單項選擇題以下哪個客戶的資金流動不合理()。

A.與客戶正常行為不相符或明顯超出客戶財務(wù)能力的行為,如客戶投保大保額的躉繳保單
B.身份難以確認且不愿意提供詳細資料的個人客戶
C.在短期內(nèi)多次買賣保險產(chǎn)品卻沒有明確的保險需求
D.員工或代理人頻繁地接納躉繳業(yè)務(wù),且遠超出公司平均水平


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2.單項選擇題以下哪種方式是涉嫌恐怖融資監(jiān)測最為有效的方法()。

A.監(jiān)測符合涉嫌恐怖融資特征的行為
B.監(jiān)測符合涉嫌恐怖融資規(guī)律的行為
C.監(jiān)測涉恐怖黑名單
D.監(jiān)測符合涉嫌恐怖融資規(guī)律的賬戶交易

3.單項選擇題關(guān)于保險業(yè)新設(shè)法人機構(gòu)申請和維護大額和可疑交易報告主體資格的說法錯誤的是()。

A.保險業(yè)新設(shè)法人機構(gòu)應(yīng)當在獲取金融許可后的規(guī)定時限內(nèi),向所在地中國人民銀行申請大額和可疑交易報告主體資格,申領(lǐng)大額和可疑交易互聯(lián)網(wǎng)報送數(shù)字證書
B.保險業(yè)新設(shè)法人機構(gòu)應(yīng)當在獲取金融許可后的規(guī)定時限內(nèi),及時開展大額交易或可疑交易報告試報送
C.保險業(yè)法人機構(gòu)還應(yīng)當加強對數(shù)字證書的規(guī)范化管理,對于數(shù)字證書過期的,應(yīng)當及時安規(guī)定申領(lǐng)更換
D.保險業(yè)新設(shè)法人機構(gòu)的分支機構(gòu)、也需要及時申請大額和可疑交易報告主體資格

4.單項選擇題關(guān)于配合反洗錢行政調(diào)查,以下說法錯誤的是()。

A.配合反洗錢調(diào)查工作應(yīng)堅持“知密最小化”原則
B.反洗錢調(diào)查相關(guān)信息的應(yīng)控制在配合開展反洗錢調(diào)查人員、審批人員、必要的科技或業(yè)務(wù)人員的范圍內(nèi)
C.配合反洗錢調(diào)查時嚴格禁止向可疑交易主體透露調(diào)查相關(guān)情況
D.對可疑交易調(diào)查的質(zhì)量和效率要求優(yōu)先于保密要求,因此,為提高調(diào)查質(zhì)量和效率,可以直接向可疑交易主體或其客戶經(jīng)理了解第一手信息

5.單項選擇題洗錢分子在個人壽險的滿期給付和理賠環(huán)節(jié)中,洗錢的可疑之處有()。

A.寧愿損失投連等產(chǎn)品的初始費用而執(zhí)意解除合同
B.客戶委托他人代領(lǐng)或要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人
C.短期內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保
D.客戶突然要求改變原來銀行轉(zhuǎn)賬的方式而改用大額現(xiàn)金或支票追加大額保費,卻不能合理解釋原因

最新試題

人民銀行、銀保監(jiān)會、公安機關(guān)、電信主管部門、工商行政管理部門和銀行、支付機構(gòu)應(yīng)加強溝通、密切配合,積極推進信息共享,建立高效運轉(zhuǎn)的緊急止付和快速凍結(jié)工作機制,推動緊急止付和快速凍結(jié)順利實施。

題型:判斷題

數(shù)據(jù)完整性和邏輯驗證是各業(yè)務(wù)系統(tǒng)信息采集、反洗錢數(shù)據(jù)傳輸流程中的基礎(chǔ)環(huán)節(jié)。

題型:判斷題

鼓勵投資者發(fā)展更多下線來獲得獎勵,并形成一定網(wǎng)絡(luò)和組織層級,此類行為符合傳銷的界定。

題型:判斷題

涉腐嫌疑人通常主要將貪污受賄資金轉(zhuǎn)移隱藏至親屬賬戶。

題型:判斷題

柜面人員要密切關(guān)注客戶是否有人員陪同或電話操縱指導(dǎo)辦理等異常行為,并主動引導(dǎo)客戶到其他銀行辦理業(yè)務(wù)。

題型:判斷題

已經(jīng)拓展為特約商戶的,應(yīng)當自其被列入黑名單之日起5日內(nèi)予以清退。

題型:判斷題

非法買賣的銀行卡以信用卡為主。

題型:判斷題

電信詐騙犯罪已經(jīng)高度產(chǎn)業(yè)化運作,作案媒介呈現(xiàn)出專業(yè)化和市場化特征。

題型:判斷題

反洗錢報告機構(gòu)應(yīng)于每年度結(jié)束后20日內(nèi)將本機構(gòu)反洗錢年度報告及附表報送至法人金融機構(gòu)總部。

題型:判斷題

關(guān)于反洗錢,以下說法錯誤的是()

題型:單項選擇題