單項選擇題下列不屬于高風(fēng)險業(yè)務(wù)范疇的是（）。

A.網(wǎng)上銀行
B.電話銀行
C.柜面小額存款業(yè)務(wù)
D.銀聯(lián)POS


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2.單項選擇題鑒于代理交易在現(xiàn)實中的合理性，金融機構(gòu)可將關(guān)注點集中于一些風(fēng)險較高的特定情形，以下情形中不屬代理交易中洗錢風(fēng)險較高的是（）。

A.客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個客戶預(yù)留電話為同一號碼
B.對公客戶批量代理開立多張借記卡，且經(jīng)柜面電話確認(rèn)為代發(fā)資所用
C.客戶由他人代辦的業(yè)務(wù)多次涉及可疑交易報告
D.同一代辦人同時或短期內(nèi)分多次代理多個賬戶開立

3.單項選擇題非面對面交易使客戶無需與銀行工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務(wù)，同時金融機構(gòu)開展盡職調(diào)查的難度也增大，洗錢風(fēng)險相應(yīng)上升，以下不屬于銀應(yīng)行重點審查的交易是（）。

A.網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外
B.金額特別巨大的網(wǎng)上資金交易
C.企業(yè)客戶每月通過網(wǎng)上銀行進行批量代發(fā)工資
D.關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的異常POS交易

4.單項選擇題對于上游犯罪狀況，金融機構(gòu)可參考我國有關(guān)部門以及金融行動特別工作組等國際權(quán)威組織發(fā)布的信息，下列不屬于重點關(guān)注的國家或地區(qū)的是（）。

A.存在較嚴(yán)重恐怖活動的國家或地區(qū)
B.已加入FATF組織的成員國
C.存在嚴(yán)重的毒品、走私犯罪的國家或地區(qū)
D.存在嚴(yán)重的金融詐騙、海盜等犯罪活動的國家或地發(fā)起

5.單項選擇題關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢技術(shù)保障措施，下列說法錯誤的是（）。

A.金融機構(gòu)應(yīng)確保洗錢風(fēng)險管理工作所需的必要技術(shù)條件
B.金融機構(gòu)可利用計算機系統(tǒng)等技術(shù)手段輔助完成部分初評工作
C.金融機構(gòu)可不必通過人工審核，直接運用技術(shù)手段完成全部洗錢風(fēng)險評定工作
D.金融機構(gòu)的反洗錢系統(tǒng)設(shè)計應(yīng)著眼于運用客戶風(fēng)險等級管理工作成果

最新試題

客戶為外國政要的，金融機構(gòu)無需了解其資金來源和用途。

題型：判斷題

當(dāng)銀行無法取得與客戶的聯(lián)系時，客戶自然也無法請求銀行為其辦理業(yè)務(wù)。

題型：判斷題

對于已開戶客戶在利用非柜臺方式辦理業(yè)務(wù)時，金融機構(gòu)仍應(yīng)強化內(nèi)部管理規(guī)程，識別客戶身份。

題型：判斷題

個人代理他人辦理借記卡的，無須填寫“代辦理由”。

題型：判斷題

采取批量開卡方式的企業(yè)，無須員工本人持身份證原件到網(wǎng)點辦理激活，批量開卡后可直接正常使用。

題型：判斷題

客戶身份證件或身份證明文件一旦過期后，客戶之前的業(yè)務(wù)委托也隨之無效。

題型：判斷題

反洗錢詢問筆錄應(yīng)由被查單位負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。

題型：判斷題

法人、其他組織和個體工商戶的控股股東或?qū)嶋H控制人信息，無關(guān)緊要，金融機構(gòu)可以不去了解。

題型：判斷題

《境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》中所稱的境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)，是指依法具有辦理國內(nèi)外結(jié)算等業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的境內(nèi)中資和外資銀行。

題型：判斷題

反洗錢只是柜面內(nèi)勤人員的義務(wù)，跟信貸外勤人員無關(guān)。

題型：判斷題