A.賬戶資金集中轉入，分散轉出，跨區(qū)域交易
B.賬戶資金快進快出，不留余額或者留下一定比例余額后轉出，過渡性質明顯
C.拆分交易，故意規(guī)避交易限額
D.賬戶資金金額較大，對外收付金額與單位經營規(guī)模、經營活動明顯不符
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你可能感興趣的試題
A.我國有權部門發(fā)布的要求實施反洗錢、反恐怖融資監(jiān)控的名單
B.其他國家（地區(qū)）發(fā)布且得到我國承認的反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單
C.聯(lián)合國等國際組織發(fā)布的且得到我國承認的反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單
D.人民銀行官方網站反洗錢專欄“風險提示與金融制裁”項下所涉名單
A.名稱、地址、經營范圍
B.可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限。
C.組織機構代碼
D.控股股東或實際控制人、法定代表人或授權辦理業(yè)務人員的姓名、有效身份證件的種類、號碼、有效期限
A.以開立賬戶等方式與機構客戶建立業(yè)務關系時
B.對公客戶辦理代發(fā)工資時
C.對公客戶辦理轉賬匯款業(yè)務時
D.為不在本機構開立賬戶的機構客戶提供交易金額單筆人民幣1萬無以上或者外幣等值1000美元以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務
A.加強POS機辦理、開通和使用管理
B.加大特約商戶管理系統(tǒng)的更新改造力度，限制POS機拆遷功能
C.定期對特約商戶進行巡檢和回訪，確保交易的真實背景
D.對已布放的POS機可以適當放寬檢查力度，無需定期回訪
A.適度提高客戶及其實際控制人、實際受益人信息的收集或更新頻率
B.適當延長客戶身份資料的更新周期
C.合理限制客戶通過非面對面方式辦理業(yè)務的金額、次數和業(yè)務類型
D.適度提高交易監(jiān)測的頻率及強度
最新試題
金融機構高級管理層因未勤勉盡責、未有效與人民銀行就反洗錢監(jiān)管問題進行溝通而造成不利影響的，人民銀行在對金融機構反洗錢風險評估時，情節(jié)嚴重的扣2分，情節(jié)較輕的，扣1分，扣完為止。
無卡無折存款不屬于一次性金融業(yè)務，但在客戶由他人代理辦理大額存款又無法提供被代理人身份證件等規(guī)定情形下，可參照一次性金融業(yè)務的要求開展客戶身份識別工作。
當銀行無法取得與客戶的聯(lián)系時，客戶自然也無法請求銀行為其辦理業(yè)務。
反洗錢只是柜面內勤人員的義務，跟信貸外勤人員無關。
金融機構可以自主決定是否開展反洗錢宣傳活動。
反洗錢檢查現場作業(yè)結束時，應與被查單位舉行離場會談，檢查所涉全部借閱材料可于現場檢查作業(yè)結束后一個月內歸還。
反洗錢培訓應覆蓋高級管理人員、反洗錢主管部門成員及反洗錢專員、各業(yè)務條線人員。
如客戶為政府機關、事業(yè)單位客戶，不要求登記控股股東或者實際控制人。
個人代理他人辦理借記卡的，無須填寫“代辦理由”。
對于經常使用非柜臺方式辦理業(yè)務的客戶，金融機構可以適當延長其身份資料信息的更新周期。