多項選擇題個人信貸業(yè)務(wù)審查的主要內(nèi)容包括（）。

A.資料的完備性
B.業(yè)務(wù)的合規(guī)性
C.風(fēng)險的可控性
D.還款來源的真實性


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1.多項選擇題審查環(huán)節(jié)對個人信貸業(yè)務(wù)的（）承擔(dān)責(zé)任。

A.合法合規(guī)性
B.合理性
C.風(fēng)險揭示的充分性
D.交易真實性

2.多項選擇題對借款人由于死亡、離婚原因承接資產(chǎn)和債務(wù)的新申請人到貸款行申請借款人變更的，需提供的合理、合法性證明包括（）。

A.離婚判決書
B.經(jīng)公證的離婚協(xié)議
C.法院關(guān)于遺產(chǎn)分配的判決書
D.遺囑

4.多項選擇題貸款要素變更調(diào)查的主要內(nèi)容包括（）。

A.核實借款人該筆貸款是否有逾期本息
B.判斷是否需擔(dān)保人同意
C.了解借款合同中是否有限制性條款
D.判斷是否應(yīng)收取費用

5.多項選擇題貸款要素變更后導(dǎo)致每期還款額增加的，調(diào)查人員應(yīng)進行的操作包括（）。

A.要求擔(dān)保人在申請表上簽署同意變更的意見
B.調(diào)查借款人是否具備還款能力
C.要求借款人提交新的還款能力證明
D.要求擔(dān)保人提交新的擔(dān)保能力證明

最新試題

下列不屬于現(xiàn)行安理會制裁國家的是？（）

題型：單項選擇題

行業(yè)（含職業(yè)）風(fēng)險子項包括（）。

題型：多項選擇題

根據(jù)《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》，同一性原則是指？（）

題型：單項選擇題

法人金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)形成書面的自評估報告，經(jīng)高級管理層審定后上報董事會或董事會下設(shè)的專業(yè)委員會審閱，并（）報告對法人機構(gòu)具有管轄權(quán)的人民銀行總行或分支機構(gòu)。

題型：單項選擇題

關(guān)于大額交易和可疑交易報告，以下表述正確的是？（）

題型：多項選擇題

申請銀行業(yè)金融機構(gòu)董事、高級管理人員任職資格，擬任人應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？（）

題型：多項選擇題

對各類渠道的固有風(fēng)險評估可考慮哪些因素？（）

題型：多項選擇題

并不是所有用美元進行的交易，都會被假定為存在美國連接點或者美國具有司法管轄權(quán)。

題型：判斷題

涉及蘇丹、索馬里等國家制裁項目，以及行業(yè)制裁識別名單（SSI）、外國制裁逃避者名單（FSE）等非SDN名單制裁對象的業(yè)務(wù)，以及其他制裁政策和本規(guī)程未明確規(guī)定的事項，應(yīng)向境內(nèi)一級分行（境外機構(gòu)）反洗錢主管部門或總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部（全球反洗錢中心）征詢合規(guī)意見。

題型：判斷題

根據(jù)二級制裁的規(guī)定，美國主管部門有權(quán)向參與制裁業(yè)務(wù)的非美國人、實體或金融機構(gòu)實施制裁，即使業(yè)務(wù)本身不涉及美國司法管轄權(quán)。

題型：判斷題