反洗錢考試人民銀行反洗錢章節(jié)練習(2019.05.12)

來源：考試資料網(wǎng)

1.填空題交易的發(fā)生額都在200萬元以上，（）屬于大額交易報告的范圍.

法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉帳交易

2 對當日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復印件？（）

3.判斷題外匯貸款的貸前調查審核的識別要點是真實貿易背景。

4 金融機構及其工作人員應當按照反洗錢的有關規(guī)定認真履行反洗錢義務，審慎地識別（）

5.判斷題金融機構委托其他金融機構或金融機構以外的第三方識別客戶身份的，應由委托方承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

6 反洗錢崗位人員包括哪些？（）

7 核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應了解哪些方面的信息？

8.判斷題反洗錢內部控制制度與金融機構的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點無關。

9 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是（）

10 銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中，以下哪些說法是正確的？