反洗錢考試章節(jié)練習(xí)(2020.06.04)

來源：考試資料網(wǎng)

1.問答題簡述金融機(jī)構(gòu)在反洗錢調(diào)查中的義務(wù)。

參考答案：1.配合調(diào)查義務(wù)。即在人民銀行調(diào)查過程中，在合理的范圍內(nèi)提供必要的人員、技術(shù)和設(shè)備支持。
2.如實(shí)提供信息義務(wù)...

2 根據(jù)反洗錢規(guī)定，下列說法不正確的是（）

3.問答題實(shí)施反洗錢現(xiàn)場檢查時(shí)，檢查組應(yīng)向被查單位出示什么？

檢查組應(yīng)向被查單位出示《中國人民銀行執(zhí)法證》和《現(xiàn)場檢查通知書》。

4 金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的核心功能包括（）

5 銀行對貸款個(gè)人客戶的身份識別中，要通過了解（），審核個(gè)人客戶的貸款目的和性質(zhì)。

6.填空題在e寶中申請保單借款，單次借款金額上限由10萬元上調(diào)為（）。

7 與特約商戶建立收單業(yè)務(wù)時(shí)，營業(yè)機(jī)構(gòu)要進(jìn)行嚴(yán)格的實(shí)名審核和（）。

8 控制活動(dòng)是公司根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，采用相應(yīng)的控制措施，將公司經(jīng)營管理過程中的風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受度之內(nèi)。控制措施包括：（）等。

9.填空題自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的（）。

參考答案：姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限

10.問答題國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢監(jiān)管職責(zé)主要是什么？

參考答案：①參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章，會同國務(wù)院反洗錢行政主管部門制定金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別制度以及客戶身份資料和交易...