多項選擇題對公人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止,銷戶前客戶身份識別要點有哪些方面?()

A、開戶銀行須與客戶核對賬戶余額,收回各種重要空白票據(jù)及結算憑證和開戶登記證,客戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結算憑證的,應要求啟其具有關證明造成損失的,由其自行承擔責任。
B、若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關注的賬戶,則網點應在完成銷戶的同時,向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況,以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責。
C、一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務的銀行結算睡眠賬戶,開戶銀行應通知單位自發(fā)出通知之日起30日內辦理銷戶手續(xù),逾期視同自愿銷戶。未劃轉款項列入久懸未取專戶管理。
D、對先前獲得的客戶身份資料不完整的,要求客戶補充完整,對先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的,要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。


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1.多項選擇題對公人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止的原因有哪些?()

A、單位因撤并、解散需終止的
B、單位因宣告破產或關閉原因終止的
C、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的
D、因遷址等需要變更開戶銀行的

2.多項選擇題銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務,應在匯兌憑證或者相關信息系統(tǒng)中登記哪些信息?()

A.收款人的姓名、帳號、住所
B.匯款人的姓名、住所
C.匯款銀行的名稱和地址
D.匯款人職業(yè)、工作單位

3.多項選擇題在業(yè)務存續(xù)期間,對個人客戶身份了解,還可要求客戶提供以下哪些資料,進一步識別客戶身份?()

A、畢業(yè)證
B、完稅證明
C、單位出具的收入證明
D、駕駛證

4.多項選擇題對個人客戶異常情況進行身份識別時,可采取那些措施?

A、實地查訪;
B、要求可戶補充身份資料;
C、回訪客戶;
D、向公安機關核查

5.多項選擇題查驗個人客戶的身份證是否真實,可通過哪些途徑核查()?

A、互聯(lián)網
B、銀行“黑名單”系統(tǒng)
C、公民身份聯(lián)網核查系統(tǒng)
D、公證機關

最新試題

銀行客戶洗錢風險分類的指標目前還沒有統(tǒng)一的標準

題型:判斷題

銀行在辦理委托收款時應關注收款人的經營范圍、經營規(guī)模、業(yè)務特點等身份與所收款項的來源相符。

題型:判斷題

銀行應建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度,妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù),便于反洗錢調查、偵查和監(jiān)督管理,杜絕非法修改客戶資料。

題型:判斷題

銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時,若境外機構屬于加入FATF的國家(地區(qū)),或雖未加入但承諾嚴格執(zhí)行FATF有關反洗錢及反恐怖融資標準的國家(地區(qū)),則銀行()

題型:單項選擇題

對公人民幣存款類業(yè)務的識別工作主體包括銀行網點經辦人員、經營部門負責人、其他相關業(yè)務人員等。

題型:判斷題

開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時,銀行應重點關注哪些方面()

題型:多項選擇題

一次性金融服務識別要點()

題型:多項選擇題

銀行客戶洗錢風險分類的指標中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè);與武器有關的行業(yè);房地產行業(yè);現(xiàn)金業(yè)務等

題型:判斷題

銀行與境外機構建立代理行或者類似業(yè)務關系時,以書面方式明確本銀行與境外金融機構在以下哪些方面的職責()

題型:多項選擇題

開立人民幣個人儲蓄賬戶或結算賬戶的識別主體有哪些人員()

題型:多項選擇題