您可能感興趣的試卷
你可能感興趣的試題
A．全面、真實、動態(tài)地掌握本機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險程度
B．對所有客戶采取不變的識別程序
C．提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險
D．為本機構(gòu)對洗錢風(fēng)險進(jìn)行全面管理提供依據(jù)
A．其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶
B．長期存在大額交易的客戶
C．與高風(fēng)險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶
D．股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實際受益人難于辨認(rèn)的客戶
A．原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開立帳戶
B．銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)
C．經(jīng)進(jìn)一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)
D．對于銀行老客戶，在被確認(rèn)為禁止類客戶后，仍可在一段時間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)
A．客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶
B．個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等
C．企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構(gòu)的評價等因素
D．被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素
A．屬于銀行內(nèi)部保密信息
B．直接關(guān)系到客戶風(fēng)險等級
C．需要對客戶嚴(yán)格保密
D．避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險控制措施
A．對客戶洗錢風(fēng)險分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理
B．對客戶洗錢風(fēng)險分類進(jìn)行動態(tài)、持續(xù)的管理
C．不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類
D．根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類
A．國家或地區(qū)因素
B．行業(yè)因素
C．義務(wù)因素
D．客戶因素
最新試題
銀行客戶洗錢風(fēng)險分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于以下哪些因素？
客戶洗錢風(fēng)險等級的原則是什么？
客戶風(fēng)險等級劃分四要素指的是：（）、（）、（）、（）。
對禁止類客戶以下不正確的說法有哪些？
客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。
以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素？
為確?？蛻粝村X風(fēng)險分類的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)采取什么樣的措施？
按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正。
什么是客戶洗錢風(fēng)險分類管理？
銀行客戶洗錢風(fēng)險分類通常包括哪些參考指標(biāo)？