zhuǎn)出至"上線(xiàn)"賬戶(hù)
B.賬戶(hù)發(fā)生整百、整千交易時(shí)多為午夜或凌展，有時(shí)可見(jiàn)相應(yīng)時(shí)間的出行消費(fèi)記錄。例如，打車(chē)支出等
C.通過(guò)ATM 自助設(shè)備存取現(xiàn)記錄發(fā)現(xiàn)，交易地點(diǎn)多位于夜生活豐富、繁華街區(qū)或出租房、私人旅店較多的城鄉(xiāng)結(jié)合部
D.購(gòu)買(mǎi)毒品和販賣(mài)毒品時(shí)的資金各自運(yùn)作，呈"收支兩條線(xiàn)"特征
A.套現(xiàn)交易通常涉及套現(xiàn)商戶(hù)賬戶(hù)、團(tuán)伙控制的個(gè)人賬戶(hù)、信用卡持有人賬戶(hù)三類(lèi)
B.由傳統(tǒng)POS 機(jī)具套現(xiàn)逐漸向使用"聚合支付"、條碼支付方式轉(zhuǎn)變
C.商戶(hù)使用POS 機(jī)具過(guò)程中不配合銀企對(duì)賬
D.商戶(hù)刷卡收款時(shí)單筆金額較大，多為整數(shù)金額或接近整數(shù)金額（受手續(xù)費(fèi)影響）。商戶(hù)收款金額與商戶(hù)正常銷(xiāo)售的商品價(jià)格背離
A.對(duì)于"對(duì)敲型"地下錢(qián)莊，境內(nèi)資金、境外資金各自循環(huán)交易。人民幣資金僅在境內(nèi)團(tuán)伙賬戶(hù)中分拆轉(zhuǎn)移，不直接用于購(gòu)付匯交易
B.對(duì)于"分拆型"地下錢(qián)莊，通常利用團(tuán)伙控制的人頭賬戶(hù)獲得一定購(gòu)匯額度，多個(gè)賬戶(hù)接收分拆轉(zhuǎn)入的人民幣資金后分別辦理跨境匯款，匯入境外指定賬戶(hù)
C.對(duì)于"境外刷卡提現(xiàn)型"地下錢(qián)莊，往往利用團(tuán)伙控制的人頭賬戶(hù)將人民幣資金分散存入銀行卡，由專(zhuān)人攜帶至東南亞等地大量刷卡提現(xiàn)，實(shí)現(xiàn)跨境轉(zhuǎn)移資金目的
D.對(duì)敲型地下錢(qián)莊模式下，單筆交易金額可能與官方匯率或黑市匯率有關(guān)，多為接近整百倍、整干倍的外幣折算成人民幣后的金額
A.犯罪團(tuán)伙非法獲取多名個(gè)人信息用于注冊(cè)空殼公司或開(kāi)立人頭賬戶(hù)。相關(guān)主體開(kāi)戶(hù)資料中存在個(gè)人或公司法定代表人年齡偏大或偏小、住址偏遠(yuǎn)等異常現(xiàn)象
B.開(kāi)戶(hù)時(shí)主動(dòng)要求開(kāi)通多項(xiàng)電子銀行服務(wù)。例如，主動(dòng)要求同時(shí)開(kāi)通網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、余額變動(dòng)提醒等功能，要求將交易限額設(shè)置為最高額度
C.留存的聯(lián)系方式、聯(lián)系地址等信息虛假。例如，后續(xù)盡職調(diào)查中發(fā)現(xiàn)手機(jī)號(hào)碼為空號(hào)、停機(jī)或由他人使用，聯(lián)系地址為公共場(chǎng)所或不存在的地址等
D.部分個(gè)人開(kāi)戶(hù)時(shí)使用護(hù)照、港澳通行證、邊民證等特殊證件
A.客戶(hù)在實(shí)施轉(zhuǎn)賬或取現(xiàn)時(shí)刻意掩飾。例如，使用帽子、墨鏡等遮擋面部
B.團(tuán)伙公司和個(gè)人在多家銀行開(kāi)立多個(gè)賬戶(hù)，往往存在異地開(kāi)戶(hù)現(xiàn)象
C.團(tuán)伙非法獲取多名個(gè)人信息用于注冊(cè)空殼公司或開(kāi)立人頭賬戶(hù)。相關(guān)主體開(kāi)戶(hù)資料中存在個(gè)人或公司法定代表人年齡偏大或偏小、住址偏遠(yuǎn)等異?，F(xiàn)象
D.開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)集中在火車(chē)站周邊等交通便利區(qū)域、城鄉(xiāng)結(jié)合部等城市管理薄弱區(qū)域或銀行網(wǎng)點(diǎn)密集區(qū)域
最新試題
如果懷疑客戶(hù)涉嫌洗錢(qián)或者恐怖融資活動(dòng)，在什么情況下是不適合開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查的？
對(duì)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢(qián)考核時(shí)使用的扣分項(xiàng)可包括∶（）。
反洗錢(qián)監(jiān)控名單的監(jiān)測(cè)對(duì)象包括（）。
非法集資案件涉及領(lǐng)域較多，其中投資理財(cái)領(lǐng)域占比較小。
反洗錢(qián)的審計(jì)要點(diǎn)包括（）。
以下哪一項(xiàng)不屬于匯兌型地下錢(qián)莊交易模式方面的識(shí)別點(diǎn)（）？
以下哪一項(xiàng)不屬于走私犯罪在資金交易方面的識(shí)別點(diǎn)（）？
中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)按照《法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)分類(lèi)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)》，綜合下列哪些因素，對(duì)評(píng)級(jí)指標(biāo)逐項(xiàng)評(píng)價(jià)、計(jì)分，得出初評(píng)分?jǐn)?shù)（）？
從交易金額看，涉嫌電信詐騙的賬戶(hù)交易中，單筆交易金額通常沒(méi)有明顯的規(guī)律性。
反洗錢(qián)資料保存的范圍包括哪些方面（）？