多項(xiàng)選擇題定期評(píng)估的頻率主要取決于以下三個(gè)因素。（）

A.客戶的投資金額和占比?？蛻舻耐顿Y金額越大或占比越高，就越是經(jīng)常需要對(duì)其理財(cái)規(guī)劃方案進(jìn)行檢測(cè)與評(píng)估，因?yàn)橥顿Y金額較大或占比越高，一旦決策建議錯(cuò)誤，損失也較大，客戶的心理負(fù)擔(dān)也會(huì)越大
B.客戶個(gè)人財(cái)務(wù)狀況變化幅度。如果客戶正處在事業(yè)的黃金時(shí)期，收入增長(zhǎng)較快；或者正面臨退休，就需要理財(cái)師經(jīng)常評(píng)估和修改理財(cái)方案。反之，家庭生活和財(cái)務(wù)狀況比較穩(wěn)定的客戶就可以相應(yīng)減少評(píng)估次數(shù)
C.客戶的投資風(fēng)格。有些客戶偏愛高風(fēng)險(xiǎn)高收益的投資產(chǎn)品，投資風(fēng)格積極主動(dòng)；而有些客戶屬于風(fēng)險(xiǎn)厭惡型的投資者，投資風(fēng)格謹(jǐn)慎、穩(wěn)健，注重長(zhǎng)期投資。前者比后者更需經(jīng)常性的理財(cái)方案評(píng)估
D.客戶定期評(píng)估的時(shí)間必須很短


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1.多項(xiàng)選擇題后續(xù)跟蹤服務(wù)的必要性有（）。

A.理財(cái)規(guī)劃服務(wù)是個(gè)過程，不是一次性完成的。它除了包括上文提到的接觸客戶、收集客戶信息、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、制定理財(cái)方案、實(shí)施理財(cái)方案之外，還包括了交付方案之后對(duì)客戶提供長(zhǎng)期的服務(wù)和客戶關(guān)系管理
B.客戶的理財(cái)目標(biāo)有短期也有長(zhǎng)期的，金融機(jī)構(gòu)和理財(cái)師理想的情況是給客戶提供終生的專業(yè)理財(cái)服務(wù)，甚至成為客戶家庭世代的理財(cái)師，這就需要理財(cái)師提交理財(cái)規(guī)劃方案之后不斷做好客戶的后續(xù)跟蹤服務(wù)
C.綜合理財(cái)方案所依據(jù)的數(shù)據(jù)是建立在預(yù)測(cè)基礎(chǔ)上的，對(duì)未來的預(yù)估不可能完全準(zhǔn)確或一直不變，這會(huì)導(dǎo)致方案的最終效果與當(dāng)初的預(yù)期、目標(biāo)產(chǎn)生較
大差異。因此在制訂成方案并提交給客戶開始執(zhí)行后，仍需要理財(cái)師根據(jù)新情況來不斷地調(diào)整方案，幫助客戶及其財(cái)務(wù)安排更好地適應(yīng)變化，達(dá)到預(yù)定的理財(cái)目標(biāo)
D.從金融機(jī)構(gòu)和理財(cái)師業(yè)務(wù)發(fā)展角度來說，接受全面理財(cái)規(guī)劃和書面理財(cái)規(guī)劃書服務(wù)的理財(cái)客戶絕大多數(shù)都是價(jià)值較高的優(yōu)質(zhì)客戶，如何通過后續(xù)跟蹤服務(wù)，提升客戶滿意度、加強(qiáng)客戶關(guān)系以實(shí)現(xiàn)客戶生命周期價(jià)值最大化是每個(gè)理財(cái)師必須思考和努力實(shí)踐的工作。此外，業(yè)務(wù)人員都明白開發(fā)一個(gè)新客戶付出的努力是維護(hù)一個(gè)現(xiàn)成客戶的數(shù)倍，非常滿意的優(yōu)質(zhì)客戶還可以給理財(cái)師介紹更多優(yōu)良新客戶

2.多項(xiàng)選擇題在理財(cái)方案執(zhí)行過程中，專業(yè)理財(cái)師應(yīng)遵循以下相應(yīng)的原則，主要包括（）。

A.了解原則
B.誠(chéng)信原則
C.連續(xù)性原則
D.隨機(jī)原則

3.多項(xiàng)選擇題理財(cái)方案的執(zhí)行過程中必然涉及許多其他領(lǐng)域的專業(yè)人士一起參與，包括（）。

A.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人
B.律師
C.會(huì)計(jì)師
D.證券公司投資顧問
E.房產(chǎn)中介

4.多項(xiàng)選擇題

理財(cái)規(guī)劃方案一般包含以下基本規(guī)劃（）。
 

A.家庭收支、債務(wù)規(guī)劃；風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃
B.退休養(yǎng)老規(guī)劃；教育規(guī)劃
C.投資規(guī)劃；稅務(wù)籌劃
D.財(cái)富分配和傳承規(guī)劃等

5.多項(xiàng)選擇題理財(cái)目標(biāo)的確定，必須遵循一定的原則通常即必須遵循SMA．RT原則。（）

A.理財(cái)目標(biāo)要具體明確（Specific）
B.理財(cái)目標(biāo)必須是可以量化和檢驗(yàn)的（MeasuraBle）
C.理財(cái)目標(biāo)必須具備合理性和可行性（Attainable），實(shí)事求是（Realistic）
D.理財(cái)目標(biāo)要有時(shí)限和先后順序（Time—binding）

6.多項(xiàng)選擇題衡量一個(gè)人或者家庭的財(cái)務(wù)安全，主要包括以下內(nèi)容。（）

A.是否有穩(wěn)定、充足的收入；個(gè)人事業(yè)是否有發(fā)展的潛力
B.是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備；是否有舒適的住房
C.是否購(gòu)買了適當(dāng)?shù)呢?cái)產(chǎn)和人身保險(xiǎn)；是否有適當(dāng)、收益穩(wěn)定投資
D.是否享受社會(huì)保障；是否有額外的養(yǎng)老保障計(jì)劃

7.多項(xiàng)選擇題客戶的理財(cái)目標(biāo)一般包括以下幾方面的內(nèi)容。（）

A.家庭收支與債務(wù)管理；家庭財(cái)富保障
B.投資規(guī)劃；教育投資規(guī)劃；退休養(yǎng)老規(guī)劃
C.稅務(wù)規(guī)劃
D.遺囑、遺產(chǎn)分配

8.多項(xiàng)選擇題（）是分析家庭財(cái)務(wù)狀況、進(jìn)行家庭收支規(guī)劃最重要的指標(biāo)和工具。

A.家庭收支儲(chǔ)蓄表
B.資產(chǎn)負(fù)債表
C.現(xiàn)金流量表
D.權(quán)益變動(dòng)表
E.收入支出規(guī)劃表

9.多項(xiàng)選擇題綜合家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀分析，主要是根據(jù)信息整理情況，提供家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀中以下幾個(gè)方面的綜合分析。（）

A.家庭流動(dòng)性現(xiàn)狀分析
B.信用和債務(wù)管理現(xiàn)狀分析
C.收支儲(chǔ)蓄現(xiàn)狀分析
D.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)配置和投資現(xiàn)狀分析家庭財(cái)務(wù)保障現(xiàn)狀分析