反洗錢考試反洗錢法章節(jié)練習(xí)(2019.11.05)

來源：考試資料網(wǎng)

1 互聯(lián)網(wǎng)金融是利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和信息通信技術(shù)實現(xiàn)（）及信息中介服務(wù)的新型金融業(yè)務(wù)模式。

2 客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存幾年（）

3 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的幾個工作日內(nèi)報送可疑交易報告（）

4.問答題按《刑法》第191條規(guī)定，洗錢罪的表現(xiàn)形式有哪些？

參考答案：1、提供資金賬戶的；
2、協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的；
3、通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式...

5 中國人民銀行設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢和反恐怖融資（），使用網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺完善線上反洗錢監(jiān)管機制、加強信息共享。

6 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，履行反洗錢義務(wù)。

7.問答題金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)如何處理？

應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告。

8 在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合的部門有（）。

9 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易：單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的（）、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

10 （）調(diào)查可疑交易活動，可以詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其說明情況。